# 第一部【企業情報】

## 第１【企業の概況】

### １【主要な経営指標等の推移】

#### (1）当連結会計年度の前４連結会計年度及び当連結会計年度に係る次に掲げる主要な経営指標等の推移

| 2018年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2021年度 | 2022年度
| (自2018年 ４月１日 至2019年 ３月31日) | (自2019年 ４月１日 至2020年 ３月31日) | (自2020年 ４月１日 至2021年 ３月31日) | (自2021年 ４月１日 至2022年 ３月31日) | (自2022年 ４月１日 至2023年 ３月31日)
連結経常収益 | 百万円 |  | 238,616 |  |  | 242,982 |  |  | 232,940 |  |  | 236,092 |  |  | 278,377 |
うち連結信託報酬 | 百万円 |  | 23 |  |  | 8 |  |  | 23 |  |  | 115 |  |  | 122 |
連結経常利益 | 百万円 |  | 72,467 |  |  | 72,617 |  |  | 71,819 |  |  | 78,827 |  |  | 86,983 |
親会社株主に帰属する 当期純利益 | 百万円 |  | 50,478 |  |  | 48,037 |  |  | 49,641 |  |  | 54,498 |  |  | 60,276 |
連結包括利益 | 百万円 |  | 35,933 |  |  | △1,064 |  |  | 126,364 |  |  | 39,127 |  |  | 30,932 |
連結純資産額 | 百万円 |  | 952,267 |  |  | 929,334 |  |  | 1,041,756 |  |  | 1,059,091 |  |  | 1,061,115 |
連結総資産額 | 百万円 | 14,964,129 |  | 15,609,936 |  | 17,898,168 |  | 19,104,764 |  | 19,787,882 |
１株当たり純資産額 | 円 |  | 1,250.05 |  |  | 1,250.41 |  |  | 1,401.40 |  |  | 1,436.74 |  |  | 1,464.45 |
１株当たり当期純利益 | 円 |  | 65.30 |  |  | 63.99 |  |  | 66.82 |  |  | 73.47 |  |  | 82.52 |
潜在株式調整後 １株当たり当期純利益 | 円 |  | 65.23 |  |  | 63.91 |  |  | 66.71 |  |  | 73.45 |  |  | － |
自己資本比率 | ％ |  | 6.36 |  |  | 5.95 |  |  | 5.81 |  |  | 5.54 |  |  | 5.36 |
連結自己資本利益率 | ％ |  | 5.32 |  |  | 5.10 |  |  | 5.03 |  |  | 5.19 |  |  | 5.68 |
連結株価収益率 | 倍 |  | 9.20 |  |  | 7.39 |  |  | 10.85 |  |  | 9.86 |  |  | 10.36 |
営業活動による キャッシュ・フロー | 百万円 |  | 251,619 |  |  | 20,951 |  |  | 1,913,821 |  |  | 710,040 |  |  | △20,384 |
投資活動による キャッシュ・フロー | 百万円 |  | 60,524 |  |  | △102,947 |  |  | △182,832 |  |  | △81,370 |  |  | △88,492 |
財務活動による キャッシュ・フロー | 百万円 |  | △27,061 |  |  | △22,034 |  |  | △14,115 |  |  | △41,367 |  |  | △29,090 |
現金及び現金同等物 の期末残高 | 百万円 |  | 1,982,786 |  |  | 1,878,861 |  |  | 3,595,634 |  |  | 4,183,054 |  |  | 4,045,159 |
従業員数 | 人 |  | 4,420 |  |  | 4,355 |  |  | 4,380 |  |  | 4,292 |  |  | 4,164 |
［外、平均臨時従業員数］ | [ | 2,522 | ] | [ | 2,529 | ] | [ | 2,537 | ] | [ | 2,549 | ] | [ | 2,545 | ]
信託財産額 | 百万円 |  | 2,578 |  |  | 2,964 |  |  | 3,898 |  |  | 9,044 |  |  | 13,577 |

（注）１．2022年度の潜在株式調整後１株当たり当期純利益については、潜在株式が存在しないため記載しておりません。

２．自己資本比率は、（期末純資産の部合計－期末株式引受権－期末新株予約権－期末非支配株主持分）を期末資産の部の合計で除して算出しております。

３．信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係る信託財産額を記載しております。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は当行１社です。

