## 第４【提出会社の状況】

### １【株式等の状況】

#### （１）【株式の総数等】

##### ①【株式の総数】

種類 | 発行可能株式総数（株）
普通株式 | 1,450,000,000
計 | 1,450,000,000

##### ②【発行済株式】

種類 | 事業年度末現在 発行数（株） （2025年３月31日） | 提出日現在 発行数（株） （2025年６月19日） | 上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 | 内容
普通株式 | 399,060,179 | 378,060,179 | 東京証券取引所 （プライム市場） 札幌証券取引所 | 単元株式数は100株であります。
計 | 399,060,179 | 378,060,179 | ―― | ――

（注）2025年４月30日開催の取締役会決議により、2025年５月30日付けで自己株式を消却したことにより21,000,000株

減少し、発行済株式総数は378,060,179株となっております。

#### （２）【新株予約権等の状況】

##### ①【ストックオプション制度の内容】

ストックオプション制度の内容は以下のとおりであります。

なお、役員に対する業績連動型株式報酬制度の導入により、従来の株式報酬型ストックオプション制度を廃止し、2018年度以降、新規に新株予約権の付与は行っておりません。

（ⅰ）定時株主総会において決議されたもの

当該制度は、会社法第361条に基づき、株式報酬型ストック・オプションとして、当行取締役（社外取締役を除く。）に対して新株予約権を年額100百万円以内の範囲で割り当てることを、定時株主総会において決議されたものであり、その内容は次のとおりであります。

決議年月日 | 2015年６月25日
付与対象者の区分及び人数 | 社外取締役を除く当行取締役
新株予約権の数 | 各事業年度に係る定時株主総会の日から１年以内に割り当てる新株予約権の数は、6,000個を上限とする。（注）
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数 | 当行普通株式とし、各事業年度に係る定時株主総会の日から１年以内に割り当てる新株予約権を行使することにより交付を受けることができる株式の数は、600,000株を上限とする。（注）
新株予約権の行使時の払込金額 | 新株予約権を行使することにより交付を受けることができる株式１株当たりの行使価額を１円とし、これに付与株式数を乗じた金額とする。
新株予約権の行使期間 | 新株予約権の割当日の翌日から30年以内の範囲で、当行取締役会が定める期間とする。
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | －
新株予約権の行使の条件 | 新株予約権者は、上記の行使期間内において、当行の取締役の地位を喪失した日の翌日から10日を経過する日までの間（ただし、新株予約権者が地位喪失の翌日から10日を経過する日までの間に死亡した場合及び死亡によって地位を喪失した場合で、新株予約権者の相続人が権利行使するときは、死亡した日の翌日から６ヵ月を経過する日までの間）に限り、新株予約権を一括して行使できるものとする。その他の新株予約権の行使条件については、当行取締役会において定めるものとする。
新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の承認を要するものとする。
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | －

（注）　新株予約権の目的である株式の数（以下、「付与株式数」という。）は、１個当たり100株といたします。ただし、当行が普通株式につき、株式分割（当行普通株式の無償割当を含む。）又は株式併合を行う場合、その他付与株式数を調整することが適切な場合には、合理的な範囲内で調整することができるものといたします。

（ⅱ）取締役会において決議されたもの

当該制度は、会社法第236条、第238条及び第240条の規定に基づく株式報酬型ストック・オプションとして、当行取締役（社外取締役を除く。）に対して新株予約権を割り当てることを、取締役会において決議されたものであり、その内容は次のとおりであります。

決議年月日 | 2015年６月25日 | 2016年６月28日 | 2017年６月27日
付与対象者の区分及び人数 | 社外取締役を除く当行取締役11名 | 社外取締役を除く当行取締役11名 | 社外取締役を除く当行取締役10名
新株予約権の数　※ | 93個 [93個] （注）１ | 179個 [179個] （注）１ | 125個 [125個] （注）１
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数　※ | 当行普通株式 9,300株 [9,300株] （注）１ | 当行普通株式 17,900株 [17,900株] （注）１ | 当行普通株式 12,500株 [12,500株] （注）１
新株予約権の行使時の払込金額　※ | １株当たり１円 | 同左 | 同左
新株予約権の行使期間　※ | 2015年７月16日 ～2045年７月15日 | 2016年７月16日 ～2046年７月15日 | 2017年７月15日 ～2047年７月14日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額　※ | 発行価格　 534円 資本組入額 267円 | 発行価格　 268円 資本組入額 134円 | 発行価格　 349円 資本組入額 175円
新株予約権の行使の条件　※ | （注）２ | 同左 | 同左
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | 同左
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | （注）３ | 同左 | 同左

※　当事業年度の末日（2025年３月31日）における内容を記載しております。当事業年度の末日から提出日の前月末現在（2025年５月31日）にかけて変更された事項については、提出日の前月末現在における内容を[　]内に記載しており、その他の事項については当事業年度の末日における内容から変更はありません。

（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という。）は100株とする。

ただし、新株予約権を割り当てる日（以下、「割当日」という。）後、当行が当行普通株式につき、株式分割（当行普通株式の株式無償割当てを含む。以下、株式分割の記載につき同じ。）又は株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整する。

調整後付与株式数 ＝ 調整前付与株式数 × 株式分割・株式併合の比率

また、上記の他、割当日後、当行が合併、会社分割又は株式交換を行う場合及びその他これらの場合に準じて付与株式数の調整を必要とする場合、当行は、当行取締役会において必要と認める付与株式数の調整を行うことができる。

なお、上記の調整の結果生じる１株未満の端数は、これを切り捨てる。

２．新株予約権の行使の条件

(1）新株予約権者は、当行の取締役の地位を喪失した日の翌日から10日（10日目が休日に当たる場合には翌営業日）を経過する日までの間に限り、新株予約権を一括して行使できるものとする。

(2）上記(1）にかかわらず、当行が消滅会社となる合併契約承認の議案、当行が分割会社となる分割契約もしくは分割計画承認の議案、当行が完全子会社となる株式交換契約もしくは株式移転計画承認の議案につき、当行株主総会で承認された場合（株主総会が不要な場合は、当行取締役会の決議がなされた場合）当該承認日の翌日から30日間に限り新株予約権を行使できるものとする。ただし、下記（注）３に定める組織再編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項に従って新株予約権者に再編対象会社の新株予約権が交付される場合を除くものとする。

