## 第４ 【提出会社の状況】

### １ 【株式等の状況】

#### (1) 【株式の総数等】

##### ① 【株式の総数】

種類 | 発行可能株式総数(株)
普通株式 | 600,000,000
計 | 600,000,000

##### ② 【発行済株式】

種類 | 事業年度末現在 発行数(株) (2024年３月31日) | 提出日現在 発行数(株) (2024年６月28日) | 上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 | 内容
普通株式 | 313,408,831 | 313,408,831 | 東京証券取引所 プライム市場 | 単元株式数は100株であります。
計 | 313,408,831 | 313,408,831 | － | －

#### (2) 【新株予約権等の状況】

#### ① 【ストックオプション制度の内容】

当社は、2022年10月３日に株式会社伊予銀行(以下、「伊予銀行」という。)の単独株式移転の方法により持株会社(完全親会社)として設立されました。

これに伴い、伊予銀行が発行していた新株予約権は、2022年10月３日をもって消滅し、同日当該新株予約権の新株予約権者に対してこれに代わる当社の新株予約権を交付いたしました。

当社が交付した新株予約権の内容は以下のとおりであります。

決議年月日 | 2022年５月13日　伊予銀行取締役会
付与対象者の区分及び人数 (名) | 伊予銀行取締役１ (監査等委員である取締役を除く。)
新株予約権の数 (個)　※ | 152(注１)
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 (株)　※ | 普通株式　15,200(注２)
新株予約権の行使時の払込金額 (円)　※ | １株当たり１円
新株予約権の行使期間　※ | 2022年10月３日～2041年７月15日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 (円)　※ | 発行価格　705円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、その端数を切り上げるものとする。
新株予約権の行使の条件　※ | (注３)
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社の取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | (注４)

決議年月日 | 2022年５月13日　伊予銀行取締役会
付与対象者の区分及び人数 (名) | 伊予銀行取締役　　１ (監査等委員である取締役を除く。)
新株予約権の数 (個)　※ | 240(注１)
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 (株)　※ | 普通株式　24,000(注２)
新株予約権の行使時の払込金額 (円)　※ | １株当たり１円
新株予約権の行使期間　※ | 2022年10月３日～2042年７月17日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 (円)　※ | 発行価格　551円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、その端数を切り上げるものとする。
新株予約権の行使の条件　※ | (注３)
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社の取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | (注４)

決議年月日 | 2022年５月13日　伊予銀行取締役会
付与対象者の区分及び人数 (名) | 伊予銀行取締役　　１ (監査等委員である取締役を除く。)
新株予約権の数 (個)　※ | 163(注１)
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 (株)　※ | 普通株式　16,300(注２)
新株予約権の行使時の払込金額 (円)　※ | １株当たり１円
新株予約権の行使期間　※ | 2022年10月３日～2043年７月16日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 (円)　※ | 発行価格　919円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、その端数を切り上げるものとする。
新株予約権の行使の条件　※ | (注３)
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社の取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | (注４)

決議年月日 | 2022年５月13日　伊予銀行取締役会
付与対象者の区分及び人数 (名) | 伊予銀行取締役　　２ (監査等委員である取締役を除く。)
新株予約権の数 (個)　※ | 178(注１)
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 (株)　※ | 普通株式　17,800(注２)
新株予約権の行使時の払込金額 (円)　※ | １株当たり１円
新株予約権の行使期間　※ | 2022年10月３日～2044年７月16日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 (円)　※ | 発行価格　990円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、その端数を切り上げるものとする。
新株予約権の行使の条件　※ | (注３)
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社の取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | (注４)

決議年月日 | 2022年５月13日　伊予銀行取締役会
付与対象者の区分及び人数 (名) | 伊予銀行取締役　　３ (監査等委員である取締役を除く。) 伊予銀行執行役員　１
新株予約権の数 (個)　※ | 116(注１)
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 (株)　※ | 普通株式　11,600(注２)
新株予約権の行使時の払込金額 (円)　※ | １株当たり１円
新株予約権の行使期間　※ | 2022年10月３日～2045年７月15日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 (円)　※ | 発行価格　1,474円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、その端数を切り上げるものとする。
新株予約権の行使の条件　※ | (注３)
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社の取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | (注４)

決議年月日 | 2022年５月13日　伊予銀行取締役会
付与対象者の区分及び人数 (名) | 伊予銀行取締役　　３ (監査等委員である取締役を除く。) 伊予銀行執行役員　２
新株予約権の数 (個)　※ | 263(注１)
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 (株)　※ | 普通株式　26,300(注２)
新株予約権の行使時の払込金額 (円)　※ | １株当たり１円
新株予約権の行使期間　※ | 2022年10月３日～2046年７月15日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 (円)　※ | 発行価格　602円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、その端数を切り上げるものとする。
新株予約権の行使の条件　※ | (注３)
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社の取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | (注４)

決議年月日 | 2022年５月13日　伊予銀行取締役会
付与対象者の区分及び人数 (名) | 伊予銀行取締役　　５ (監査等委員である取締役を除く。) 伊予銀行執行役員　２
新株予約権の数 (個)※ | 342(注１)
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 (株)※ | 普通株式　34,200(注２)
新株予約権の行使時の払込金額 (円)※ | １株当たり１円
新株予約権の行使期間※ | 2022年10月３日～2047年７月14日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 (円)※ | 発行価格　868円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、その端数を切り上げるものとする。
新株予約権の行使の条件※ | (注３)
新株予約権の譲渡に関する事項※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社の取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項※ | (注４)

※　当事業年度の末日(2024年３月31日)における内容を記載しております。なお、提出日の前月末(2024年５月31日)現在において、これらの事項に変更はありません。

(注) １　新株予約権１個につき目的となる株式数　100株

２　新株予約権の目的となる株式の数

新株予約権を割り当てる日(以下、「割当日」という。)後、当社が普通株式につき、株式分割(当社普通株式の無償割当を含む。以下、株式分割の記載につき同じ。)または株式併合を行う場合には、新株予約権のうち、当該株式分割または株式併合の時点で行使されていない新株予約権について、付与株式数を次の計算により調整する。

調整後株式数＝調整前株式数×分割または併合の比率

また、上記の他、割当日後、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転を行う場合及びその他これらの場合に準じて付与株式数の調整を必要とする場合、当社は、当社の取締役会において必要と認められる付与株式数の調整を行うことができる。

なお、上記の調整の結果生じる１株未満の端数は、これを切り捨てる。

３　新株予約権の行使の条件

(1) 新株予約権者は、当社または株式会社伊予銀行の取締役(監査等委員である取締役を除く。)及び執行役員のいずれの地位をも喪失した日の翌日から10日(10日目が休日に当たる場合には翌営業日)を経過する日までの間に限り、新株予約権を一括してのみ行使できるものとする。

(2) 新株予約権者が死亡した場合、その者の相続人は、当該被相続人が死亡した日の翌日から６ヶ月を経過する日までの間に限り、新株予約権を行使することができる。

４　組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項

当社が合併(当社が合併により消滅する場合に限る。)、吸収分割または新設分割(それぞれ当社が分割会社となる場合に限る。)、株式交換または株式移転(それぞれ当社が完全子会社となる場合に限る。)(以上を総称して以下、「組織再編行為」という。)をする場合において、組織再編行為の効力発生日(吸収合併につき吸収合併がその効力を生ずる日、新設合併につき新設合併設立会社成立の日、吸収分割につき吸収分割の効力発生日、新設分割につき新設分割設立会社成立の日、株式交換につき株式交換がその効力を生ずる日、及び株式移転につき株式移転設立完全親会社の成立の日をいう。以下同じ。)の直前において残存する新株予約権(以下、「残存新株予約権」という。)を保有する新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社(以下、「再編対象会社」という。)の新株予約権をそれぞれ交付することとする。ただし、以下の各号に沿って再編対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約または株式移転計画において定めた場合に限る。

(1) 交付する再編対象会社の新株予約権の数

新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとする。

(2) 新株予約権の目的である再編対象会社の株式の種類

再編対象会社の普通株式とする。

(3) 新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数

組織再編行為の条件等を勘案のうえ、(注)２に準じて決定する。

(4) 新株予約権の行使に際して出資される財産の価額

交付される各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に上記(注)４(3)に従って決定される当該各新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数を乗じて得られる金額とする。再編後行使価額は、交付される各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対象会社の株式１株当たり１円とする。

(5) 新株予約権を行使することができる期間

上記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編行為の効力発生日のいずれか遅い日から、上記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の満了日までとする。

(6) 新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金及び資本準備金に関する事項

上記「新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額」に準じて決定する。

(7) 譲渡による新株予約権の取得の制限

譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとする。

(8) 新株予約権の行使条件

(注)３に準じて決定する。

(9) 新株予約権の取得条項

①　新株予約権者が権利行使をする前に、上記(注)３の定めまたは新株予約権割当契約の定めにより新株予約権を行使できなくなった場合、当社は当社の取締役会が別途定める日をもって当該新株予約権を無償で取得することができる。

②　以下Ａ、ＢまたはＣの議案につき、当社の株主総会で承認された場合(株主総会決議が不要の場合は当社の取締役会で承認された場合)は、当社は当社の取締役会が別途定める日をもって、同時点で権利行使されていない新株予約権を無償で取得することができる。

Ａ．当社が消滅会社となる合併契約承認の議案

Ｂ．当社が分割会社となる分割契約または分割計画承認の議案

Ｃ．当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案

#### ② 【ライツプランの内容】

該当事項はありません。

③ 【その他の新株予約権等の状況】

該当事項はありません。

#### (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

該当事項はありません。

#### (4) 【発行済株式総数、資本金等の推移】

年月日 | 発行済株式 総数増減数 (千株) | 発行済株式 総数残高 (千株) | 資本金増減額 (百万円) | 資本金残高 (百万円) | 資本準備金 増減額 (百万円) | 資本準備金 残高 (百万円)
2022年10月３日 | 313,408 | 313,408 | 20,000 | 20,000 | 5,000 | 5,000

(注)　株式会社伊予銀行の単独株式移転により、完全親会社である当社を設立したことに伴う新株の発行であります。

#### (5) 【所有者別状況】

2024年３月31日現在

区分 | 株式の状況(１単元の株式数100株) | 単元未満 株式の状況 (株)
政府及び 地方公共 団体 | 金融機関 | 金融商品 取引業者 | その他の 法人 | 外国法人等 | 個人 その他 | 計
個人以外 | 個人
株主数 (人) | 2 | 55 | 36 | 1,128 | 244 | 41 | 24,564 | 26,070 | －
所有株式数 (単元) | 8,019 | 998,289 | 88,395 | 889,392 | 504,191 | 339 | 642,294 | 3,130,919 | 316,931
所有株式数 の割合(％) | 0.25 | 31.88 | 2.82 | 28.40 | 16.10 | 0.01 | 20.54 | 100.00 | －