#### (2）当行の当事業年度の前４事業年度及び当事業年度に係る主要な経営指標等の推移

回次 | 第113期 | 第114期 | 第115期 | 第116期 | 第117期
決算年月 | 2019年３月 | 2020年３月 | 2021年３月 | 2022年３月 | 2023年３月
経常収益 | 百万円 |  | 210,218 |  |  | 212,269 |  |  | 199,206 |  |  | 203,209 |  |  | 245,394 |
うち信託報酬 | 百万円 |  | 23 |  |  | 8 |  |  | 23 |  |  | 115 |  |  | 122 |
経常利益 | 百万円 |  | 67,051 |  |  | 67,872 |  |  | 64,237 |  |  | 73,650 |  |  | 81,753 |
当期純利益 | 百万円 |  | 48,006 |  |  | 45,937 |  |  | 45,698 |  |  | 52,328 |  |  | 58,127 |
資本金 | 百万円 |  | 145,069 |  |  | 145,069 |  |  | 145,069 |  |  | 145,069 |  |  | 145,069 |
発行済株式総数 | 千株 |  | 840,521 |  |  | 815,521 |  |  | 815,521 |  |  | 815,521 |  |  | 815,521 |
純資産額 | 百万円 |  | 886,658 |  |  | 865,042 |  |  | 962,119 |  |  | 979,911 |  |  | 982,325 |
総資産額 | 百万円 | 14,891,602 |  | 15,537,059 |  | 17,795,820 |  | 19,011,209 |  | 19,690,575 |
預金残高 | 百万円 | 12,333,421 |  | 12,788,913 |  | 14,104,504 |  | 14,787,688 |  | 15,424,491 |
貸出金残高 | 百万円 | 10,136,875 |  | 10,616,525 |  | 11,206,449 |  | 11,691,342 |  | 12,153,618 |
有価証券残高 | 百万円 | 2,082,715 |  | 2,103,737 |  | 2,380,625 |  | 2,463,245 |  | 2,554,340 |
１株当たり純資産額 | 円 |  | 1,163.88 |  |  | 1,163.85 |  |  | 1,294.20 |  |  | 1,329.32 |  |  | 1,355.71 |
１株当たり配当額 | 円 |  | 16.00 |  |  | 18.00 |  |  | 20.00 |  |  | 24.00 |  |  | 28.00 |
（内１株当たり中間配当額） | （円） | （ | 8.00 | ） | （ | 8.00 | ） | （ | 9.00 | ） | （ | 11.00 | ） | （ | 13.00 | ）
１株当たり当期純利益 | 円 |  | 62.10 |  |  | 61.20 |  |  | 61.51 |  |  | 70.55 |  |  | 79.58 |
潜在株式調整後１株当たり 当期純利益 | 円 |  | 62.03 |  |  | 61.12 |  |  | 61.41 |  |  | 70.52 |  |  | － |
自己資本比率 | ％ |  | 5.95 |  |  | 5.56 |  |  | 5.40 |  |  | 5.15 |  |  | 4.98 |
自己資本利益率 | ％ |  | 6.37 |  |  | 5.92 |  |  | 5.68 |  |  | 6.27 |  |  | 6.76 |
株価収益率 | 倍 |  | 9.67 |  |  | 7.72 |  |  | 11.78 |  |  | 10.27 |  |  | 10.74 |
配当性向 | ％ |  | 25.76 |  |  | 29.41 |  |  | 32.51 |  |  | 34.01 |  |  | 35.18 |
従業員数 | 人 |  | 3,960 |  |  | 3,886 |  |  | 3,905 |  |  | 3,806 |  |  | 3,695 |
［外、平均臨時従業員数］ | [ | 2,382 | ] | [ | 2,388 | ] | [ | 2,392 | ] | [ | 2,406 | ] | [ | 2,393 | ]
信託財産額 | 百万円 |  | 2,578 |  |  | 2,964 |  |  | 3,898 |  |  | 9,044 |  |  | 13,577 |
信託勘定貸出金残高 | 百万円 |  | － |  |  | － |  |  | － |  |  | － |  |  | － |
信託勘定有価証券残高 | 百万円 |  | － |  |  | － |  |  | － |  |  | － |  |  | － |
信託勘定電子記録移転有価証券表示権利等残高 | 百万円 |  | － |  |  | － |  |  | － |  |  | － |  |  | － |
株主総利回り | ％ |  | 72.1 |  |  | 59.2 |  |  | 91.1 |  |  | 93.9 |  |  | 112.3 |
(比較指標：配当込みTOPIX) | （ | 94.9 | ） | （ | 85.9 | ） | （ | 122.1 | ） | （ | 124.5 | ） | （ | 131.8 | ）
最高株価 | 円 |  | 907 |  |  | 662 |  |  | 817 |  |  | 815 |  |  | 1,038 |
最低株価 | 円 |  | 569 |  |  | 385 |  |  | 433 |  |  | 619 |  |  | 660 |