(3）新株予約権者が当行の取締役の地位を喪失した日の翌日から10日を経過する日までの間に死亡した場合及び死亡によって当行の取締役の地位を喪失した場合は、上記(1）にかかわらず、新株予約権者の相続人は、当該死亡した日の翌日から６ヵ月を経過する日までの間に限り、本新株予約権を一括して行使することができるものとする。

(4）その他の権利行使の条件は、当行と新株予約権者との間で締結する「新株予約権割当契約書」に定めるところによる。

３．組織再編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項

当行が合併（当行が合併により消滅する場合に限る。）、吸収分割もしくは新設分割（それぞれ当行が分割会社となる場合に限る。）、株式交換もしくは株式移転（それぞれ当行が完全子会社となる場合に限る。）（以上を総称して以下、「組織再編行為」という。）をする場合において、組織再編行為の効力発生日（吸収合併につき吸収合併がその効力を生ずる日、新設合併につき新設合併設立会社成立の日、吸収分割につき吸収分割の効力発生日、新設分割につき新設分割設立会社成立の日、株式交換につき株式交換がその効力を生ずる日、及び株式移転につき株式移転設立完全親会社の成立の日をいう。以下同じ。）の直前において残存する新株予約権（以下、「残存新株予約権」という。）を保有する新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下「再編対象会社」という。）の新株予約権をそれぞれ交付することとする。ただし、以下の各号に沿って再編対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限る。

(1）交付する再編対象会社の新株予約権の数

新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとする。

(2）新株予約権の目的である再編対象会社の株式の種類

再編対象会社の普通株式とする。

(3）新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数

組織再編行為の条件等を勘案のうえ、上記（注）１に準じて決定する。

(4）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額

交付される各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に上記(3)に従って決定される当該各新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数を乗じて得られる金額とする。再編後行使価額は、交付される各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対象会社の株式１株当たり１円とする。

(5）新株予約権を行使することができる期間

上記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の初日と組織再編行為の効力発生日のいずれか遅い日から、上記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の満了日までとする。

(6）新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金及び資本準備金に関する事項

上記「新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額」に準じて決定する。

(7）譲渡による新株予約権の取得の制限

譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとする。

(8）新株予約権の行使条件

上記（注）２に準じて決定する。

(9）新株予約権の取得条項

①　新株予約権者が権利行使をする前に、上記（注）２の定め又は新株予約権割当契約の定めにより新株予約権を行使できなくなった場合、再編対象会社は再編対象会社取締役会が別途定める日をもって当該新株予約権を無償で取得することができる。

②　再編対象会社は、以下イ、ロ、ハ、ニ又はホの議案につき再編対象会社の株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要の場合は再編対象会社取締役会で承認された場合）は、再編対象会社取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得することができる。

イ　再編対象会社が消滅会社となる合併契約承認の議案

ロ　再編対象会社が分割会社となる分割契約又は分割計画承認の議案

ハ　再編対象会社が完全子会社となる株式交換契約又は株式移転計画承認の議案

ニ　再編対象会社が発行する全部の株式の内容として譲渡による当該株式の取得について再編対象会社の承認を要することについての定めを設ける定款の変更承認の議案

ホ　新株予約権の目的である株式の内容として譲渡による当該株式の取得について再編対象会社の承認を要すること又は当該種類の株式について再編対象会社が株主総会の決議によってその全部を取得することについての定めを設ける定款の変更承認の議案

##### ②【ライツプランの内容】

該当事項はありません。

##### ③【その他の新株予約権等の状況】

該当事項はありません。

#### （３）【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

該当事項はありません。

#### （４）【発行済株式総数、資本金等の推移】

年月日 | 発行済株式 総数増減数 （株） | 発行済株式 総数残高 （株） | 資本金増減額 （百万円） | 資本金残高 （百万円） | 資本準備金 増減額 （百万円） | 資本準備金 残高 （百万円）
2014年３月27日 （注１） | △140,000,000 | 399,060,179 | － | 121,101 | － | 50,001

（注）１．第１種優先株式140,000,000株の取得及び消却によるものであります。

２．2025年５月30日付で自己株式の消却を行い、これに伴い発行済株式総数が21,000,000株減少しております。

#### （５）【所有者別状況】

|  |  |  |  |  |  | 2025年３月31日現在
区分 | 株式の状況（１単元の株式数100株） | 単元未満 株式の 状況 （株）
政府及び 地方公共 団体 | 金融機関 | 金融商品 取引業者 | その他の 法人 | 外国法人等 | 個人 その他 | 計
個人以外 | 個人
株主数（人） | 4 | 34 | 39 | 1,252 | 171 | 51 | 25,389 | 26,940 | －
所有株式数 （単元） | 377 | 1,723,072 | 75,280 | 785,031 | 588,969 | 351 | 815,810 | 3,988,890 | 171,179
所有株式数の割合（％） | 0.00 | 43.19 | 1.88 | 19.68 | 14.76 | 0.00 | 20.45 | 100.00 | －

（注）１．自己株式21,355,828株は「個人その他」に213,558単元、「単元未満株式の状況」に28株含まれております。

２．「その他の法人」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が、25単元含まれております。

#### （６）【大株主の状況】

|  | 2025年３月31日現在
氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 （株） | 発行済株式（自己株式を除く。）の総数に対する所有株式数の割合（％）
日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 東京都港区赤坂１丁目８番１号 | 43,840,600 | 11.60
日本生命保険相互会社 | 大阪市中央区今橋３丁目５番12号 | 30,954,500 | 8.19
明治安田生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内２丁目１番１号 | 30,954,000 | 8.19
株式会社日本カストディ銀行（信託口） | 東京都中央区晴海１丁目８番12号 | 27,902,400 | 7.38
北海道電力株式会社 | 札幌市中央区大通東１丁目２番地 | 23,247,000 | 6.15
大樹生命保険株式会社 | 東京都千代田区大手町２丁目１番１号 | 11,132,000 | 2.94
第一生命保険株式会社 | 東京都千代田区有楽町１丁目13番１号 | 7,451,700 | 1.97
北洋銀行職員持株会 | 札幌市中央区大通西３丁目７番地 | 7,450,280 | 1.97
BNYM AS AGT/CLTS NON TREATY JASDEC （常任代理人　株式会社三菱UFJ銀行） | 240 GREENWICH STREET,NEW YORK,NEW YORK 10286 U.S.A. （東京都千代田区丸の内１丁目４番５号） | 7,349,650 | 1.94
損害保険ジャパン株式会社 | 東京都新宿区新宿１丁目26番１号 | 6,249,280 | 1.65
計 | ―― | 196,531,410 | 52.03