(注)　自己株式9,577,816株は「個人その他」に95,778単元、「単元未満株式の状況」に16株含まれております。

#### (6) 【大株主の状況】

2024年３月31日現在

氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 (千株) | 発行済株式(自己株式を除く。)の総数に対する所有株式数の割合(％)
日本マスタートラスト信託銀行株式会社 | 東京都港区赤坂１丁目８番１号　赤坂インターシティAIR | 30,863 | 10.15
株式会社日本カストディ銀行 | 東京都中央区晴海１丁目８番12号 | 25,400 | 8.36
日本生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内１丁目６番６号 | 8,878 | 2.92
明治安田生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内２丁目１番１号 | 6,207 | 2.04
大王海運株式会社 | 愛媛県四国中央市三島紙屋町７番35号 | 6,000 | 1.97
株式会社伊予鉄グループ | 愛媛県松山市湊町４丁目４番１号 | 5,960 | 1.96
住友林業株式会社 | 東京都千代田区大手町１丁目３番２号 | 5,911 | 1.94
住友生命保険相互会社 | 東京都中央区八重洲２丁目２番１号 | 5,415 | 1.78
いよぎんグループ従業員持株会 | 愛媛県松山市南堀端町１番地 | 4,474 | 1.47
ＧＯＶＥＲＮＭＥＮＴ　ＯＦ　ＮＯＲＷＡＹ (常任代理人　シティバンク、エヌ・エイ東京支店) | BANKPLASSEN ２, 0107 OSLO １ OSLO 0107 NO (東京都新宿区新宿６丁目27番30号) | 4,043 | 1.33
計 | － | 103,156 | 33.95

(注) １　日本マスタートラスト信託銀行株式会社の所有株式数のうち、信託業務に係る株式数は30,863千株であります。なお、その内訳は、信託口30,863千株であります。

２　株式会社日本カストディ銀行の所有株式数のうち、信託業務に係る株式数は25,400千株であります。なお、その内訳は、信託口20,075千株、退職給付信託口4,929千株、年金信託口146千株、年金特金口248千株であります。

#### (7) 【議決権の状況】

##### ① 【発行済株式】

2024年３月31日現在

区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容
無議決権株式 | － | － | －
議決権制限株式(自己株式等) | － | － | －
議決権制限株式(その他) | － | － | －
完全議決権株式(自己株式等) | (自己保有株式) | － | －
普通株式 | 9,577,800
完全議決権株式(その他) | 普通株式 | 3,035,141 | －
303,514,100
単元未満株式 | 普通株式 | － | －
316,931
発行済株式総数 | 313,408,831 | － | －
総株主の議決権 | － | 3,035,141 | －

(注) １　「完全議決権株式(その他)」欄の普通株式には、株式報酬制度に係る信託が保有する当社株式917,500株(議決権9,175個)が含まれております。なお、当該議決権9,175個は、議決権不行使となっております。

２　「単元未満株式」欄の普通株式には、当社所有の自己株式が16株含まれております。

##### ② 【自己株式等】

2024年３月31日現在

所有者の氏名 又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) | 他人名義 所有株式数 (株) | 所有株式数 の合計 (株) | 発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％)
(自己保有株式） |  |  |  |  |
株式会社いよぎんホールディングス | 愛媛県松山市南堀端町１番地 | 9,577,800 | － | 9,577,800 | 3.05
計 | － | 9,577,800 | － | 9,577,800 | 3.05

(注)　株式報酬制度に係る信託が保有する当社株式917,500株は、上記自己株式に含まれておりません。

(8) 【役員・従業員株式所有制度の内容】

当社及び当社の子会社である株式会社伊予銀行(以下、「伊予銀行」という。)は、当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)及び執行役員並びに伊予銀行の取締役(監査等委員である取締役を除く。)及び執行役員(以下、あわせて「取締役等」という。)の報酬と当社の株式価値との連動性をより明確にし、取締役等が株価の変動による利益・リスクを株主の皆さまと共有することで、中長期的な業績の向上と企業価値の増大に貢献する意識を高めることを目的として、信託を用いた株式報酬制度(以下、「本制度」という。)を導入しております。

###### ①　本制度の概要

本制度は、当社が金銭を拠出することにより設定する信託(以下、「本信託」という。)が当社株式を取得し、当社及び伊予銀行が各取締役等に付与するポイントの数に相当する数の当社株式が本信託を通じて各取締役等に対して交付される株式報酬制度です。

なお、取締役等が当社株式の交付を受ける時期は、原則として取締役等の退任時です。

###### ②　対象者に交付する予定の株式の総額

対象期間(当社においては、2022年10月３日から2024年６月の定時株主総会終結の日まで。伊予銀行においては、2024年６月の定時株主総会終結の日までの約３年間。)中に、当社株式を当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)及び伊予銀行の取締役(監査等委員である取締役を除く。)に交付するのに必要な当社株式の取得資金として、金600百万円を上限とする金銭を当社及び伊予銀行がそれぞれ本信託に拠出します。

なお、2024年６月27日開催の当社及び伊予銀行の取締役会にて、対象期間を３年間延長するとともに、これに伴い本信託の信託期間を３年間延長し本制度を継続することを決定しております。このため、本制度により当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)及び伊予銀行の取締役(監査等委員である取締役を除く。)に交付するために必要な当社株式の追加取得資金として、延長した対象期間の延長年数に金200百万円を乗じた金額を上限とする金銭を当社及び伊予銀行がそれぞれ本信託に追加拠出することがあります。

###### ③　本制度による受益権その他の権利を受けることができる者の範囲

取締役等のうち給付要件を満たす者

### ２ 【自己株式の取得等の状況】

【株式の種類等】 | 会社法第155条第３号及び第７号による普通株式の取得

#### (1) 【株主総会決議による取得の状況】

該当事項はありません。

#### (2) 【取締役会決議による取得の状況】

会社法第155条第３号による普通株式の取得

区分 | 株式数(株) | 価額の総額(円)
取締役会(2023年２月10日)での決議状況 (取得期間2023年２月13日～2023年４月28日) | 6,000,000 | 4,000,000,000
当事業年度前における取得自己株式 | 3,918,300 | 3,097,816,700
当事業年度における取得自己株式 | 1,193,700 | 902,151,500
残存決議株式の総数及び価額の総額 | 888,000 | 31,800
当事業年度の末日現在の未行使割合(％) | 14.80 | 0.00
当期間における取得自己株式 | － | －
提出日現在の未行使割合(％) | 14.80 | 0.00

区分 | 株式数(株) | 価額の総額(円)
取締役会(2023年11月10日)での決議状況 (取得期間2023年11月13日～2024年１月31日) | 4,500,000 | 5,000,000,000
当事業年度前における取得自己株式 | － | －
当事業年度における取得自己株式 | 4,500,000 | 4,322,915,230
残存決議株式の総数及び価額の総額 | － | 677,084,770
当事業年度の末日現在の未行使割合(％) | － | 13.54
当期間における取得自己株式 | － | －
提出日現在の未行使割合(％) | － | 13.54

区分 | 株式数(株) | 価額の総額(円)
取締役会(2024年５月10日)での決議状況 (取得期間2024年５月13日～2024年７月31日) | 6,000,000 | 5,000,000,000
当事業年度前における取得自己株式 | － | －
当事業年度における取得自己株式 | － | －
残存決議株式の総数及び価額の総額 | － | －
当事業年度の末日現在の未行使割合(％) | － | －
当期間における取得自己株式 | 924,400 | 1,249,399,500
提出日現在の未行使割合(％) | 84.59 | 75.01

(注)　当期間における取得自己株式及び提出日現在の未行使割合には、2024年６月１日から有価証券報告書提出日までの当該決議に基づく取得による株式数は含めておりません。

#### (3) 【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

会社法第155条第７号による普通株式の取得

区分 | 株式数(株) | 価額の総額(円)
当事業年度における取得自己株式 | 1,260 | 1,247,706
当期間における取得自己株式 | 152 | 186,564

(注)　当期間における取得自己株式には、2024年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取りによる株式数は含めておりません。

#### (4) 【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

区分 | 当事業年度 | 当期間
株式数(株) | 処分価額の総額(円) | 株式数(株) | 処分価額の総額(円)
引き受ける者の募集を行った取得自己株式 | － | － | － | －
消却の処分を行った取得自己株式 | － | － | － | －
合併、株式交換、株式交付、会社分割に係る移転を行った取得自己株式 | － | － | － | －
その他(新株予約権の権利行使) | 36,500 | 28,641,010 | － | －
その他(単元未満株式の買増請求に伴い処分した取得自己株式) | － | － | － | －
保有自己株式数 | 9,577,816 | － | 10,502,368 | －

(注) １　株式報酬制度に係る信託が保有する当社株式917,500株は、「保有自己株式数」に含めておりません。

２　当期間における保有自己株式には、2024年６月１日から有価証券報告書提出日までの取締役会決議に基づく取得及び単元未満株式の買取りによる株式数は含めておりません。

### ３ 【配当政策】

当社は、地域経済の発展に貢献すべく十分な健全性を確保しながら、株主さまへの長期安定的な利益還元や成長に向けた資本の有効活用を行っていくことを、利益配分の基本方針としております。

また、上記基本方針を踏まえ、2024年度中期経営計画の資本政策において「2026年度までに総還元性向を50％以上とする」ことを当社の株主還元方針として策定しております。

内部留保金につきましては、営業力の強化や経営の効率化に資する有効な投資を行うとともに、お客さまのニーズに応える金融情報サービス体制の充実にも有効活用してまいります。

なお、剰余金の配当につきましては、中間と期末の年２回を基本としており、配当の決定機関は取締役会であります。

当事業年度の期末配当金につきましては、１株当たり20円としており、中間配当金10円と合わせ、年間配当金は30円となります。

（注）基準日が当事業年度に係る剰余金の配当は以下のとおりであります。

決議年月日 | 配当金の総額 (百万円) | １株当たり配当額 (円)
2023年11月10日 | 取締役会 | 3,083 | 10.00
2024年５月10日 | 取締役会 | 6,076 | 20.00

### ４ 【コーポレート・ガバナンスの状況等】

#### (1) 【コーポレート・ガバナンスの概要】

##### ①　コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方

当社グループは、企業使命と企業経営の基本方針及びそれを具現化するための心構えと行動を明確にしたグループ企業理念を次のように定めております。

『存在意義』　潤いと活力ある地域の明日を創る

『経営姿勢』　最適のサービスで信頼に応える

『行動規範』　感謝の心でベストをつくす

当社グループはグループ企業理念のもと、株主さま、お客さま、地域の皆さま及び従業員等からのゆるぎない信頼を確立し、地域に根差した企業グループとしての社会的責任を果たしつつ、持続的な成長と中長期的な企業価値の向上を図るために、コーポレート・ガバナンスを経営上の最優先課題の一つとして、その強化・充実に取り組んでまいります。

###### ②　企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由

当社は、監査等委員である取締役(複数の社外取締役を含む。)に取締役会における議決権を付与することにより、監査・監督機能及びコーポレート・ガバナンスの強化を図るとともに、権限委譲により迅速な意思決定を行い、経営の効率化を高めることを目的として、「監査等委員会設置会社」を採用しております。

また、当社は、経営の意思決定・監督と業務執行を分離し、取締役会における意思決定機能を強化することで、コーポレート・ガバナンスをより一層強化するため、執行役員制度を導入しております。

(取締役会)

「取締役会」は原則として毎月１回開催され、法令及び定款で定められた事項や経営方針・経営戦略に関する重要事項を決定しております。なお、議長を務めている取締役会長は、業務執行権限を有しておらず、監督的立場にあります。