（注）１．第117期（2023年３月）の潜在株式調整後１株当たり当期純利益については、潜在株式が存在しないため記載しておりません。

２．第117期（2023年３月）中間配当についての取締役会決議は2022年11月７日に行いました。

３．自己資本比率は、（期末純資産の部合計－期末株式引受権－期末新株予約権）を期末資産の部の合計で除して算出しております。

４．最高株価及び最低株価は、第117期より東京証券取引所プライム市場におけるものであり、それ以前については東京証券取引所市場第一部におけるものであります。

### ２【沿革】

1943年３月31日 | 株式会社千葉合同銀行、株式会社第九十八銀行及び株式会社小見川農商銀行の３行が合併し株式会社千葉銀行設立（資本金1,000万円）
1944年３月31日 | 株式会社千葉貯蓄銀行を合併
1944年６月１日 | 株式会社野田商誘銀行の営業を継承
1959年９月７日 | 株式会社総武設立
1963年４月１日 | 外国為替業務取扱開始
1970年10月１日 | 東京証券取引所市場第二部に株式を上場（1971年８月２日市場第一部に指定）
1971年10月４日 | 第一次オンラインシステム稼働開始
1973年３月12日 | 本店を千葉市中央から同市千葉港に新築・移転
1976年５月17日 | 第二次オンラインシステム稼働開始
1978年５月１日 | ちばぎん保証株式会社設立
1979年７月18日 | 担保附社債信託法に基づく受託業務開始
1982年11月１日 | 株式会社千葉カード（1989年４月１日社名変更　現ちばぎんジェーシービーカード株式会社）設立
1983年４月１日 | 公共債窓口販売業務取扱開始
1984年６月１日 | 公共債ディーリング業務開始
1986年12月15日 | ちばぎんファイナンス株式会社（1995年７月１日社名変更　現ちばぎんリース株式会社）設立
1987年４月20日 | ニューヨーク支店開設
1989年２月16日 | ちばぎんディーシーカード株式会社設立
1989年４月10日 | 香港支店開設
1989年12月22日 | ちばぎんスタッフサービス株式会社（2014年７月１日社名変更　現ちばぎんキャリアサービス株式会社）設立
1991年２月25日 | ロンドン支店開設
1991年10月16日 | 電算センター竣工
1993年１月４日 | 第三次オンラインシステム稼働開始
1995年11月28日 | 上海駐在員事務所開設
1996年11月18日 | 東京支店と日本橋支店を統合し東京営業部設置
1998年３月31日 | 中央証券株式会社（2011年１月１日社名変更　現ちばぎん証券株式会社）株式取得により当行グループ会社化
1998年12月１日 | 証券投資信託窓口販売業務取扱開始
2001年４月２日 | 損害保険商品窓口販売業務取扱開始
2001年10月１日 | ちば債権回収株式会社設立
2002年10月１日 | 生命保険商品窓口販売業務取扱開始
2005年２月１日 | 証券仲介業務取扱開始
2006年６月８日 | 信託業務取扱開始
2006年12月１日 | ちばぎんハートフル株式会社設立
2011年３月９日 | シンガポール駐在員事務所開設
2011年10月１日 | ちばぎん証券株式会社　株式交換により完全子会社化
2014年９月９日 | バンコク駐在員事務所開設

### ３【事業の内容】

当行及び当行の関係会社は、当行、子会社15社等で構成され、地域の皆さまに幅広い金融商品・サービスを提供しております。

事業系統図 |  | 株式会社総武（店舗保守管理業務）
|  | ちばぎんキャリアサービス株式会社（経理総務受託業務、職業紹介業務）
|  | ちば債権回収株式会社（債権管理回収業務）
千葉銀行 |  | ちばぎんハートフル株式会社（事務代行業務）
国内本支店　162 |  | ちばぎん証券株式会社（証券業務）
出張所　14 |  | ちばぎん保証株式会社（信用保証、集金代行業務）
特別出張所　５ |  | ちばぎんジェーシービーカード株式会社（クレジットカード、信用保証業務）
両替出張所　３ |  | ちばぎんディーシーカード株式会社（クレジットカード、信用保証業務）
海外支店　３ |  | ちばぎんリース株式会社（リース業務）
海外駐在員事務所　３ |  | ちばぎんコンピューターサービス株式会社（ソフトウェアの開発、情報処理受託業務）
|  | ちばぎんキャピタル株式会社（ベンチャーキャピタル業務）
|  | ちばぎんアセットマネジメント株式会社（投資運用、投資助言業務）
|  | 株式会社ちばぎん総合研究所（調査・研究、コンサルティング業務）
|  | Ｔ＆Ｉイノベーションセンター株式会社（フィンテックの調査・研究、金融サービスの企画・開発業務）
|  | ちばぎん商店株式会社（地域商社）