（注）１．当行は自己株式を21,355,828株保有しておりますが、上記大株主からは除外しております。

２．2025年２月19日付で公衆の縦覧に供されている大量保有報告書（変更報告書）において、損害保険ジャパン株式会社及びその共同保有者であるSOMPOアセットマネジメント株式会社が、2025年２月14日現在で以下の株式を所有している旨が記載されているものの、当行として2025年３月31日現在における実質所有株式数の確認ができませんので、株主名簿上の所有株式を上記大株主の状況に記載しております。なお、同社の大量保有報告書（変更報告書）の内容は次のとおりであります。

氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数（株） | 発行済株式の 総数に対する 所有株式数 の割合（％）
損害保険ジャパン株式会社 | 東京都新宿区西新宿１丁目26番１号 | 6,249,280 | 1.57
SOMPOアセットマネジメント 株式会社 | 東京都中央区日本橋２丁目２番16号 共立日本橋ビル | 9,550,900 | 2.39

#### （７）【議決権の状況】

##### ①【発行済株式】

|  |  |  | 2025年３月31日現在
区分 | 株式数（株） | 議決権の数（個） | 内容
無議決権株式 |  | － | ―― | －
議決権制限株式（自己株式等） |  | － | ―― | －
議決権制限株式（その他） |  | － | － | －
完全議決権株式（自己株式等） | 普通株式 | 21,355,800 | ―― | －
完全議決権株式（その他） | 普通株式 | 377,533,200 | 3,775,332 | －
単元未満株式 | 普通株式 | 171,179 | ―― | －
発行済株式総数 |  | 399,060,179 | ―― | ――
総株主の議決権 | ―― | 3,775,332 | ――

（注）１．上記の「完全議決権株式（その他）」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が2,500株(議決権の数25個)、役員報酬ＢＩＰ信託が保有する当行株式が1,165,000株（議決権の数11,650個）含まれております。なお、当該議決権11,650個は、議決権不行使となっております。

２．上記の「単元未満株式」の欄には、当行所有の自己株式が28株、役員報酬ＢＩＰ信託が保有する当行株式が36株含まれております。

##### ②【自己株式等】

|  |  |  | 2025年３月31日現在
所有者の氏名 又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 （株） | 他人名義 所有株式数 （株） | 所有株式数 の合計 （株） | 発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合（％）
（自己保有株式） | 札幌市中央区大通西３丁目７番地 | 21,355,800 | － | 21,355,800 | 5.35
株式会社北洋銀行
計 | ―― | 21,355,800 | － | 21,355,800 | 5.35

（注）役員報酬ＢＩＰ信託が保有する当行株式1,165,000株は、上記の自己保有株式には含めておりません。

#### （８）【役員・従業員株式所有制度の内容】

役員に対する株式報酬制度

当行は、取締役（社外取締役、監査等委員である社内取締役及び国外居住者を除く。以下同じ。）の報酬と、当行の業績及び株主価値との連動性をより明確にし、当行の中長期的な業績向上と企業価値の増大への貢献意識を高めることを目的として、株式報酬制度（以下「本制度」という。）を導入しております。また 、2025年5月13日開催の取締役会にて、本制度の対象者に執行役員（監査部長を委嘱された者及び国外居住者を除く。以下同じ。）（以下、取締役と執行役員を総称して「取締役等」という。）を追加することを決議いたしました。

１．本制度の概要

本制度では、役員報酬ＢＩＰ（Board Incentive Plan）信託（以下「ＢＩＰ信託」という。）と称される仕組みを採用しております。ＢＩＰ信託とは、欧米の業績連動型株式報酬（Performance Share）制度及び譲渡制限付株式報酬（Restricted Stock）制度を参考にした役員に対するインセンティブ・プランであり、役位及び業績目標の達成度等に応じて、当行株式及び当行株式の換価処分金相当額の金銭（以下「当行株式等」という。）を取締役等に交付及び給付（以下「交付等」という。）するものであります。

なお、本制度は2018年度より２事業年度を対象に開始され、2020年度及び2023年度に信託期間を延長しております。現在2023年度から2025年度の３年間（以下「対象期間」という。）を対象としており、信託期間の満了時に信託期間の延長が行われた場合には、以降の各３事業年度をそれぞれ対象の期間としております。

①　当行は、2018年６月26日開催の株主総会において、本制度の導入に関する役員報酬の承認決議を得ております。 ②　当行は、2018年６月26日開催の取締役会において、本制度の内容に係る株式交付規程を制定しております。 ③　当行は、取締役等に対する報酬の原資となる金銭を受託者に信託し、株式交付規程に定める受益者要件を充足する取締役等を受益者とする本信託を設定しております。 ④　本信託は、信託管理人の指図に従い、③で拠出された金銭を原資として、当行株式を株式市場からの買付または当行の自己株式処分によって取得いたします。取締役に対する報酬の原資として本信託が取得する株式数は、①の株主総会決議で承認を受けた範囲内といたします。 ⑤　本信託内の当行株式に対しても、他の当行株式と同様に配当が行われます。 ⑥　本信託内の当行株式については、信託期間を通じ、議決権を行使しないことといたします。 ⑦　信託期間中、毎事業年度における役位及び業績目標の達成度等に応じて毎年、取締役等に一定のポイントが付与されます。一定の受益者要件を満たす取締役等に対して、当該取締役等の退任時に累積ポイントに応じて当行株式等について交付等を行います。 ⑧　業績目標の未達成等により、信託期間の満了時に残余株式が生じた場合、信託契約の変更及び追加信託を行うことにより本制度またはこれと同種の新たな株式報酬制度として本信託を継続利用するか、本信託から当行に当該残余株式を無償譲渡し、当行は取締役会決議によりその消却を行う予定であります。 ⑨　本信託の終了時に、受益者に分配された後の残余財産は、信託金から株式取得資金を控除した信託費用準備金の範囲内で帰属権利者たる当行に帰属する予定であります。なお、信託費用準備金を超過する部分については、当行及び取締役等と利害関係のない団体に寄附を行う予定であります。

（注）　株式交付規程に定める受益者要件を充足する取締役等への当行株式等の交付等により信託内に当行株式がなくなった場合には、信託期間が満了する前に本信託は終了いたします。なお、当行は、株主総会決議で承認を受けた範囲内で、本信託に対し、当行株式の取得資金として追加で金銭を信託し、本信託により当行株式を追加取得する可能性があります。