取締役は、有価証券報告書提出日現在８名であり、うち４名は監査等委員である取締役であります。

監査等委員である取締役４名のうち３名は社外取締役であります。

なお、３名の社外取締役は独立役員であり、経営から独立した中立的な立場から、適切な助言を行っております。

役職名 | 氏名
取締役会長・議長 | 大塚　岩男
取締役社長(代表取締役) | 三好　賢治
取締役専務執行役員(代表取締役) | 長田　浩
取締役常務執行役員 | 仙波　宏久
取締役(監査等委員) | 伊藤　眞道
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 上甲　啓二、野間　自子、田中　琢二

(監査等委員会)

「監査等委員会」は原則として毎月１回以上開催され、法令、定款及び監査等委員会規程等に従い、取締役会及び取締役会長とともに、監督機能を担い、かつ、取締役の職務執行を監査します。

監査等委員である取締役は、有価証券報告書提出日現在４名であり、うち３名は社外取締役であります。

役職名 | 氏名
取締役(監査等委員)・委員長 | 伊藤　眞道
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 上甲　啓二、野間　自子、田中　琢二

(指名報酬等委員会)

取締役等の指名・報酬及びその他重要な事項を審議する任意の委員会として、取締役社長及び監査等委員により構成される「指名報酬等委員会」を設置しております。

なお、「指名報酬等委員会」は取締役会の諮問機関として位置付けており、委員のうち過半数は独立社外取締役により構成されております。

役職名 | 氏名
取締役社長(代表取締役) | 三好　賢治
取締役(監査等委員)・委員長 | 伊藤　眞道
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 上甲　啓二、野間　自子、田中　琢二

(その他の委員会等)

取締役社長を議長とする「グループ経営会議(経営企画会議)」(事務局：経営企画部、毎週１回開催)及び「グループ経営会議(コンプライアンス会議)」(事務局：リスク管理部、毎月１回開催)を設置し、取締役会の決定した基本方針に基づき、当社グループの経営全般の重要事項を協議し、取締役社長の業務執行を補佐しております。

リスク管理部担当役員を委員長とする「グループコンプライアンス委員会」(事務局：リスク管理部、毎月１回開催)、「グループオペレーショナル・リスク管理委員会」(事務局：リスク管理部、四半期１回以上開催)及び「グループ信用リスク管理委員会」(事務局：リスク管理部、四半期１回以上開催)を設置し、法令等遵守及びリスク管理体制の整備・強化に取り組んでおります。

また、取締役社長を議長とする「アドバイザリー・ボード」(事務局：経営企画部、半期１回開催)を設置し、当社グループの経営の透明性と客観性を確保し、一層の経営体質の強化と地域貢献を果たしていくことを目的として、当社グループの経営戦略やガバナンス等に関して、外部の視点を取り入れております。

コーポレート・ガバナンス体制

③　企業統治に関するその他の事項

###### ａ．内部統制システムの整備の状況

当社は、「内部統制システムの整備に係る基本方針」を取締役会で決議し、内部統制の整備・強化に取り組んでおります。

内部統制システムの整備に係る基本方針

１．法令等遵守体制

（１）企業理念の実践

当社グループの企業理念である「〔存在意義〕潤いと活力ある地域の明日を創る」、「〔経営姿勢〕最適のサービスで信頼に応える」および「〔行動規範〕感謝の心でベストをつくす」を具現化するため、当社グループの全役職員は、これら企業理念の具体的な行動基準である「行動指針」等の実践に努める。

（２）法令等遵守を重視した企業風土の確立

当社の取締役は、法令等遵守を経営の最重要課題と位置付け、法令等遵守を重視した倫理観ある企業風土の確立に誠実かつ率先垂範して取り組む。

特に、社長は、年頭挨拶や各種会議、研修等、可能な機会をとらえ、法令等遵守に関する取組姿勢を当社グループ全体に示すものとする。

（３）規程等の整備

当社は、取締役会において、当社グループの全役職員が遵守しなければならない規準を制定し、その周知徹底に努めるとともに、法令等の制定・改廃や経営環境の変化等を踏まえ適宜これを見直す。

また、当社は、取締役会において、法令等遵守に関する当社グループの具体的な実践計画を年度ごとに策定する。

（４）組織等の整備

当社は、当社グループの法令等遵守に関する統括部門を設置し、当社グループ内に配置するコンプライアンス担当者から、各拠点の法令等遵守状況に関する報告等を受ける体制を整備する。

また、当社は、社長を議長とするコンプライアンス会議において、当社グループ全体の法令等遵守体制に関する事項等を審議し、その内容を取締役会に報告する体制を整備する。

（５）報告・相談体制の整備

当社は、当社グループにおいて、法令等遵守に関し問題があると思われる事実もしくは行為またはそのおそれが発見された場合の内部通報を含む報告・相談体制を整備し、適正な運用を行う。

また、当社は、当社グループのお客さまからのご要望や苦情等を一元的に管理・検証する部門を設置し、グループ経営会議においてその内容を定期的に審議する。

（６）教育・研修体制の整備

当社の取締役は、外部研修や勉強会等に積極的に参加し、法令等遵守に関する情報等の収集に努める。

当社のコンプライアンス統括部門および当社グループのコンプライアンス担当者は、グループ内の集合研修および各拠点内の勉強会等において、法令等遵守に関する教育・研修体制の充実を図る。

（７）モニタリング体制の整備

当社のコンプライアンス統括部門は、当社グループにおける法令等遵守に関するモニタリングの実施状況を一元的に管理し、必要な対応を行う。

当社の内部監査部門は、対応結果の報告を受け、当社グループにおける法令等遵守体制の適切性・有効性について内部監査を実施する。

（８）マネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融およびその他制裁違反の防止に向けた対応

当社は、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融およびその他制裁違反を防止するため、取締役会の主導的な関与のもと、各部門の役割・責任等を明確にし、当社グループにおける組織横断的な対応態勢を構築する。

（９）反社会的勢力への対応

当社グループは、社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力に対しては毅然とした態度を貫き、取引の遮断に努める。

２．情報の保存・管理

（１）文書の保存・管理

当社グループ各社の各所管部署は、取締役の職務執行に係る情報を記録した株主総会議事録、取締役会議事録、諸会議・委員会議事録、稟議書等を適切に保存・管理する。

（２）情報セキュリティ

当社グループ各社の各所管部署は、情報セキュリティに係る管理規程等を整備し、当社グループの保有する情報資産の適切な保護に努める。

３．リスク管理体制

（１）リスク管理計画の策定

当社は、当社グループの業務上発生する各種リスクについて、リスク管理の具体的な対応方針の決定や高度化を進めるために、取締役会においてリスク管理計画を半期ごとに策定する。

（２）規程等の整備

当社グループ各社の各リスク管理主管部署は、それぞれのリスクの特性等を踏まえた管理規程等を整備し、これらの規程等に基づき適切にリスク管理を実施する。

（３）組織等の整備

当社は、当社グループのリスク管理全般を統括する部門を設置するとともに、当社グループ各社にリスク管理を担当する部門を設置する。

また、社長を委員長とするグループＡＬＭ委員会を設置し、運用・調達の基本方針等を検討する。

さらに、リスク管理部門の担当役員を委員長とするグループオペレーショナル・リスク管理委員会およびグループ信用リスク管理委員会を設置し、当社グループのリスク管理状況を組織横断的に検証し、管理態勢の改善強化を検討する。

（４）モニタリング体制の整備

当社のリスク管理部門は、当社グループにおける各種リスク管理に関するモニタリングの実施状況を一元的に管理し、必要な対応を行う。

当社の内部監査部門は、対応結果の報告を受け、当社グループにおけるリスク管理体制の適切性・有効性について内部監査を実施する。

（５）危機管理体制の整備

当社は、自然災害、システム障害、感染症の蔓延、人為的な災害等により、業務継続が脅かされる緊急時において、業務の継続または速やかな再開を図るため、当社グループにおける危機管理体制を整備する。

また、当社は、サイバー攻撃に対応するため、グループ横断的な専門組織を設置し、攻撃の未然防止や被害を受けた場合の対処を行う体制を整備する。

４．効率的な職務執行体制

（１）担当役員

当社は、迅速な意思決定と職務執行が行われるよう、各部門の担当役員を定める。

（２）グループ経営会議

当社は、取締役会の定める「グループ経営会議規程」に基づき、社長の業務執行を補佐するため、役付取締役等によって構成されるグループ経営会議を設置する。グループ経営会議は、取締役会の決定した基本方針に基づき、当社グループ経営全般の重要事項を協議する。

（３）機構、業務分掌および職制

当社は、取締役の職務執行が効率的に行われるよう、機構、業務分掌および職制を定める。

（４）経営計画等の策定と進捗管理

当社は、計画的な業務執行が行われるよう、取締役会において、当社グループの経営計画等を策定する。

また、経営計画等の進捗状況を継続的に把握するとともに、経営環境の変化等を踏まえて適宜これを見直す。

（５）デジタルの活用

当社グループは、ＩＴ（情報技術）や情報システム等を活用することにより、取締役の職務執行の効率化・合理化に努める。

５．その他のグループ経営管理体制

（１）財務報告の信頼性確保

当社グループは、法令および会計基準等を遵守し、財務報告の信頼性の確保に努める。

（２）グループ会社の管理

Ａ．規程の整備

当社は、取締役会において、当社グループを適切に管理するための規程を制定する。

Ｂ．組織等の整備

当社は、グループ会社に対する指導・支援を統括する部門を設置する。

また、当社とグループ会社間で定例的な会議を開催するとともに、グループ会社の経営上の重要事項について、グループ会社から当社に協議・報告を行う制度を設けることにより、グループ会社を適切に管理する。

Ｃ．経営管理

当社は、グループ会社に対して、法令等遵守およびリスク管理等の体制整備に関する指導・支援を行い、グループ会社の取締役等の職務執行の効率性を確保するとともに、当社内部監査部門がグループ会社への内部監査を実施し、当社グループ全体における業務の適正を確保する。

また、当社は、グループ会社役職員から当社コンプライアンス統括部門への、法令等遵守に係る事案に関する報告・相談体制を整備する。

６．監査等委員会の監査業務の補助に関する事項

（１）組織の整備

当社は、監査等委員会の事務局として、その補助事務等を処理する部署を設置する。

（２）補助者の配置と独立性および指示の実効性の確保

当社は、監査等委員会の事務局たる部署に、監査等委員会の職務を補助する職員を置く。当該職員は他の業務を兼務しないものとし、当該職員の人事異動等については、監査等委員会の意見を参考にし、これを尊重のうえ社長が決裁する。

７．監査等委員会への報告および監査の実効性確保に関する体制

（１）主要な会議等への出席

当社の監査等委員は、当社グループ各社の主要な会議等に出席し意見を述べることができ、当社は、このことを関連する規程等において明記する。

（２）代表取締役等と監査等委員会との定期的な会合

当社の代表取締役等は、監査等委員会と定期的に会合をもち、当社グループが対処すべき課題、当社グループを取り巻くリスクのほか、監査等委員会監査の環境整備の状況、監査上の重要課題等について意見を交換し、監査等委員会との相互認識と信頼関係を深めるよう努める。

（３）監査等委員と内部統制部門との定期的な会合

当社の監査等委員は、当社の経営管理部門、リスク管理部門、人事部門等の内部統制部門と定期的に会合を持ち、内部統制システムに関する事項について報告を受け、必要に応じて調査を求める。