### ４【関係会社の状況】

名称 | 住所 | 資本金 又は 出資金 (百万円) | 主要な 事業の内容 | 議決権の 所有（又は 被所有） 割合（％） | 当行との関係内容
役員の 兼任等 （人） | 資金 援助 | 営業上 の取引 | 設備の 賃貸借 | 業務 提携
（連結子会社） |  |  |  |  |  |  |  |  |
株式会社総武 | 千葉市美浜区 | 20 | 店舗保守 管理業務 | 100.00 | 7 | － | 金銭貸借 預金取引 | 当行へ建物の一部を賃貸 | －
(2)
ちばぎんキャリアサービス株式会社 | 千葉市美浜区 | 20 | 経理総務受託業務、職業紹介業務 | 100.00 | 6 | － | 預金取引 | － | －
(2)
ちば債権回収株式会社 | 千葉市美浜区 | 500 | 債権管理回収業務 | 100.00 | 7 | － | 預金取引 | － | －
(1)
ちばぎんハートフル株式会社 | 千葉市美浜区 | 10 | 事務代行業務 | 100.00 | 7 | － | 預金取引 | － | －
(2)
ちばぎん証券株式会社 | 千葉市中央区 | 4,374 | 証券業務 | 100.00 | 8 | － | 証券取引 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(2)
ちばぎん保証株式会社 | 千葉市稲毛区 | 54 | 信用保証、集金代行業務 | 100.00 | 10 | － | 保証取引 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(54.37) | (1)
ちばぎんジェーシービーカード株式会社 | 千葉市美浜区 | 50 | クレジットカード、信用保証業務 | 100.00 | 7 | － | 金銭貸借 保証取引 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(51.00) | (2)
ちばぎんディーシーカード株式会社 | 千葉市美浜区 | 50 | クレジットカード、信用保証業務 | 100.00 | 7 | － | 金銭貸借 保証取引 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(60.00) | (2)
ちばぎんリース株式会社 | 千葉市美浜区 | 100 | リース業務 | 100.00 | 9 | － | 金銭貸借 預金取引 | － | －
(51.00) | (2)
（持分法適用子会社） |  |  |  |  |  |  |  |  |
ちばぎんコンピューターサービス株式会社 | 千葉市美浜区 | 150 | ソフトウェアの開発、情報処理受託業務 | 100.00 | 9 | － | 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(51.33) | (3)
ちばぎんキャピタル株式会社 | 千葉市美浜区 | 100 | ベンチャーキャピタル業務 | 100.00 | 4 | － | 金銭貸借 預金取引 | － | －
(70.00) | (2)
ちばぎんアセットマネジメント株式会社 | 東京都墨田区 | 200 | 投資運用、投資助言業務 | 70.00 | 6 | － | 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(30.00) | (2)
株式会社ちばぎん総合研究所 | 千葉市美浜区 | 150 | 調査・研究、コンサルティング業務 | 100.00 | 5 | － | 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(68.23) | (2)
Ｔ＆Ｉイノベーションセンター株式会社 | 東京都中央区 | 100 | フィンテックの調査・研究、金融サービスの企画・開発業務 | 40.00 | 7 | － | 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
| (2)
ちばぎん商店株式会社 | 千葉市中央区 | 100 | 地域商社 | 100.00 | 7 | － | 預金取引 | 当行より建物の一部を賃借 | －
(2)

（注）１．当行グループは銀行業の単一セグメントであるため、「主要な事業の内容」欄には、各社における具体的な事業内容を記載しております。

２．上記関係会社のうち、特定子会社に該当するものはありません。

３．上記関係会社のうち、有価証券報告書を提出している会社はありません。

４．「議決権の所有（又は被所有）割合」欄の（　）内は子会社による間接所有の割合（内書き）であります。なお、「自己と出資、人事、資金、技術、取引等において緊密な関係があることにより自己の意思と同一の内容の議決権を行使すると認められる者」又は「自己の意思と同一の内容の議決権を行使することに同意している者」による所有割合は該当がないため記載しておりません。