２．取締役等に取得させる予定の株式の総数又は総額

当行は、対象期間における当行取締役への報酬として133百万円の金銭を拠出（信託報酬・信託費用を含む）し信託を設定しております。当該信託は、信託された金銭を原資として当行株式563,900株を株式市場から取得しております。なお、2025年５月13日開催の取締役会決議により本制度に執行役員を追加することに伴い、2025年８月に29百万円相当の当行株式を当該信託内の残存金銭にて追加で株式市場から取得予定です。

３．当該業績連動型株式報酬制度による受益権その他の権利を受けることができる者の範囲

取締役及び執行役員のいずれの役位からも退任した者のうち、株式交付規程に定める受益者要件を満たす者

### ２【自己株式の取得等の状況】

【株式の種類等】　会社法第155条第３号及び会社法第155条第７号による普通株式の取得

#### （１）【株主総会決議による取得の状況】

該当事項はありません。

#### （２）【取締役会決議による取得の状況】

区分 | 株式数（株） | 価額の総額（円）
取締役会（2024年５月14日）での決議状況 （取得期間 2024年５月20日～ 2024年６月28日） | 3,940,000 | 1,300,000,000
当事業年度前における取得自己株式 | － | －
当事業年度における取得自己株式 | 2,264,600 | 1,299,969,200
残存決議株式の総数及び価額の総額 | － | －
当事業年度の末日現在の未行使割合（％） | － | －
当期間における取得自己株式 | － | －
提出日現在の未行使割合（％） | － | －
区分 | 株式数（株） | 価額の総額（円）
取締役会（2025年２月20日）での決議状況 （取得期間2025年２月25日～2025年４月30日） | 8,000,000 | 3,200,000,000
当事業年度前における取得自己株式 | － | －
当事業年度における取得自己株式 | 6,178,500 | 3,199,971,700
残存決議株式の総数及び価額の総額 | － | －
当事業年度の末日現在の未行使割合（％） | － | －
当期間における取得自己株式 | － | －
提出日現在の未行使割合（％） | － | －

#### （３）【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

区分 | 株式数（株） | 価額の総額（円）
当事業年度における取得自己株式 | 360 | 167,740
当期間における取得自己株式 | 50 | 25,300

（注）　当期間における取得自己株式には、2025年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取による株式数は含めておりません。

#### （４）【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

区分 | 当事業年度 | 当期間
株式数（株） | 処分価額の総額 （円） | 株式数（株） | 処分価額の総額 （円）
引き受ける者の募集を行った取得自己株式 | － | － | － | －
消却の処分を行った取得自己株式 | － | － | 21,000,000 | 7,890,750,000
合併、株式交換、株式交付、会社分割に係る移転を行った取得自己株式 | － | － | － | －
その他（新株予約権の権利行使） | 39,700 | 14,125,900 | － | －
その他（単元未満株式の買増請求による売渡） | － | － | － | －
保有自己株式数 | 21,355,828 | ―― | 355,878 | ――

（注）１．当期間におけるその他（単元未満株式の買増請求による売渡）には、2025年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買増による株式数の減少及び処分価額の総額の増加は含めておりません。

２．保有自己株式数には、役員報酬ＢＩＰ信託が保有する当行株式1,165,036株は含めておりません。

### ３【配当政策】

当行では、銀行業の公共性に鑑み、経営の健全性確保の観点から、自己資本比率の動向・業績の動向・経営環境の変化などに留意しつつ、株主の皆さまへの総合的な利益還元を行うことを基本方針としております。

この方針の下、当事業年度の期末配当につきましては、普通株式１株につき12.5円といたしました。この結果、中間配当金（普通株式１株につき6.5円）を加えた当事業年度の年間配当金は普通株式１株につき19.0円となりました。

内部留保金の使途につきましては、お客さまへのサービス向上や経営効率化に資する有効な投資を行うとともに、経営基盤の一層の強化のために活用してまいります。

なお、当行の剰余金の配当は、中間配当及び期末配当の年２回を基本としており、配当の決定機関は、中間配当は取締役会、期末配当は株主総会であります。また、当行は会社法第454条第５項に定める中間配当を行うことができる旨を定款に定めております。

基準日が当事業年度に属する剰余金の配当は以下のとおりであります。

決議年月日 | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） | １株当たり配当額 （円）
2024年11月12日 | 普通株式 | 2,495 | 6.5
取締役会決議
2025年６月26日 | 普通株式 | 4,721 | 12.5
定時株主総会決議（予定）

また、当行は銀行法第18条の定めにより剰余金の配当に制限を受けております。剰余金の配当をする場合には、会社法第445条第４項（資本金の額及び準備金の額）の規定にかかわらず、当該剰余金の配当により減少する剰余金の額に５分の１を乗じて得た額を資本準備金又は利益準備金として計上しております。

なお、2025年度（2026年３月期）以降の配当につきましては、株主の皆様に、配当を通じた利益還元の更なる充実を図るため、下記のとおり配当性向を引き上げます。

また、従来は中間配当及び期末配当の年２回を基本としておりましたが、いち早く経営成績を還元できるよう、四半期配当制度を導入しました。初回の四半期配当の基準日は、2025年６月30日です。

株主還元方針の変更内容

変更前 | 項　目 | 内　容
普通配当金 | 安定的な配当実施の観点から、１株当たり年間10円配当を維持しつつ、配当性向を30％以上とする。
自己株式の取得 | 自己資本比率の水準、業績見通しや外部環境などを勘案し、年間の配当額と自己株式の取得額の総額は、親会社株主に帰属する当期純利益の50％を目安とし、自己株式の取得は柔軟かつ機動的に実施する。

変更後 | 項　目 | 内　容
普通配当金 | 安定的な配当実施の観点から、１株当たり年間10円配当を維持しつつ、配当性向を40％以上とする。
自己株式の取得 | 自己資本比率の水準、業績見通しや外部環境などを勘案し、年間の配当額と自己株式の取得額の総額は、親会社株主に帰属する当期純利益の50％を目安とし、自己株式の取得は柔軟かつ機動的に実施する。

### ４【コーポレート・ガバナンスの状況等】

#### （１）【コーポレート・ガバナンスの概要】

①　コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方

＜基本的な考え方＞

当行は、北洋銀行グループの経営理念のもと、持続的な成長と中長期的な企業価値の向上を実現するため、株主・お取引先（お客さま）・職員・地域社会などの様々なステークホルダーと確固たる信頼関係を構築し、より実効的なコーポレート・ガバナンスを追求していくことを基本的な考え方としております。