（４）監査等委員会への報告

Ａ．当社は、当社グループの役職員が当社グループに著しい損害を及ぼすおそれのある事実およびその他法令等遵守に関する問題があることを発見したときの監査等委員会への報告体制を整備する。

Ｂ．当社の監査等委員会は、当社グループの役職員に対して、報告・意見を求めることができる。また、当社グループの役職員は、これに速やかに対応する。

Ｃ．当社の監査等委員会は、当社グループ各社に対して事業の報告を求め、または、その業務および財産の状況を調査する。

Ｄ．当社グループは、監査等委員会に報告を行った者に対して、報告を理由とする不利益な処遇は一切行わない。

（５）監査等委員会と内部監査部門との関係

Ａ．当社の内部監査部門は、監査等委員会および社長の指揮命令に従うものとする。

Ｂ．当社の監査等委員会は、内部監査部門から内部管理態勢における課題等について定期的に報告を受け、必要に応じて内部監査部門に具体的指示を行うことができる。なお、内部監査部門は監査等委員会と社長の指示に齟齬がある場合は、監査等委員会の指示を尊重するものとする。

Ｃ．当社の監査等委員会の指揮命令を受ける内部監査部門の部門長の人事異動等については、監査等委員会の意見を参考にし、これを尊重のうえ社長が決裁する。

Ｄ．内部監査部門の規程の制定および改廃ならびに内部監査計画の策定については、取締役会等の決定に先立ち、当社の監査等委員会の承認を要するものとする。

（６）監査等委員の職務の執行に係る費用

Ａ．当社の監査等委員の職務の執行に必要と認められる費用（監査等委員会の職務の執行に関するものに限る。）は、当社が負担する。

Ｂ．当社は、監査等委員の職務の執行に必要と認められる費用を速やかに支弁するため、半期ごとに、一定額の予算を設ける。

###### ｂ．リスク管理体制の整備の状況

当社グループのリスク管理体制は、大きく次の４つに分けられます。① グループコンプライアンス委員会の下における法令等遵守管理、② グループＡＬＭ委員会における収益の源泉となるリスクの管理、③ グループ信用リスク管理委員会における信用リスクに重点を絞ったリスクの管理、④ グループオペレーショナル・リスク管理委員会における事務リスク、システムリスク等の極小化すべきオペレーショナル・リスクの管理であります。

グループＡＬＭ委員会では、市場リスクや信用リスクの計量化により当社グループのリスク量を把握し、適切な運用・調達構造の実現と、中長期的な安定収益の確保を目指しております。

グループ信用リスク管理委員会では、信用リスク管理、内部格付制度に係る制度設計及び検証、バーゼル規制に係る課題対応に取り組んでおります。

グループオペレーショナル・リスク管理委員会では、オペレーショナル・リスクの実態を特定、評価、モニタリングの上、重要課題について組織横断的に対応を策定する等、オペレーショナル・リスク管理の高度化に取り組んでおります。

リスク管理体制図

###### ｃ．グループチーフオフィサー制

当社は、「グループチーフオフィサー制※」を導入し、グループＣＥＯによる全体統括のもと、グループを横断した一体的かつ戦略的な取組みを進めるため、所管の業務の最高責任者として、グループチーフオフィサーを配置し、グループ統合的な経営管理体制を構築しております。

※現在、配置しているグループチーフオフィサー

・グループCEO (Chief Executive Officer)

・グループCFO (Chief Financial Officer)

・グループCOO (Chief Operating Officer)

・グループCIO (Chief Information Officer)

ｄ．責任限定契約の内容の概要

当社は、会社法第427条第１項の規定により、取締役(業務執行取締役等であるものを除く。)との間で会社法第423条第１項の賠償責任を限定する契約を締結しております。

なお、当該契約に基づく賠償責任の限度額は、法令が定める最低責任限度額であります。

##### ｅ．補償契約に関する事項

該当事項はありません。

###### ｆ．役員等賠償責任保険契約に関する事項

当社は、会社法第430条の３第１項に規定する役員等損害賠償責任保険(Ｄ＆Ｏ保険)契約を保険会社と締結しており、当社及び株式会社伊予銀行の取締役及び執行役員がその職務の執行に関し責任を負うこと、又は当該責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害について、当該保険契約により填補することとしております。(保険料は当社が全額負担しております。)ただし、当社及び株式会社伊予銀行の取締役及び執行役員が法令違反の行為であることを認識して行った行為に起因して生じた損害は填補されないなど、一定の免責事由があります。

###### ｇ．取締役の定数

当社の監査等委員である取締役以外の取締役は10名以内、監査等委員である取締役は７名以内とする旨を定款で定めております。

##### ｈ．取締役の選任の決議要件及び任期

(取締役の選任の決議要件)

当社の取締役は、株主総会において選任する旨を定款で定めております。

また、取締役の選任は監査等委員である取締役とそれ以外の取締役とを区別して行う旨、取締役の選任決議は議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨及び累積投票によらないものとする旨を定款で定めております。

(取締役の任期)

監査等委員である取締役以外の取締役の任期は選任後１年以内に終了する事業年度のうち最終のものに関する定時株主総会の終結の時までとし、監査等委員である取締役の任期は選任後２年以内に終了する事業年度のうち最終のものに関する定時株主総会の終結の時までとする旨を定款で定めております。

また、任期の満了前に退任した監査等委員である取締役の補欠として選任された監査等委員である取締役の任期は、退任した監査等委員である取締役の任期の満了する時までとする旨を定款で定めております。

##### ｉ．取締役会で決議できる株主総会決議事項

当社は、法令に別段の定めがある場合を除き、取締役会の決議によって会社法第459条第１項各号に掲げる事項を定めることができる旨を定款で定めております。これは、機動的な剰余金の配当等を可能とすることを目的とするものであります。

なお、当社の期末配当の基準日は毎年３月31日、中間配当の基準日は毎年９月30日とする旨を定款で定めているほか、基準日を定めて剰余金の配当をすることができる旨を定款で定めております。これは、株主への安定的な利益還元を目的とするものであります。

##### ｊ．株主総会の特別決議要件

当社は、会社法第309条第２項に定める決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨を定款で定めております。これは、株主総会における特別決議の定足数を緩和することにより、株主総会の円滑な運営を行うことを目的とするものであります。

##### ④取締役会の活動状況

当事業年度において当社は取締役会を14回開催しており、個々の取締役の出席状況については以下のとおりであります。

役職名 | 氏名 | 開催回数 | 出席回数(出席率)
取締役会長・議長 | 大塚　岩男 | 14回 | 14回(100％)
取締役社長(代表取締役) | 三好　賢治 | 14回 | 14回(100％)
取締役専務執行役員(代表取締役) | 長田　浩 | 14回 | 14回(100％)
取締役常務執行役員 | 山本　憲世 | ３回 | ３回(100％)
取締役常務執行役員 | 伊藤　眞道 | 11回 | 11回(100％)
取締役(監査等委員) | 竹内　哲夫 | 14回 | 14回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 三好　潤子 | 14回 | 14回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 上甲　啓二 | 14回 | 14回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 野間　自子 | 14回 | 14回(100％)

（注）取締役常務執行役員山本憲世は、2023年６月に退任しております。

取締役常務執行役員伊藤眞道は、2023年６月に就任しております。

当事業年度において次のような決議、報告等がなされました。

区分 | 件数 | 主な議案内容
決議事項 | 47件 | マテリアリティの特定及びサステナビリティ基本方針の策定、2024年度中期経営計画の策定、配当方針や自己株式取得などの株主還元方針に関する事項、コーポレートガバナンス・コードに関する開示及び取締役会における検討・審議が必要とされた事項等
報告事項 | 92件 | 政策保有株式削減及び株主還元の定量的目標の方向性に関する検討、サステナビリティ経営の実践に向けたマテリアリティの特定に関する検討、人事制度改定及び春闘への対応等

##### ⑤　経営審議委員会の活動状況

当事業年度において当社は任意の指名報酬委員会である経営審議委員会を６回開催しており、個々の委員の出席状況については次のとおりであります。なお、2024年５月24日の取締役会の決議により、その主たる機能（役員の指名・報酬に係る審議）をより明確に表すため、名称を「指名報酬等委員会」に変更しております。

役職名 | 氏名 | 開催回数 | 出席回数(出席率)
取締役社長(代表取締役) | 三好　賢治 | ６回 | ６回(100％)
取締役(監査等委員)・委員長 | 竹内　哲夫 | ６回 | ６回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 三好　潤子 | ６回 | ６回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 上甲　啓二 | ６回 | ６回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 野間　自子 | ６回 | ６回(100％)

当事業年度において次のような審議がなされました。

区分 | 件数 | 主な議案内容
審議事項 | 12件 | グループ会社における取締役選任並びに代表取締役の選定、グループ会社における取締役等の新任及び昇任、監査等委員会の次期体制、期待される取締役並びに執行役員の行動基準、後継者計画、取締役の報酬総額、役員報酬体系の変更等

### (2) 【役員の状況】

##### ①　役員一覧

男性7名　女性1名　(役員のうち女性の比率12％)

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役会長 | 大　塚　岩　男 | 1952年４月７日生 |
1976年４月 | 株式会社伊予銀行入行
2007年６月 | 同 取締役人事部長
2008年６月 | 同 取締役本店営業部長
2010年６月 | 同 常務取締役営業本部長
2011年６月 | 同 専務取締役(代表取締役)
2012年６月 | 同 取締役頭取(代表取締役)
2020年４月 | 同 取締役会長(代表取締役)
2021年４月 | 同 取締役会長(現任)
2022年10月 | 当社 取締役会長(現任)
| (注３) | 32
取締役社長 (代表取締役) (グループＣＥＯ) | 三　好　賢　治 | 1959年12月18日生 |
1982年４月 | 株式会社伊予銀行入行
2014年６月 | 同 執行役員総合企画部長 兼総合企画部関連事業室長 兼総合企画部ＩＣＴ戦略室長
2015年６月 | 同 常務執行役員総合企画部長 兼総合企画部関連事業室長 兼総合企画部ＩＣＴ戦略室長
2016年６月 | 同 常務執行役員営業本部副本部長
2017年６月 | 同 常務取締役
2019年６月 | 同 専務取締役(代表取締役)
2020年４月 | 同 取締役頭取(代表取締役)(現任)
2022年10月 | 当社 取締役社長(代表取締役)(現任)
| (注３) | 31
取締役専務執行役員(代表取締役) (グループＣＦＯ) | 長　田　　　浩 | 1963年１月22日生 |
1987年４月 | 株式会社伊予銀行入行
2017年６月 | 同 執行役員総合企画部長 兼総合企画部関連事業室長
2019年６月 | 同 常務執行役員総合企画部長 兼総合企画部関連事業室長
2021年６月 | 同 常務取締役
2022年６月 | 同 専務取締役(代表取締役)(現任)
2022年10月 | 当社 取締役専務執行役員(代表取締役)(現任)
| (注３) | 13
取締役常務執行役員 | 仙　波　宏　久 | 1965年10月７日生 |
1988年４月 | 株式会社伊予銀行入行
2019年６月 | 同 執行役員東京支店長 兼市場営業室長
2020年６月 | 同 常務執行役員東京支店長 兼市場営業室長
2021年６月 | 同 常務取締役営業本部長
2022年６月 | 同 常務取締役法人営業部長
2022年10月 | 当社 常務執行役員
2023年６月 | 株式会社伊予銀行常務取締役(現任)
2024年６月 | 当社 取締役常務執行役員(現任)
| (注３) | 10
取締役 (監査等委員) | 伊　藤　眞　道 | 1961年12月13日生 |
1985年４月 | 株式会社伊予銀行入行
2017年６月 | 同 執行役員広島支店長
2019年６月 | 同 常務執行役員シップファイナンス部長
2021年６月 | 同 常務取締役
2022年10月 | 当社 常務執行役員
2023年６月 | 当社 取締役常務執行役員
2024年６月 | 当社 取締役監査等委員(現任)
| (注４) | 15
取締役 (監査等委員) | 上　甲　啓　二 | 1950年２月３日生 |
1968年４月 | 愛媛県庁入庁
2006年４月 | 愛媛県経済労働部長
2008年４月 | 愛媛県農林水産部長
2010年４月 | 愛媛県参与
2010年12月 | 愛媛県知事補佐官
2012年４月 | 愛媛県副知事
2014年８月 | 愛媛県特別参与
2015年６月 | 愛媛県信用保証協会会長
2019年６月 | 株式会社伊予銀行取締役監査等委員
2022年10月 | 当社 取締役監査等委員(現任)
| (注４) | 1