５．「当行との関係内容」の「役員の兼任等」欄の（　）内は、当行の役員（内書き）であります。

### ５【従業員の状況】

(1）連結会社における従業員数

| 2023年３月31日現在
| 合計
従業員数（人） | 4,164
［2,545］

（注）１．当行グループは銀行業の単一セグメントであるため、セグメント別の記載を省略しております。

２．従業員数は、執行役員13人、及び海外の現地採用者、嘱託並びに臨時従業員2,507人を含んでおりません。

３．海外の現地採用者、嘱託及び臨時従業員数は［　］内に年間の平均人員を外書きで記載しております。

(2）当行の従業員数

|  |  | 2023年３月31日現在
従業員数（人） | 平均年齢（歳） | 平均勤続年数（年） | 平均年間給与（千円）
3,695 | 38.5 | 15.0 | 7,509
［2,393］

（注）１．従業員数は、執行役員13人、及び海外の現地採用者、嘱託並びに臨時従業員2,350人を含んでおりません。

２．当行の従業員はすべて銀行業のセグメントに属しております。

３．海外の現地採用者、嘱託及び臨時従業員数は［　］内に年間の平均人員を外書きで記載しております。

４．平均年間給与は、賞与及び基準外賃金を含んでおります。

５．当行の従業員組合は、千葉銀行従業員組合と称し、組合員数は2,822人であります。労使間においては特記すべき事項はありません。

(3）管理職に占める女性労働者の割合、男性労働者の育児休業取得率及び労働者の男女の賃金の差異

①当行

当事業年度 | 補足説明
管理職に占める 女性労働者の割合（％） （注1） | 男性労働者の 育児休業取得率（％） （注2） | 労働者の男女の賃金の差異（％）（注1）
全労働者 （注3） | 正規雇用 労働者 | パート・ 有期労働者
27.2 (2022年7月時点) | 112.3 | 52.2 | 67.0 | 72.9 | 過去からの指標の改善状況等について、第２［事業の状況］２［サステナビリティに関する考え方及び取組］（３）人的資本に補足説明を記載

（注）１．「女性の職業生活における活躍の推進に関する法律」（2015年法律第64号）の規定に基づき算出したものであります。管理職とはリーダー職以上を指し、部下を持つ職務以上の者、部下を持たなくてもそれと同等の地位にある者をいいます。また、他社への出向者は計算対象外としています。

２．「育児休業、介護休業等育児又は家族介護を行う労働者の福祉に関する法律」（1991年法律第76号）の規定に基づき、「育児休業、介護休業等育児又は家族介護を行う労働者の福祉に関する法律施行規則」（1991年労働省令第25号）第71条の４第１号における育児休業等の取得割合を算出したものであります。

３．短時間勤務者等の正規労働者と比して所定労働時間が少ない従業員については、該当者の労働時間に対して、当行の標準的な所定労働時間を除した人員数に換算して、計算しています。また、他社への出向者及び海外赴任者は対象外としています。

②連結子会社及び持分法適用子会社

| 当事業年度 | 補足説明
名称 | 管理職に占める女性労働者の 割合（％） （注1） | 男性労働者の育児休業 取得率（％） （注2） | 労働者の男女の賃金の差異（％）（注1）
全労働者 （注3） | 正規雇用労働者 | パート・ 有期労働者
ちばぎん証券 | 23.3 | 100.0 | 78.1 | 75.1 | 79.5 |
ちばぎんコンピューターサービス | 8.2 | 75.0 | － | － | － | 従業員300名以下につき、男女の賃金の差異については記載を省略

（注）１．「女性の職業生活における活躍の推進に関する法律」（2015年法律第64号）の規定に基づき算出したものであります。管理職とはリーダー職以上を指し、部下を持つ職務以上の者、部下を持たなくてもそれと同等の地位にある者をいいます。また、他社への出向者は計算対象外としています。

２．「育児休業、介護休業等育児又は家族介護を行う労働者の福祉に関する法律」（1991年法律第76号）の規定に基づき、「育児休業、介護休業等育児又は家族介護を行う労働者の福祉に関する法律施行規則」（1991年労働省令第25号）第71条の４第１号における育児休業等の取得割合を算出したものであります。

３．短時間勤務者等の正規労働者と比して所定労働時間が少ない従業員については、該当者の労働時間に対して、各社の標準的な所定労働時間を除した人員数に換算して、計算しています。また、他社への出向者及び海外赴任者は対象外としています。