＜基本方針＞

１．株主の権利・平等性の確保

(1）株主の権利・平等性が実質的に確保されるよう、少数株主や外国人株主など様々な株主の立場に十分配慮するとともに、株主総会における招集通知の早期発送や開催日の適切な設定など議決権行使の環境整備に努めます。

(2）株主・投資家に平等に情報を提供するため、インフォメーション・ミーティングや個人投資家向け会社説明会の資料は、原則同日中に当行ホームページで開示します。

２．ステークホルダーとの適切な協働

(1）様々なステークホルダーの権利・立場や健全な事業活動倫理を尊重し、各ステークホルダーと適切に協働することにより、確固たる信頼関係の構築に努めます。

(2）地域金融機関として、北海道経済の発展に寄与することを責務と考え、環境・社会への貢献投資と経済成長投資を両立し、未来志向の豊かな地域社会の実現に貢献いたします。

(3）「サステナビリティ方針」のもと、「ＥＳＧ取組方針」、「ＳＤＧｓに係る重点取組テーマ」（※）、「環境・社会に配慮した投融資方針」を定め、全てのステークホルダーと地域社会・環境及び当行グループの持続可能な成長に資する様々な施策に取組んでおります。（※「ＳＤＧｓに係る重点取組テーマ」として、「お客さまとの共通価値の創造」「環境保全」「医療福祉」「教育文化」及び「ダイバーシティ」の５項目を定めております。）

３．適切な情報開示と透明性の確保

(1）情報開示に関する基本的な考え方を「ディスクロージャー・ポリシー」として定め、法令に基づく開示を適時・適切に行うとともに、「開示委員会」において運用状況を検証しています。

(2）経営理念や中期経営計画をはじめとする非財務情報についても、当行ホームページへの掲載などにより、主体的に開示しております。

４．取締役会等の責務

(1）取締役会・監査等委員会

ａ　当行は、2024年６月26日開催の定時株主総会における定款変更の決議を受けて、監査等委員会設置会社へ移行しました。

ｂ　取締役会は、株主に対する受託者責任を踏まえたうえで、経営戦略や経営計画をはじめとする重要な意思決定及び経営陣・取締役に対する実効性の高い監督を行うことを主要な責務とします。

ｃ　取締役会は、定款で定める取締役（監査等委員である取締役を除く）７名以内及び監査等委員である取締役６名以内の適正な員数とし、業務に精通した一定数の社内取締役と、専門的知見や経験等のバックグラウンドが異なる複数名の社外取締役にて構成します。

ｄ　監査等委員会は、株主に対する受託者責任を踏まえたうえで、内部監査部門を適切に指揮するとともに、能動的・積極的にその権限を行使し、取締役の職務の執行に対する実効性の高い監査を行うことを主要な責務とします。

ｅ　監査等委員には、財務・会計に関する適切な知見を有している者を１名以上選任しております。

(2）独立社外取締役の有効な活用

ａ　独立社外取締役は、中長期的な企業価値向上の視点とステークホルダーの立場に立った助言及び重要な意思決定を通じた経営の監督を行うことを主要な責務とします。

ｂ　独立社外取締役は、「指名・報酬等経営諮問委員会」「部店長会議」「経営戦略に関する意見交換会」等に出席し、取締役会以外においても、当行の重要な意思決定に係る議論に参画します。

(3）取締役候補者の選定

ａ　取締役会は、「取締役候補者の選定基準」を定め、これを開示します。

ｂ　取締役会は、社外取締役候補者の選定に係る「独立性判断基準」を定め、これを開示します。

ｃ　取締役（監査等委員である取締役を除く）候補者の選定に際しては、当行の業績等の評価を適切に人事に反映させ、「コーポレート・ガバナンス報告書」（当行ホームページで開示）に記載の基準・手続に従い、独立社外取締役が過半数を占める「指名・報酬等経営諮問委員会」の協議を経て、取締役会で決議することにより、透明性・公正性の確保に努めます。

d　監査等委員である取締役候補者の選定に際しては、「コーポレート・ガバナンス報告書」（当行ホームページで開示）に記載の基準・手続に従い、独立社外取締役が過半数を占める「指名・報酬等経営諮問委員会」の協議を経て、事前に監査等委員会の同意を得たうえで、取締役会で決議することにより、透明性・公正性の確保に努めます。

(4）取締役の報酬の決定

ａ　取締役会は、「各会社役員の報酬等の額の算定方法に係る決定に関する方針」を定め、これを開示します。

ｂ　取締役（監査等委員である取締役を除く）の報酬の透明性・公正性を確保するため、独立社外取締役が過半数を占める「指名・報酬等経営諮問委員会」を設置し、個別の支給額を決定します。

ｃ　監査等委員である取締役の報酬は監査等委員会にて個別の支給額を決定します。

５．株主との対話

当行の持続的成長と中長期的な企業価値の向上を実現するためには、株主との建設的な対話が不可欠であるとの認識のもと、取締役会で定めた「株主・投資家の皆さまとの建設的な対話を促進するための方針」に基づき、その体制を整備するとともに、ＩＲ活動の充実に取組んでおります。

②　企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由

当行は、2024年６月26日開催の定時株主総会における定款変更の決議を受けて、監査等委員会設置会社へ移行しました。監査等委員会設置会社の機関設計を採用することで、「監督機能の強化」及び「経営の意思決定の迅速化」を図り、コーポレート・ガバナンス体制の強化及び充実に取り組んでおります。

また、取締役会の適切な監督のもとで迅速な意思決定と機動的な業務執行を図るため、定款に基づき取締役会の決議によって重要な業務執行の決定の一部を経営会議または社内取締役（監査等委員である取締役を除く）に委任しております。さらに、2025年６月26日から委任型執行役員制度を導入することにより、経営の意思決定・監督と業務執行を分離し、取締役会の機能強化ならびに業務運営の迅速化を図ります。

その上で、取締役の指名・報酬等の経営に関する重要な事項について、独立社外取締役の適切な関与・助言の機会を確保し、取締役会機能の独立性・客観性と説明責任を強化するため、独立社外取締役が過半数を占める任意の「指名・報酬等経営諮問委員会」を設置しております。