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 (監査等委員) | 野　間　自　子 | 1959年５月27日生 |
1986年４月 | 弁護士登録
1986年４月 | 早川総合法律事務所入所(現 東京平河法律事務所・コスモ法律事務所)
1992年11月 | さくら共同法律事務所入所
1995年１月 | 大島総合法律事務所入所
1999年２月 | 三宅坂総合法律事務所パートナー(現任)
2002年６月 | 日本オラクル株式会社監査役
2017年４月 | 日本知的財産仲裁センター長
2020年９月 | アクシスコンサルティング株式会社監査役
2021年６月 | 株式会社伊予銀行取締役監査等委員
2021年６月 | 株式会社エイジス監査役(現任)
2021年９月 | アクシスコンサルティング株式会社取締役監査等委員(現任)
2022年１月 | 株式会社ウイルコホールディングス取締役(現任)
2022年10月 | 当社 取締役監査等委員(現任)
| (注４) | 2
取締役 (監査等委員) | 田　中　琢　二 | 1961年７月15日生 |
1985年４月 | 大蔵省入省
2003年９月 | 財務大臣秘書官事務取扱
2006年４月 | 一橋大学大学院国際企業戦略研究科客員教授
2007年７月 | 財務省主税局参事官
2009年７月 | 産業革新機構専務執行役員
2014年７月 | 財務省主税局参事官
2016年６月 | 大臣官房審議官(国際局、大臣官房) ＦＡＴＦ日本政府代表
2017年７月 | 副財務官、ＦＡＴＦ日本政府代表
2018年７月 | 関東財務局長
2019年７月 | 国際通貨基金(ＩＭＦ)日本政府代表理事
2022年10月 | ＰＣＩソリューションズ株式会社取締役(現任)
2022年12月 | 楽天証券ホールディングス株式会社取締役(現任)
2023年３月 | 公益財団法人日本サッカー協会理事(現任)
2023年４月 | 同志社大学経済学部客員教授(現任)
2023年６月 | 株式会社伊予銀行取締役監査等委員
2024年６月 | 当社 取締役監査等委員(現任)
| (注４) | 0
計 | 109

(注) １　取締役の上甲啓二氏、野間自子氏及び田中琢二氏は、会社法第２条第15号に定める社外取締役であります。

２取締役の上甲啓二氏、野間自子氏及び田中琢二氏は、株式会社東京証券取引所の定める独立役員であります。

３　取締役(監査等委員である取締役を除く。)の任期は、2024年３月期に係る定時株主総会終結の時から、2025年３月期に係る定時株主総会の終結の時までであります。

４　監査等委員である取締役の任期は、2024年３月期に係る定時株主総会終結の時から、2026年３月期に係る定時株主総会の終結の時までであります。

また、当社は執行役員制度を導入しております。執行役員（取締役を兼務するものは除く）の状況は次のとおりであります。

役職名 | 氏名
常務執行役員 | 木　原　光　一
常務執行役員 (グループＣＩＯ) | 徳　永　貴　司
常務執行役員 (グループＣＯＯ) | 佐賀山隆
執行役員 | 藤　田　直　明

##### ②　社外役員の状況

当社の社外取締役は有価証券報告書提出日現在３名であり、いずれも監査等委員であります。

上甲啓二氏は、社外役員への就任以外の方法で企業経営に関与した経験はありませんが、愛媛県副知事をはじめとする行政分野における要職を歴任するなど、組織運営及び地方行政に関する豊富な経験と高い見識を有しており、当社取締役会等においても、積極的にご提言いただくことで建設的な議論及び実効性の向上に寄与していただくなど、社外取締役として業務執行に対する監督等の役割を適切に果たしており、今後も特にガバナンスの強化及び地域振興の観点からの適切な監督や有益な助言等によって、引き続き当社グループの中長期的な企業価値の向上に貢献いただくことを期待し、社外取締役として選任しております。

野間自子氏は、社外役員への就任以外の方法で企業経営に関与した経験はありませんが、弁護士としての豊富な経験と高い見識及び企業法務における高度な専門性を有するとともに、これまで複数の社外監査役を経験しており、当社取締役会等においても、積極的にご提言いただくことで建設的な議論及び実効性の向上に寄与していただくなど、社外取締役として業務執行に対する監督等の役割を適切に果たしており、今後も特に法令遵守及びダイバーシティ推進の観点からの適切な監督や有益な助言等によって、引き続き当社グループの中長期的な企業価値の向上に貢献いただくことを期待し、社外取締役として選任しております。

田中琢二氏は、社外役員への就任以外の方法で企業経営に関与した経験はありませんが、関東財務局長や国際通貨基金（ＩＭＦ）日本政府代表理事をはじめとする要職を歴任するなど、組織運営及び国際金融全般に関する豊富な経験と高い見識を有しており、特にガバナンスの強化、国際金融における観点からの適切な監督や有益な助言等によって、当社グループの中長期的な企業価値の向上に貢献いただくことを期待し、社外取締役として選任しております。

３名の社外取締役は、当社が定める「当社社外取締役の独立性基準」を満たしており、その他、一般株主との間で利益相反を生じるおそれのある特別な関係もないと判断し、独立役員に指定しております。

なお、当社が定める「当社社外取締役の独立性基準」は、次のとおりであります。

当社社外取締役の独立性基準

取締役会は、以下の事項に該当しない場合、当該社外取締役に独立性があると判断する。なお、形式的に以下の事項に該当する場合でも、独立役員に適すると考える理由を対外的に説明することを条件に、当該社外取締役に独立性があると判断する。

１．当社または当社のグループ会社（親会社、子会社および関連会社、以下同じ。）の業務執行者（会社の業務執行取締役、執行役、支配人その他の使用人、その他法人ならびに団体の業務を執行する役員、理事、使用人およびこれらに類する者として業務を執行する者、以下同じ）である者およびその就任の前10年以内において業務執行者であった者

２．当社グループを主要な取引先（以下の（１）または（２）に該当）とする者またはその業務執行者

（１）当社グループからの借入が最も多く、かつ、債務者区分が要管理先以下であるなど資金調達に関して当社グループに代替性がない程度に依存していること

（２）借入以外の通常の商取引については、当社グループとの取引額が当該取引先の売上高（複数の会社等の業務執行者である場合には各会社の売上高）の２％超であること

３．当社グループの主要な取引先（当社グループの経常収益の２％超の取引）またはその業務執行者

４．当社グループから、役員報酬以外に一定額（過去３事業年度の平均で年間1,000万円または当該団体の総収入の２％のいずれか大きい方の金額）を超える報酬を得ている者（弁護士、公認会計士もしくは税理士その他のコンサルタント）、または当該団体に所属する者

５．当社グループから、一定額（過去３事業年度の平均で年間1,000万円または当該団体の総収入の２％のいずれか大きい方の金額）を超える寄付金を得ている団体の業務執行者

６．その就任の前５年以内において上記２から５に掲げる者に該当していた者

７．下記に掲げる者の配偶者または２親等以内の親族および生計を一にする者

（１）当社または当社のグループ会社の重要な業務執行者（業務執行取締役、執行役員、部長およびこれらに類する重要な業務を執行する者、以下同じ）

（２）上記２から５に掲げる者のうち重要な業務執行者にあたる者

##### ③　社外取締役又は社外監査等委員による監督又は監査と内部監査、監査等委員会監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係

監査等委員である社外取締役は、取締役会が行う業務執行に対する監督並びに経営の基本方針及び内部統制の基本方針等の決定に取締役会構成員として加わる地位を有することに留意するとともに、その独立性、選任された理由等を踏まえ、中立の立場から客観的に監査等の意見を表明することが特に期待されていることを認識し、経営監査部、会計監査人、内部統制部門との連携による監査等を通じて得た情報及び知見を有効に活用のうえ、業務の適正な決定に努めております。

経営監査部、会計監査人、内部統制部門との具体的な連携方法については、監査等委員である社外取締役は、常勤の監査等委員から、経営監査部、会計監査人、内部統制部門との定例ミーティング内容の報告を受けるとともに、必要に応じてそれぞれの部門長等を監査等委員会に招集し、報告聴取を行っております。また、定期的に三様監査会議を開催し、内部監査部門、会計監査人から監査計画及び実施結果等の報告聴取を行い、リスク認識の共有を図っております。

(3) 【監査の状況】

##### ①　監査等委員会監査の状況

###### ａ．組織・人員・手続

監査等委員会は、常勤の監査等委員１名、監査等委員である社外取締役３名の４名で構成されております。監査等委員会は、常勤の監査等委員が委員長を務め、内部監査部門への指揮命令や会計監査人との連携によって、内部統制システムの整備・運用状況を検証し、その結果に照らし、取締役の内部統制システムに関する職務の執行が適切に行われているかを監査しております。

監査等委員会の補助事務等を処理する部署として、監査等委員会室を設置し、スタッフ２名を配置しております。

###### ｂ．監査等委員会の活動状況

監査等委員会は、取締役会に先立ち月次で開催するほか、必要に応じて随時開催しており、平均所要時間は１時間程度であります。

当事業年度において当社は監査等委員会を16回開催しており、個々の監査等委員の出席状況については次のとおりであります。また、取締役会の任意の諮問委員会である経営審議委員会には、監査等委員全員が委員に就任しており、常勤の監査等委員竹内哲夫が委員長を務めております。なお、2024年５月24日の取締役会の決議により、その主たる機能（役員の指名・報酬に係る審議）をより明確に表すため、名称を「指名報酬等委員会」に変更しております。

役職名 | 氏名 | 開催回数 | 出席回数(出席率)
取締役(監査等委員)・委員長 | 竹内　哲夫 | 16回 | 16回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 三好　潤子 | 16回 | 16回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 上甲　啓二 | 16回 | 16回(100％)
取締役(監査等委員)・社外取締役 | 野間　自子 | 16回 | 16回(100％)