設置する主な機関

名称 | 取締役会
目的・権限等 | 株主に対する受託者責任を踏まえたうえで、経営戦略や経営計画をはじめとする重要な意思決定及び経営陣・取締役に対する実効性の高い監督を行うことを主要な責務とし、法令に基づき取締役会規程に定めた決議事項について決定するとともに、取締役の業務執行について報告を受け、監督を行う。
議長 | 取締役会にて定めた取締役（監査等委員である取締役を除く）
構成員（注） | 社内取締役 | 安田 光春、津山 博恒、増田 仁志、山田 明、米田 和志、押野 均、 栗尾 史郎
社外取締役 | 神戸 俊昭（議長）、西田 直樹、谷口 雅子、田原 咲世

名称 | 監査等委員会
目的・権限等 | 株主に対する受託者責任を踏まえたうえで、独立した機関として、取締役の職務の執行に対する実効性の高い監査を行うことを主要な責務とし、監査報告を作成するとともに、取締役の業務執行について報告を受け、必要に応じ取締役または取締役会に意見を表明する。
委員長 | 監査等委員会にて定めた監査等委員である取締役
構成員（注） | 社内監査等委員 | 押野 均（委員長）、栗尾 史郎
社外監査等委員 | 西田 直樹、谷口 雅子、田原 咲世

名称 | 経営会議
目的・権限等 | 取締役会付議事項以外の重要な事項について決議すること、ならびに取締役会付議事項及び議長が必要とする事項を協議することを目的とし、経営会議規程に定めた決議事項について決定するとともに、協議事項について協議する。
議長 | 取締役会にて定めた取締役（監査等委員である取締役を除く）
構成員（注） | 社内取締役 | 津山 博恒（議長）、増田 仁志、山田 明、米田 和志

名称 | 指名・報酬等経営諮問委員会
目的・権限等 | 取締役の指名・報酬等の経営に関する重要な事項について協議・決定・答申を行うことにより、独立社外取締役の適切な関与・助言の機会を確保し、取締役会機能の独立性・客観性と説明責任を強化することを目的とし、指名・報酬等経営諮問委員会規程に定めた決議事項（取締役の個人別の報酬の額ほか）について決定するとともに、協議事項（株主総会に提出する役員選任議案の内容ほか）について取締役会に答申する。
委員長 | 指名・報酬等経営諮問委員会にて定めた社外取締役
構成員（注） | 社内取締役 | 津山 博恒、増田 仁志、米田 和志
社外取締役 | 神戸 俊昭（委員長）、西田 直樹、谷口 雅子、田原 咲世

（注）構成員（議長・委員長を含む）は、2025年６月26日開催の第169期定時株主総会終結時点の予定を記載

しております。

③ 取締役会の活動状況

・　当行の取締役会は、毎月１回開催し、その他必要に応じ随時開催しております。

・　当事業年度の取締役会における具体的な検討内容（決議事項等）は以下のとおりであります。

検討内容 | ①長期ビジョン及び企業価値向上に関する事項 ②グループ全体の経営方針、経営戦略及び経営計画に関する事項 ③サステナビリティの取組み及びマテリアリティの特定に関する事項 ④リスクアペタイト・フレームワーク及びリスクアペタイト・ステートメントの策定に関す る事項 ⑤人事制度の改正に関する事項 ⑥政策保有株式の縮減に関する事項 ⑦取締役会実効性評価に関する事項 ⑧サクセッションプランの策定に関する事項 ⑨委任型執行役員制度の導入に関する事項 ⑩株主との対話及び株主還元に関する事項

・　当事業年度において取締役会は13回開催されており、個々の取締役の出席状況は以下のとおりであります。

区分 | 氏名 | 出席状況 | 区分 | 氏名 | 出席状況
社内取締役 | 安田　光春 | 13回／13回 | 社内取締役 | 長野　　実 | ３回／３回
津山　博恒 | 13回／13回 | 社外取締役 | 神戸　俊昭 | 13回／13回
増田　仁志 | 13回／13回 | 西田　直樹 | 13回／13回
山田　　明 | 13回／13回 | 谷口　雅子 | 13回／13回
米田　和志 | 13回／13回 | 田原　咲世 | 13回／13回
押野　　均 | 10回／10回 |  |  |

(注)１．押野均氏は、2024年６月26日付で就任しており、就任後の取締役会の開催回数は10回であります。

２．長野実氏は、2024年６月26日付で退任しており、退任前の取締役会の開催回数は３回であります。

④　指名・報酬等経営諮問委員会の活動状況

・　当行の指名・報酬等経営諮問委員会は、年４回以上開催することとしております。

・　当事業年度の指名・報酬等経営諮問委員会における具体的な検討内容（決議事項・協議事項）は以下のとおりであります。

検討内容 | ①取締役選任プロセスに関する事項 ②取締役会が株主総会に提出する取締役（監査等委員を含む）の選任に関する議案の内容 ③サクセッションプランの策定に関する事項 ④取締役が受ける個人別の報酬等の額及び内容 ⑤業績連動型株式報酬への非財務指標の導入に関する事項 ⑥委任型執行役員制度の導入及び報酬体系に関する事項

・　当事業年度において指名・報酬等経営諮問委員会は10回開催されており、個々の委員の出席状況は以下のとおりであります。

区分 | 氏名 | 出席状況 | 区分 | 氏名 | 出席状況
社内取締役 | 津山　博恒 | 10回／10回 | 社外取締役 | 谷口　雅子 | 10回／10回
増田　仁志 | ５回／６回 | 田原　咲世 | 10回／10回
米田　和志 | ２回／２回 | 社外監査役 | 窪田　　毅 | ３回／４回
長野　　実 | ４回／４回 | 和田　健夫 | ４回／４回
社外取締役 | 神戸　俊昭 | 10回／10回 | 石井　吉春 | ３回／４回
西田　直樹 | 10回／10回 |  |  |

(注)１．増田仁志氏は、2024年６月26日付で就任しており、就任後の指名・報酬等経営諮問委員会の開催回数は６回であります。

２．米田和志氏は、2025年１月27日付で就任しており、就任後の指名・報酬等経営諮問委員会の開催回数は２回であります。

３．長野実氏、窪田毅氏、和田健夫氏、石井吉春氏は、2024年６月26日付で退任しており、退任前の指名・報酬等経営諮問委員会の開催回数は４回であります。

⑤　企業統治に関するその他の事項

イ　内部統制システムの整備の状況

・　当行は、会社法及び会社法施行規則に基づき、取締役会にて「内部統制基本方針」を決議しております。

・　当行は、金融商品取引法に基づく「内部統制報告制度」への対応として、取締役会にて「財務報告に係る内部統制の基本方針」を決議しております。

・　当行グループにおいては、取締役会・監査等委員会による経営のモニタリングについて、主要な監督対象であるリスク管理態勢・コンプライアンス態勢を包括した内部管理体制（後掲）を構築しております。