当事業年度において次のような決議、報告等がなされました。

区分 | 件数 | 主な議案内容
決議事項 | 31件 | 監査等委員会監査方針・監査計画制定の件、常勤の監査等委員の選定および選定理由決定の件、会計監査人候補の選定実施基準改定の件、会計監査人の評価実施基準改定の件、2024年度中期内部監査計画および2024年度内部監査計画承認の件、監査等委員会経費予算承認の件、会計監査人の解任または不再任の決定の方針の件等
報告事項 | 95件 | 常勤の監査等委員の監査実施状況報告、会計監査人の監査実施報告等（監査上の主要な検討事項(ＫＡＭ)対応状況を含む※）
協議事項 | １件 | 監査等委員の報酬額の決定の件

※　当連結会計年度における監査上の主要な検討事項である貸倒引当金の見積りの妥当性に関して、債務者区分判定が物価上昇等の影響と照らして合理的であるか、債務者区分・債権額・保全額及び貸倒実績率に基づく引当金計算が行われているか、適用する予想損失率が合理的であるか等、会計監査人から詳細な説明を受けるとともに、意見交換を行いました。

なお、2023年度の重点監査方針として、主として以下の４項目に取り組みました。

重点監査方針 | 監査結果
・「2024年度中期経営計画」の策定状況を注視する。 | ・「2024年度中期経営計画」は、2024年３月開催の取締役会にて決議され、2024年４月１日に社内向け通知と対外開示がされたことを確認しました。 ・なお、新中計策定にあたっては、グループ経営会議、経営計画会議、取締役会、アドバイザリー・ボードに加えて、会長及び代表取締役と監査等委員との定期的会合など幅広い機会を捉えて議論を重ね、従来の中計よりも社外取締役やアドバイザリー・ボードの関与度合いが高く、幅広いメンバーの意見も参考に策定されるなど、相応に議論が尽くされた計画となっていることを確認しました。
・規制緩和を踏まえた事業領域の拡大への取組み状況を注視する。 | ・取締役会、グループ経営会議等への参加、本部企画部門との面談等により、2023年４月に、お客さまのＤＸ推進を目的に設立した株式会社いよぎんデジタルソリューションズが、当初計画を上回るペースでの業務運営ができていることや、2023年10月には、「いよぎん広告サービス」を立ち上げ、当社グループが保有する広告媒体とマーケティング・データ分析のノウハウを活用した地域事業者のマーケティング支援を目的とした当社グループ独自の新サービスを開始したことを確認しました。
・経営管理機能の強化によるグループガバナンスの高度化への取組み状況を注視する。 | ・取締役会、グループ経営会議等への参加、グループ会社の業務監査等から、「グループ共通規程」や「グループベース予算管理・損益計画」の策定、「電子稟議システム」、「人事管理システム」、「グループウェア」等の共有化などの経営管理機能強化や、グループ各社「取締役会議事録」の持株会社担当役員や常勤監査等委員への報告、「取締役会の開催頻度・議事内容」の経営企画部によるモニタリング、「各社業務執行状況」のグループ経営会議や取締役会での報告など、グループガバナンスの高度化が図られていることを確認しました。
・持株会社内部統制システムの整備、運用状況を注視する。 | ・取締役会、グループ経営会議（コンプライアンス会議）等への参加、内部監査部門との連携、当社グループの取締役、部長、営業店長等やグループ会社の監査役等からの報告聴取等によって、①不祥事防止のための法令遵守態勢、②グループ経営におけるガバナンス態勢の構築状況など内部統制システムが適切に整備・運用されていることを確認しました。

###### ｃ．監査等委員の主な活動状況

常勤の監査等委員は、監査等委員会方針・実施計画に沿って、取締役会及びグループ経営会議その他重要な会議への出席、重要な決裁書類等の閲覧、当社グループの取締役、部長、営業店長等から業務執行状況のヒアリング、業務及び財産状況の調査、当社グループの監査役との意思疎通・情報交換や、会計監査人からの監査の実施状況・結果の報告の確認を行い、その内容は、監査等委員である社外取締役と適時に共有されております。

監査等委員である社外取締役３名は、取締役会、グループマネジメント会議、経営計画会議、グループ経営会議（コンプライアンス会議）、グループ内部監査報告会、アドバイザリー・ボード等の会議に適宜出席するとともに、当社グループの業務監査等により、重要な業務執行の決定及び執行状況の監視検証を行い、必要に応じて、それぞれの専門的知見やバックグランドを背景に、意見を表明しております。また、任意の諮問委員会である経営審議委員会へ出席し、当社グループの取締役及び執行役員の人事、サクセッションプラン、報酬等に関する審議に参加しております。

こうした状況において、委員長（常勤の監査等委員）は、コーポレートガバナンス・コード等で示されている監査態勢は整備されているものの、当社グループの健全で持続的な成長と中長期的な企業価値の向上に資するため、監査の実効性を更に高めていく必要があると課題認識しております。

##### ②　内部監査の状況

内部監査部門として経営監査部(2024年３月31日現在30名)を設置しております。経営監査部は、監査等委員会及び社長の指揮命令のもと、取締役会の承認を受けた「内部監査規程」及び「内部監査計画」に基づき、当社グループの全社全部門における内部管理態勢の適切性、有効性を検証・評価し、必要に応じて改善のための提言を実施しております。内部監査の結果は、毎月、監査等委員会及び社長、取締役会に報告されております。

監査の相互連携では、経営監査部と監査等委員会は毎月ミーティングを実施し、経営監査部と会計監査人は随時意見交換を実施しております。また、監査等委員会、経営監査部、会計監査人による「三様監査会議」を定期的に開催するなど、連携強化を図っております。

##### ③　会計監査の状況

###### ａ．監査法人の名称

有限責任 あずさ監査法人

###### ｂ．継続監査期間

48年間

（注）当社は、2022年10月に株式会社伊予銀行が単独株式移転の方法により設立した持株会社であり、上記継続監査期間は株式会社伊予銀行の継続監査期間を含めております。

###### ｃ．業務を執行した公認会計士

松　山　和　弘

大　橋　正　紹

###### ｄ．監査業務に係る補助者の構成

当社の会計監査業務に係る補助者は、公認会計士９名、会計士試験合格者等５名、その他７名であります。

###### ｅ．監査法人の選定方針と理由

監査等委員会は、監査等委員会が定める「会計監査人の評価実施基準」に則り、「会計監査人評価チェックリスト」による評価結果及び代表取締役社長による「会計監査人の再任の妥当性についての意見書」に基づき検討を行い、会計監査人の再任が相当であると判断しております。

なお、当社においては、「会計監査人の解任又は不再任の決定の方針」につきまして、次のとおり定めております。

監査等委員会は、会計監査人が会社法第340条第1項各号に定めるいずれかに該当すると認められる場合には、必要に応じて、監査等委員全員の同意に基づき、会計監査人を解任いたします。この場合、監査等委員会が選定した監査等委員は、解任した旨及び解任の理由を解任後最初に招集される株主総会において報告いたします。 また、監査等委員会は、上記の解任事由に該当しない場合であっても、会計監査人の職務の執行状況や当社の監査体制等を勘案して会計監査人の変更が必要であると認められる場合には、株主総会に提出する会計監査人の解任又は不再任に関する議案の内容を決定いたします。 そのため、監査等委員会は、監査等委員会が定める「会計監査人の評価実施基準」に則り、会計監査人の評価を実施いたします。

###### ｆ．監査等委員及び監査等委員会による監査法人の評価

会計監査人の評価に際しては、監査等委員会が定める「会計監査人の評価実施基準」に則り、「監査法人の品質管理」、「監査チームの独立性、能力等」、「監査報酬」、「監査等委員や経営者との関係」等から会計監査人の評価を実施しております。

#### ④　監査報酬の内容等

##### ａ．監査公認会計士等に対する報酬

区分 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度
監査証明業務に基づく報酬(百万円) | 非監査業務に基づく報酬(百万円) | 監査証明業務に基づく報酬(百万円) | 非監査業務に基づく報酬(百万円)
提出会社 | 16 | － | 21 | －
連結子会社 | 83 | 14 | 78 | 14
計 | 99 | 14 | 99 | 14

(注)　前連結会計年度の非監査業務の内容は、連結子会社に対するリスク管理態勢高度化に係る助言業務等であります。

当連結会計年度の非監査業務の内容は、連結子会社に対する次期基幹系システム構築プロジェクトに関する第三者調査業務等であります。

###### ｂ．監査公認会計士等と同一のネットワーク(ＫＰＭＧメンバーファーム)に対する報酬(a．を除く)

区分 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度
監査証明業務に基づく報酬(百万円) | 非監査業務に基づく報酬(百万円) | 監査証明業務に基づく報酬(百万円) | 非監査業務に基づく報酬(百万円)
提出会社 | － | － | － | 0
連結子会社 | 27 | 10 | 32 | 3
計 | 27 | 10 | 32 | 4

(注)　前連結会計年度の非監査業務の内容は、連結子会社に対する税務関連業務等であります。

当連結会計年度の非監査業務の内容は、連結子会社に対する税務関連業務等であります。

##### ｃ．その他の重要な監査証明業務に基づく報酬の内容

該当事項はありません。

##### ｄ．監査報酬の決定方針

該当事項はありません。

###### ｅ．監査等委員会が会計監査人の報酬等に同意した理由

監査等委員会は、取締役、社内関係部署及び会計監査人から必要な情報を入手しかつ報告を受け、過年度の職務遂行状況及び報酬実績を確認し、当事業年度の会計監査計画の内容及び報酬見積の算出根拠の適正性等について必要な検証を行い、審議した結果、これらについて、適切であると判断したため、会計監査人の報酬等の額について、会社法第399条第１項の同意を行っております。

(4) 【役員の報酬等】

##### ①　役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針

当社は役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針を定めており、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬は、報酬とグループの業績及び株主利益の連動性を高めるため、基本報酬及び業績連動報酬からなる金銭報酬並びに非金銭報酬等によって構成し、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬の決定に際しては各職責等を踏まえた適正な水準とすることを基本方針としております。また、報酬は子会社である株式会社伊予銀行（以下、「伊予銀行」という。）と一体的に管理することとし、両社を兼務する場合は一定割合で按分するものとしております。なお、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の個人別の報酬等の決定に関する方針（以下、「決定方針」という。）につきましては、代表取締役社長及び監査等委員である取締役で構成され、かつその過半数が独立社外取締役からなる任意の報酬諮問委員会である経営審議委員会に付議し、相当との意見を得て、取締役会において決議しております。また、監査等委員である取締役の報酬は、監査・監督業務の職務の正当性を確保する観点から、基本報酬のみとしており、株主総会において決議された報酬の総額の範囲内において、常勤・非常勤の別、監査業務の分担状況等を勘案し、監査等委員の協議をもって決定しております。

報酬の種類ごとの割合は、報酬が個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の業績向上への動機付けとなるよう業績との連動性を確保しつつ、株主との価値共有を進め持続的な成長に向けた健全なインセンティブとして機能するよう適切に設定しております。

取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬は、その客観性及び透明性を確保するために、株主総会において決議された年間報酬限度額及び上限ポイント数の範囲内において、代表取締役社長が個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬案を策定し、経営審議委員会による審議及び答申を経て、取締役会にて経営審議委員会の答申内容を尊重し、決議しております。なお、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の個人別の報酬等の内容の決定にあたっては、経営審議委員会が報酬案について決定方針との整合性を含めた多角的な検討を行っているため、取締役会も基本的にその答申を尊重し決定方針に沿うものであると判断しております。