・　当行は、「職務権限規程」等により、職務・権限・意思決定ルールを明確に定めるなど、取締役（監査等委員である取締役を除く）の職務執行が効率的に行われる体制を構築しております。

・　当行は、情報開示に関する基本的な考え方を「ディスクロージャー・ポリシー」として定め、情報開示に関して適切な体制の確保に努めております。当行は、法令等に従い、重要情報等の開示について適切かつ公正な情報開示を行うため、「グループ適時開示要領」に適時開示情報の報告プロセス・処理等について定めており、その概要は情報開示体制（後掲）のとおりであります。

また、適時開示の状況を検証する開示委員会の運営に関して「開示委員会規程」を定めております。

・　当行は、お客さまの利益・資産の保護及び利便性の向上を経営上の最重要課題のひとつと認識し、適正な業務運営を行っております。

ロ　コンプライアンス態勢の整備の状況

・　当行及び子会社は、コンプライアンス（法令等の遵守）を経営の最重要課題のひとつと認識し、「グループ運営規程」及び「法令等遵守規程」にコンプライアンス態勢に係る規定を制定するなど、法令等や社内規則等を遵守する組織運営や企業風土の醸成を図っております。また、当行及び子会社の代表取締役及び担当取締役が繰返し法令遵守の精神を役職員に伝えることにより、コンプライアンスを企業活動の大前提とすることを徹底しております。

・　当行は、事業年度ごとに当行及び子会社が優先的に取組むべき項目を「コンプライアンス・プログラム」として策定し、コンプライアンス態勢の充実に取組んでおります。

・　コンプライアンス態勢の統括部署として、当行内に法務コンプライアンス部を設置し、グループ全体のコンプライアンスの統括管理を行っております。また、「リスク・コンプライアンス委員会規程」に基づき設置するリスク・コンプライアンス委員会においてコンプライアンス態勢について協議、充実に努めております。リスク・コンプライアンス委員会は、原則１ヵ月に１回以上の頻度で開催しております。

・　当行及び子会社の役職員が法令上疑義のある行為等を発見した場合は、直接、法務コンプライアンス部等の当行本部部署又は外部に設置した弁護士を窓口とする受付機関（以下「社外受付機関」という）へ報告することが可能な内部通報制度を利用し、法令等遵守態勢の確保に努めております。また、グループ内の役職員等が遵守する「内部通報規程」において、通報窓口から報告を受けた法務コンプライアンス部が都度監査等委員会へ報告する体制、社外受付機関が必要に応じ直接監査等委員に報告できる体制を定めているほか、通報者に不利益を与えない適切な態勢を整備し、通報者の保護を徹底しております。

・　当行は、反社会的勢力排除に向けて、「反社会的勢力への対応に係る基本方針」を定めるとともに、「法令等遵守規程」、「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等対応規程」及び役職員に配布している「コンプライアンス・マニュアル」等に「反社会的勢力との取引遮断」を掲げ、グループ一体となって反社会的勢力の排除に取組んでおります。当行の最高リスク責任者の指揮の下、法務コンプライアンス部がグループ会社全体の統括を行い、営業店等で収集された反社会的勢力に関する情報等からデータベースを作成し、情報を共有化しております。また、事務取扱要領である事務基準に反社会的勢力との取引謝絶に関する対応手順等を記載し、警察や顧問弁護士等とも緊密に連携したうえで、即座に対処できる態勢を整備しております。

・　当行は、金融機関としての社会的責任と公共的使命を認識し、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与、拡散融資その他経済制裁違反（以下、「マネロン・テロ資金供与等」という）対策を経営の最重要課題のひとつと位置付け、「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等の対策に係る基本方針」を定めるとともに、「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等対応規程」を制定し、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等に関する管理態勢等を構築しております。また、統括部署として法務コンプライアンス部内に「マネー・ローンダリング等金融犯罪対策室」を設置し、経営陣のリーダーシップの下、営業部門（営業店）、管理部門（法務コンプライアンス部及び業務所管部）並びに内部監査部門（監査部）が連携し、組織的にマネロン・テロ資金供与等対策に取組んでおります。

ハ　リスク管理態勢の整備の状況

・　当行は、「統合的リスク管理方針」及び「統合的リスク管理規程」等のリスク管理体制に係る規定を制定し、グループ会社全体のリスクを管理するリスク・コンプライアンス委員会の設置により、リスク管理を一元的に統括し、リスク管理体制の強化・充実を図っております。グループ会社が抱える様々なリスクを統合的に管理するため、リスク・コンプライアンス委員会では、信用リスク、市場リスク、流動性リスク、オペレーショナルリスク等の主要なリスク状況を把握するとともに、グループ会社のリスク管理方針や管理体制整備に関する事項について協議しております。リスク・コンプライアンス委員会は、原則１ヵ月に１回以上の頻度で開催しております。また、リスク管理体制の統括部署として、当行内にリスク管理部を設置し、グループ会社全体のリスクの統括管理を行っております。

ニ　子会社の業務の適正を確保するための体制整備の状況

・　当行は、前記の「内部統制基本方針」により、当行及びその子会社からなる企業集団における業務の適正を確保するための体制を整備しております。また、「グループ運営規程」「子会社管理要領」にグループ内の経営上の意思決定・報告体制を明確に定め、当行及び子会社の取締役の職務執行が効率的に行われる体制を構築しております。さらに、当行グループ内の業務推進上の戦略・方針等の連絡・調整を図ることを目的に、グループ経営会議を設置しております。

ホ　責任限定契約の内容の概要

・　当行は、社外取締役全員との間で、会社法第427条第１項の規定による責任限定契約を締結しており、社外取締役として任務を怠ったことにより当行に損害を与えた場合において、その職務を行うにあたり善意でかつ重大な過失がないときは、2,000万円又は法令の定める額（会社法第425条第１項に定める最低責任限度額）のうちいずれか高い額を限度として、損害賠償責任を負うこととしております。