当社の役員の報酬等は、2023年６月29日開催の定時株主総会において、取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬限度額は年額330百万円(使用人兼務取締役の使用人分給与を含まない。)以内、監査等委員である取締役の報酬限度額は年額85百万円以内と決議されております。当該決議に係る取締役(監査等委員である取締役を除く。)の員数は４名、監査等委員である取締役の員数は４名であります。

また、取締役(監査等委員である取締役を除く。)については、上記の報酬限度額とは別枠にて株式報酬制度を導入しております。株式報酬制度で設定した信託に拠出する上限金額は、当社成立の日（2022年10月３日）から2024年６月の定時株主総会終結の日までが合計600百万円、対象期間を延長した場合は、延長年数に200百万円を乗じた金額としております。当該決議に係る取締役(監査等委員である取締役を除く。)の員数は４名であります。株式報酬制度の内容については、「１ 株式等の状況 (8) 役員・従業員株式所有制度の内容」に記載しております。

なお、当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)は10名以内、監査等委員である取締役は７名以内とする旨を定款で定めております。

業績連動報酬は、グループの業績と連動する短期インセンティブ及び個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の定性評価と連動する中期インセンティブで構成しております。短期インセンティブは、伊予銀行の単体コア業務粗利益、伊予銀行の単体コア業務純益及び当社の親会社株主に帰属する当期純利益を指標として決定した支給基準額に、役位に応じた配分ポイントを乗じて、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の金額を算定しております。なお、当該業績指標を選定した理由は、伊予銀行単体業績のみならずグループの業績も考慮した総合的な収益力を表す指標であるためです。当年度の実績は、伊予銀行の単体コア業務粗利益92,867百万円、伊予銀行の単体コア業務純益40,146百万円及び当社の親会社株主に帰属する当期純利益39,464百万円であります。また、中期インセンティブは、役位に応じた支給基準額に、中期経営計画や担当職務への取組状況等を踏まえた各事業年度における定性評価を基に算出した支給倍率を乗じて、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の金額を算定しております。

なお、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬につきましては、経営審議委員会に付議し、相当との意見を得て、2024年６月27日の取締役会の決議により報酬体系を変更しております。変更後の報酬体系は、固定報酬及び変動報酬からなる金銭報酬並びに非金銭報酬等によって構成しており、変動報酬に係る指標及び金額の算定方法につきましては、以下のとおりです。

変動報酬は、グループの業績と連動する短期インセンティブ、当社の配当実績と連動する配当基準報酬、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の企業価値向上に向けた取組みに対する定性評価と連動するプロセス評価報酬及び第三者機関の調査に基づくＥＳＧ評価指標に連動するＥＳＧ評価加算で構成しております。短期インセンティブは、毎年３月末日の決算期における当社の連結コア業務粗利益、連結コア業務純益及び親会社株主に帰属する当期純利益を指標として決定した支給基準額に、役位に応じた配分ポイントを乗じて、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の金額を算定しております。なお、当該業績指標を選定した理由は、グループの総合的な収益力を表す指標であるためです。当年度の実績は、当社の連結コア業務粗利益98,729百万円、連結コア業務純益43,533百万円及び親会社株主に帰属する当期純利益39,464百万円であります。配当基準報酬は、変動報酬の支給時点で各取締役（監査等委員である取締役を除く。）が保有するストックオプション権利株数と株式報酬制度のポイント数の合計に、前事業年度の１株当たり年間配当実績金額を乗じて、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の金額を算定しております。プロセス評価報酬は、役位に応じた支給金額範囲内で、各事業年度における企業価値向上に向けた取組状況等を踏まえた指名報酬等委員会による定性評価を基に、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の金額を算定しております。ＥＳＧ評価加算は、当社がＥＳＧ関連株式インデックスの構成銘柄に選定されている場合に固定報酬に一定の支給倍率を乗じて、個々の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の金額を算定しております。

##### ②　役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数

当事業年度(自2023年４月１日至2024年３月31日)

役員区分 | 員数 | 報酬等の総額 (百万円) |  |  |
基本報酬 | 業績連動報酬 | 非金銭報酬等
取締役(監査等委員である取締役を除く。)(社外取締役を除く。) | 5 | 104 | 63 | 14 | 26
監査等委員である取締役(社外取締役を除く。) | 1 | 22 | 22 | － | －
社外役員 | 3 | 20 | 20 | － | －

(注) １　上記員数及び報酬等には、2023年６月29日開催の定時株主総会において退任した取締役（監査等委員である取締役を除く。）１名を含めております。

２　非金銭報酬等は、信託を用いた株式報酬制度に基づき、当社が金銭を拠出することにより設定する信託（以下、「本信託」という。）が当社株式を取得し、当社が取締役（監査等委員である取締役を除く。）に付与するポイント数に相当する数の当社株式が本信託を通じて取締役（監査等委員である取締役を除く。）に対して交付される株式報酬です。

##### ③　役員ごとの連結報酬等の総額等

連結報酬等の総額が１億円以上である者が存在しないため、記載しておりません。

(5) 【株式の保有状況】

##### ①　投資株式の区分の基準及び考え方

当社グループは、保有目的が純投資目的である投資株式と純投資目的以外の目的である投資株式の区分について、専ら株式の価値の変動又は株式に係る配当によって利益を受けることを目的とする投資株式を純投資目的とし、それ以外の投資株式を純投資目的以外の目的として区分しております。

なお、保有目的を純投資目的以外の目的である投資株式から純投資目的である投資株式に変更した株式については、経済的合理性や株価動向等を踏まえ、適宜、保有継続または売却を判断しております。

②　株式会社伊予銀行における株式の保有状況

当社は、子会社の経営管理を行うことを主たる業務としております。また、保有する株式は関係会社株式のみであり、投資株式は保有しておりません。

連結子会社のうち、投資株式の貸借対照表計上額が最も大きい会社(最大保有会社)は株式会社伊予銀行であり、株式の連結貸借対照表計上額の３分の２を超えております。株式会社伊予銀行の株式の保有状況は、以下のとおりであります。

######

・保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式

##### ａ．保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証の内容

株式会社伊予銀行は、相手企業との取引関係あるいは協力関係の維持・強化など政策目的で株式を保有する場合には、リスク・リターンについても十分に分析し、適切な運用に努めております。

政策保有株式については、「投資面」及び「政策面」から合理性の検証を行っており、「投資面」については株式及び預貸金取引等から算出したＲＯＲＡがＣＡＰＭや配当成長モデルによる株主資本コスト等に見合うか否かで評価し、「政策面」については当初取組み時に期待していたとおり取引拡大が図られているか否か等で評価しております。

なお、株式会社伊予銀行では、年に１回以上、すべての株式について個社別に合理性の検証結果を当社の取締役会に付議しており(直近：2024年５月)、合理性に乏しいと判断される先については取引条件の改善交渉等を行い、改善が図られないようであれば取引先企業の十分な理解を得た上で売却を進めてまいります。

また、2024年度中期経営計画において、「2026年度末までに政策保有株式（上場株式）を取得原価ベースで 250億円削減する」ことを目標として設定し、政策保有株式の縮減を進めております。

ｂ．銘柄数及び貸借対照表計上額

| 銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計上額の合計額(百万円)
上場株式 | 175 | 381,269
非上場株式 | 124 | 11,323

###### (当事業年度において株式数が増加した銘柄)

| 銘柄数 (銘柄) | 株式数の増加に係る取得価額の合計額(百万円) | 株式数の増加の理由
上場株式 | － | － | －
非上場株式 | 3 | 257 | 地域振興目的で新会社に出資等

###### (当事業年度において株式数が減少した銘柄)

| 銘柄数 (銘柄) | 株式数の減少に係る売却価額の合計額(百万円)
上場株式 | 14 | 6,922
非上場株式 | 1 | 22

ｃ．特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報

(特定投資株式)

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
ユニ・チャーム株式会社 | 15,299,856 | 15,299,856 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
73,959 | 83,246
第一三共株式会社 | 8,248,824 | 8,748,824 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
39,404 | 42,186
住友林業株式会社 | 5,849,591 | 5,849,591 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
28,744 | 15,325
富士フイルムホールディングス株式会社 | 1,943,358 | 1,943,358 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
19,647 | 13,016
三浦工業株式会社 | 5,329,959 | 5,329,959 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
15,592 | 18,015
武田薬品工業株式会社 | 2,876,136 | 2,876,136 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
12,033 | 12,511
四国電力株式会社 | 8,851,108 | 8,851,108 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
10,608 | 6,664
ダイキン工業株式会社 | 450,384 | 450,384 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
9,277 | 10,653

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
住友金属鉱山株式会社 | 1,925,342 | 1,925,342 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
8,831 | 9,721
大王製紙株式会社 | 7,072,998 | 7,072,998 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
8,215 | 7,313
日清食品ホールディングス株式会社 | 1,914,594 | 638,198 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。株式分割に伴い株式数が増加しております。 | 無
8,041 | 7,741
株式会社安川電機 | 1,222,000 | 1,222,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
7,751 | 7,050
太陽誘電株式会社 | 2,000,100 | 2,000,100 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
7,250 | 8,880
株式会社大阪ソーダ | 748,897 | 748,897 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
7,234 | 3,261
住友重機械工業株式会社 | 1,270,957 | 1,270,957 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
6,000 | 4,117
三菱電機株式会社 | 1,700,000 | 1,700,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
4,270 | 2,683
伊藤忠商事株式会社 | 646,023 | 646,023 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
4,177 | 2,778

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
住友不動産株式会社 | 711,274 | 711,274 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
4,123 | 2,121
株式会社京都フィナンシャルグループ | 1,456,000 | － | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。持株会社体制への移行に伴う株式交換により株式数が増加しております。 | 無(注４)
4,020 | －
日油株式会社 | 500,000 | 500,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
3,128 | 3,085
清水建設株式会社 | 2,696,500 | 2,696,500 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
2,697 | 2,022
株式会社アイシン | 432,897 | 432,897 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
2,693 | 1,577
京王電鉄株式会社 | 588,300 | 588,300 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
2,454 | 2,732
株式会社フジ | 1,166,057 | 1,166,057 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
2,174 | 2,014
東京製鐵株式会社 | 1,275,374 | 1,275,374 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
2,122 | 1,742
小田急電鉄株式会社 | 1,000,000 | 1,000,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
2,076 | 1,720
株式会社タダノ | 1,572,190 | 1,572,190 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
2,030 | 1,639

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
トヨタ自動車株式会社 | 525,000 | 525,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,990 | 987
東海旅客鉄道株式会社 | 500,000 | 100,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。株式分割に伴い株式数が増加しております。 | 無
1,863 | 1,581
大日本印刷株式会社 | 389,657 | 389,657 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,820 | 1,443
株式会社ＩＨＩ | 423,353 | 423,353 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,735 | 1,405
小野薬品工業株式会社 | 704,110 | 704,110 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,728 | 1,946
住友電気工業株式会社 | 725,198 | 725,198 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,702 | 1,230
中部電力株式会社 | 847,300 | 847,300 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,685 | 1,185
株式会社パイロットコーポレーション | 415,000 | 415,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,651 | 1,784
明星工業株式会社 | 1,166,300 | 1,166,300 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,531 | 902

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
住友ベークライト株式会社 | 163,400 | 163,400 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,512 | 843
山九株式会社 | 277,335 | 277,335 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,448 | 1,360
株式会社立花エレテック | 435,600 | 435,600 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,409 | 866
株式会社ヨンドシーホールディングス | 739,088 | 739,088 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
1,382 | 1,319
株式会社クラレ | 836,095 | 836,095 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,372 | 1,017
株式会社第四北越フィナンシャルグループ | 302,580 | 302,580 | ＴＳＵＢＡＳＡアライアンスに関する基本合意書を締結しており、金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
1,349 | 874
株式会社ヨンキュウ | 573,559 | 573,559 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,338 | 1,537
株式会社阿波銀行 | 473,306 | 473,306 | 四国創生に向けた包括提携(四国アライアンス)を締結しており、金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
1,303 | 922
ＤＣＭホールディングス株式会社 | 880,000 | 880,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
1,299 | 1,016

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
株式会社ダイヘン | 138,560 | 138,560 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,287 | 614
三井倉庫ホールディングス株式会社 | 271,980 | 271,980 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,279 | 1,067
ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社 | 157,264 | 314,564 | 保険サービスの提供等に関して提携しており、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
1,279 | 1,291
住友化学株式会社 | 3,450,987 | 3,450,987 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,168 | 1,535
富士電機株式会社 | 110,000 | 110,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,127 | 572
三菱地所株式会社 | 396,098 | 396,098 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,102 | 624
高砂香料工業株式会社 | 312,000 | 312,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
1,079 | 816
川崎重工業株式会社 | 210,001 | 210,001 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,070 | 607
電源開発株式会社 | 427,200 | 427,200 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,066 | 910
株式会社日立製作所 | 75,522 | 75,522 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,050 | 547

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
株式会社山陰合同銀行 | 848,000 | 1,131,000 | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
1,023 | 835
三菱重工業株式会社 | 70,000 | 70,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,013 | 341
ＣＫＤ株式会社 | 333,358 | 333,358 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
1,005 | 716
福山通運株式会社 | 274,427 | 274,427 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
994 | 985
ＳＯＭＰＯホールディングス株式会社 | 103,718 | 103,718 | 保険サービスの提供等に関して提携しており、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
992 | 544
株式会社ちゅうぎんフィナンシャルグループ | 747,600 | 747,600 | ＴＳＵＢＡＳＡアライアンスに関する基本合意書を締結しており、金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
982 | 664
株式会社三越伊勢丹ホールディングス | 393,331 | 393,331 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
981 | 582
ＮＴＮ株式会社 | 3,076,928 | 3,076,928 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
965 | 1,036
株式会社ひろぎんホールディングス | 867,416 | 867,416 | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
946 | 543
住友商事株式会社 | 256,916 | 256,916 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
938 | 601

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
近鉄グループホールディングス株式会社 | 192,410 | 192,410 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
856 | 820
日本電信電話株式会社 | 4,640,000 | 185,600 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。株式分割に伴い株式数が増加しております。 | 無
834 | 735
科研製薬株式会社 | 239,975 | 239,975 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
830 | 886
野村ホールディングス株式会社 | 844,578 | 844,578 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
825 | 430
アサヒグループホールディングス株式会社 | 137,800 | 137,800 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
769 | 678
ＴＯＰＰＡＮホールディングス株式会社 | 195,028 | 195,028 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
756 | 519
株式会社三井Ｅ＆Ｓ | 390,000 | * | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
746 | *
九州電力株式会社 | 536,834 | 536,834 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
738 | 406
ＫＤＤＩ株式会社 | 161,400 | 161,400 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
723 | 660

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
大倉工業株式会社 | 224,080 | 224,080 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
702 | 457
グローリー株式会社 | 245,368 | 245,368 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
696 | 710
京浜急行電鉄株式会社 | 500,000 | 500,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
696 | 629
株式会社九電工 | 106,293 | 106,293 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
676 | 357
ＴＯＴＯ株式会社 | 153,095 | 153,095 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
654 | 676
東レ株式会社 | 878,860 | 878,860 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
650 | 664
あすか製薬ホールディングス株式会社 | 290,000 | 290,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
643 | 344
ナブテスコ株式会社 | 250,000 | 250,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
640 | 810
鹿島建設株式会社 | 198,565 | 198,565 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
620 | 317

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
井関農機株式会社 | 580,042 | 580,042 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
598 | 690
住友ゴム工業株式会社 | 314,893 | 314,893 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
591 | 376
ＡＮＡホールディングス株式会社 | 183,208 | 183,208 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
588 | 526
株式会社百五銀行 | 881,500 | 881,500 | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
572 | 327
本田技研工業株式会社 | 294,000 | 98,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。株式分割に伴い株式数が増加しております。 | 無
555 | 343
日本製鉄株式会社 | 150,802 | 150,802 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
553 | 470
レンゴー株式会社 | 471,321 | 471,321 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
551 | 404
八洲電機株式会社 | 350,000 | 350,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
545 | 423
株式会社八十二銀行 | 500,000 | 500,000 | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
520 | 287

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
五洋建設株式会社 | 659,054 | 659,054 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
512 | 416
日本たばこ産業株式会社 | 120,000 | 120,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
486 | 335
株式会社ダイキアクシス | 600,000 | 600,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
459 | 419
帝人株式会社 | 319,689 | 319,689 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
450 | 446
東日本旅客鉄道株式会社 | 50,000 | 50,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
437 | 366
モロゾフ株式会社 | 103,398 | 103,398 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
433 | 359
西川ゴム工業株式会社 | 208,255 | 208,255 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
433 | 237
株式会社百十四銀行 | 143,357 | 143,357 | 四国創生に向けた包括提携(四国アライアンス)を締結しており、金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
426 | 263
株式会社東邦銀行 | 1,120,000 | 1,120,000 | ＴＳＵＢＡＳＡアライアンスに関する基本合意書を締結しており、金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
403 | 243

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
キリンホールディングス株式会社 | 190,732 | 190,732 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
400 | 399
株式会社山口フィナンシャルグループ | 240,000 | * | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
374 | *
日本郵船株式会社 | 90,000 | 90,000 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
366 | 278
株式会社ＣＤＧ | 279,000 | 279,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
349 | 342
住友精化株式会社 | 68,000 | 68,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
346 | 294
モリト株式会社 | 220,000 | 220,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
346 | 224
三井不動産株式会社 | 70,000 | * | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
345 | *
オルバヘルスケアホールディングス株式会社 | 165,000 | 165,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
336 | 288
トモニホールディングス株式会社 | 791,381 | 791,381 | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
330 | 279

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
東京海上ホールディングス株式会社 | 65,505 | 125,505 | 保険サービスの提供等に関して提携しており、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無(注４)
308 | 319
株式会社南都銀行 | 96,700 | 182,400 | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
296 | 423
株式会社大和証券グループ本社 | 254,590 | * | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
293 | *
ＩＤＥＣ株式会社 | 107,133 | 107,133 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
289 | 368
株式会社四国銀行 | 228,200 | * | 四国創生に向けた包括提携(四国アライアンス)を締結しており、金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
279 | *
セキ株式会社 | 208,000 | 208,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
274 | 287
ＳＥＣカーボン株式会社 | 95,000 | * | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
249 | *
住友大阪セメント株式会社 | 61,096 | 61,096 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
235 | 227
ＮＩＰＰＯＮ　ＥＸＰＲＥＳＳホールディングス株式会社 | 28,304 | 28,304 | 業界内での有力企業であり、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
218 | 225

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
中外炉工業株式会社 | 65,979 | * | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
205 | *
ベルグアース株式会社 | 60,000 | 60,000 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
204 | 202
株式会社京都銀行 | － | 364,000 | 金融関連業務における協力関係の維持を通じて当社グループの中長期的な企業価値向上に資するため保有しております。 | 有
－ | 2,275
四国化成ホールディングス株式会社 | － | 1,500,704 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 有
－ | 2,105
大黒天物産株式会社 | * | 51,800 | 当社グループの主な営業基盤である瀬戸内圏域に本社等を有し、地域経済の成長・活性化に重要な企業であることから、総合的な関係の維持強化を図ることにより当社グループの中長期的な企業価値の向上に資するため保有しております。 | 無
* | 260

(注) １　「－」は、当該銘柄を保有していないことを示しております。「*」は当該銘柄の貸借対照表計上額が当社の資本金額の100分の1以下であり、かつ貸借対照表計上額の大きい順の60銘柄に該当しないため、記載を省略していることを示しております。

２　当社の株式保有の有無については、みなし保有株式を含めて表示しております。

３　定量的な保有効果については、取引先との取引内容に関わるため記載が困難であります。保有の合理性は、上記「ａ．保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証の内容」に記載した方法により検証しております。

４　同社は当社株式を保有しておりませんが、同社子会社は当社株式を保有しております。

(みなし保有株式)

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な保有効果及び株式数が増加した理由 | 当社の株式保有の有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
ダイキン工業株式会社 | 550,000 | 550,000 | 議決権行使権限 | 有
11,330 | 13,010
日清食品ホールディングス株式会社 | 1,176,000 | 392,000 | 議決権行使権限、株式分割に伴い株式数が増加 | 無
4,939 | 4,754
ＳＯＭＰＯホールディングス株式会社 | 507,500 | 507,500 | 議決権行使権限 | 無(注３)
4,856 | 2,665
トヨタ自動車株式会社 | 1,270,000 | 1,270,000 | 議決権行使権限 | 無
4,815 | 2,387
富士フイルムホールディングス株式会社 | 294,000 | 294,000 | 議決権行使権限 | 無
2,972 | 1,969
アステラス製薬株式会社 | 1,110,000 | 1,110,000 | 議決権行使権限 | 無
1,824 | 2,090
ＮＩＰＰＯＮ　ＥＸＰＲＥＳＳホールディングス株式会社 | 184,700 | 184,700 | 議決権行使権限 | 無
1,428 | 1,472
株式会社三井住友フィナンシャルグループ | 83,500 | 83,500 | 議決権行使権限 | 無
743 | 442
住友化学株式会社 | 2,125,000 | 2,125,000 | 議決権行使権限 | 無
719 | 945
武田薬品工業株式会社 | 171,000 | 171,000 | 議決権行使権限 | 無
715 | 743
パナソニック　ホールディングス株式会社 | 388,000 | 388,000 | 議決権行使権限 | 無
560 | 458
野村ホールディングス株式会社 | 466,000 | 466,000 | 議決権行使権限 | 有
455 | 237

(注) １　貸借対照表計上額の上位銘柄を選定する段階で、特定投資株式とみなし保有株式を合算しておりません。

２　みなし保有株式の保有の合理性については、資産運用委員会において、銘柄ごとではなく年金又は退職一時金の信託財産を構成する資産として保有が適切かについて検討しているため、銘柄ごとの記載は困難であります。

３　同社は当社株式を保有しておりませんが、同社子会社は当社株式を保有しております。

###### ③　保有目的が純投資目的である投資株式

区分 | 当事業年度 | 前事業年度
銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計上額の合計額 (百万円) | 銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計上額の合計額 (百万円)
上場株式 | 62 | 57,969 | 56 | 37,312
非上場株式 | － | － | － | －

区分 | 当事業年度
受取配当金の合計額 (百万円) | 売却損益の合計額 (百万円) | 評価損益の合計額 (百万円)
上場株式 | 489 | △156 | 26,535
非上場株式 | － | － | －

###### ④　当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

該当事項はありません。

###### ⑤　当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

該当事項はありません。