ヘ　役員等賠償責任保険契約の内容の概要

・　当行は、取締役全員並びに執行役員全員を被保険者とし、会社法第430条の３第１項に規定する役員等賠償責任保険契約を保険会社との間で締結しており、保険料は全額当行が負担しております。当該保険契約の内容の概要は、被保険者が、その職務の執行に関する責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害を当該保険契約により保険会社がてん補するものであり、１年毎に契約を更新しております。当該保険契約においては、てん補する額の限度額及び一定の免責金額等を設けることにより、当該役員の職務の執行の適正性が損なわれないようにするための措置を講じております。

ト　取締役の定数

・　当行は、取締役（監査等委員である取締役を除く）を７名以内、監査等委員である取締役を６名以内とする旨を定款に定めております。なお、当報告書提出日現在、取締役（監査等委員である取締役を除く）６名、監査等委員である取締役４名を選任しております。

チ　株主総会・取締役会の決議等に関する定款の定め

・　当行は、取締役の選任決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨を、また取締役の選任決議は、累積投票によらないものとする旨を定款で定めております。

・　当行は、機動的な株主総会運営を可能にするため、会社法第309条第２項に定める株主総会の特別決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨を定款で定めております。

・　当行は、自己の株式の取得について、機動的な資本政策の遂行を可能とするため、会社法第165条第２項の規定に基づき、取締役会の決議によって市場取引等により自己の株式を取得することができる旨を定款で定めております。

・　当行は、株主の皆さまに対する利益還元の機動的な遂行を図るため、法令に別段の定めがある場合を除き、株主総会の決議によらず、取締役会の決議により剰余金の配当等の会社法第459条第１項各号に定める事項を決定することができる旨を定款で定めております。

＜内部管理体制＞

＜情報開示体制＞

#### （２）【役員の状況】

① 役員一覧

Ａ．2025年６月19日（有価証券報告書提出日）現在の当行の役員の状況は、以下のとおりであります。

男性8名　女性2名（役員のうち女性の比率 20.0％）

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 （株）
取締役会長 | 安田　光春 | 1959年10月５日生 |
1983年４月 | 株式会社北洋相互銀行（現当行）入行
2004年４月 | 同　経営管理部企画課長
2005年４月 | 同　宮の沢支店長
2007年８月 | 同　人事部調査役（石屋製菓株式会社出向）
2009年４月 | 同　融資第一部副部長
2011年６月 | 同　融資第一部担当部長兼与信企画室長
2013年６月 | 同　執行役員融資第一部長
2014年６月 | 同　取締役経営企画部長
2016年６月 | 同　常務取締役
2018年４月 | 同　代表取締役頭取
2021年６月 | 北海道旅客鉄道株式会社監査役（現職）
2024年４月 | 当行取締役会長（現職）
| 2024年 ６月 から １年 | 132,100
取締役頭取 兼ＣＥＯ兼ＣＨＲＯ （代表取締役） | 津山　博恒 | 1968年２月17日生 |
1991年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2012年10月 | 同　経営企画部管理役
2014年６月 | 同　新川中央支店長
2016年４月 | 同　経営企画部経営企画課長
2017年４月 | 同　経営企画部副部長
2018年４月 | 同　経営企画部担当部長
2019年４月 | 同　執行役員経営企画部長
2020年４月 | 同　執行役員本店営業部副本店長
2021年６月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長兼帯広西支店長兼帯広南支店長
2023年６月 | 同　常務取締役
2024年４月 | 同　代表取締役頭取
2024年６月 | 同　代表取締役頭取兼ＣＥＯ兼 ＣＨＲＯ（現職）
| 2024年 ６月 から １年 | 26,200
取締役副頭取 兼ＣＢＰＯ （代表取締役） | 増田　仁志 | 1964年10月30日生 |
1987年４月 | 株式会社北洋相互銀行（現当行）入行
2009年３月 | 同　苗穂支店長
2010年10月 | 同　人事部調査役（株式会社札幌北洋ホールディングス出向）
2011年６月 | 同　リテール部ローン課長
2014年６月 | 同　ローン推進部副部長兼コンシュマーファイナンス推進課長
2015年４月 | 同　豊平支店長
2017年４月 | 同　執行役員苫小牧中央支店長
2019年４月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長
2020年６月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長兼帯広南支店長
2021年３月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長兼帯広西支店長兼帯広南支店長
2021年６月 | 同　常務取締役本店営業部本店長
2022年６月 | 同　専務取締役本店営業部本店長
2024年６月 | 同　代表取締役副頭取兼ＣＢＰＯ（現職）
2025年３月 | 中道リース株式会社監査役（現職）
| 2024年 ６月 から １年 | 35,400

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 （株）
常務取締役 兼ＣＲＯ | 山田　明 | 1966年７月２日生 |
1990年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2011年６月 | 同　沼ノ端支店長
2012年10月 | 同　融資第一部審査役
2013年11月 | 同　融資第一部経営改善支援室長
2016年10月 | 同　融資第一部副部長
2017年４月 | 同　融資第一部担当部長
2019年４月 | 同　執行役員本店営業部副本店長
2020年３月 | 同　執行役員本店営業部副本店長兼法人営業部長
2020年４月 | 同　常務執行役員函館中央支店長兼末広町支店長
2022年４月 | 同　常務執行役員法人推進部長兼ソリューション部長
2022年６月 | 同　取締役法人推進部長兼ソリューション部長
2024年６月 | 同　常務取締役兼ＣＲＯ（現職）
| 2024年 ６月 から １年 | 15,600
常務取締役 兼ＣＳＯ兼ＣＦＯ兼ＣＩＯ | 米田　和志 | 1965年３月27日生 |
1989年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2011年６月 | 同　経営管理部管理役
2012年10月 | 同　資金証券部運用課長
2017年４月 | 同　市場営業部副部長
2018年４月 | 同　ソリューション部担当部長
2018年７月 | 同　ソリューション部担当部長兼国際事業支援室長
2019年４月 | 同　ソリューション部長
2020年６月 | 同　執行役員ソリューション部長
2021年６月 | 同　常務執行役員ソリューション部長兼法人推進部長
2022年４月 | 同　常務執行役員函館中央支店長兼末広町支店長
2023年６月 | 同　取締役営業店サポート部長
2024年６月 | 同　常務取締役兼ＣＳＯ兼ＣＦＯ兼ＣＩＯ（現職）
| 2024年 ６月 から １年 | 19,800
取締役 | 神戸　俊昭 | 1964年１月９日生 |
1988年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1997年12月 | 同　退職
2002年10月 | 弁護士登録
2006年10月 | 神戸法律事務所開設
2009年１月 | 弁護士法人神戸法律事務所開設
2014年10月 | 弁護士法人神戸・万字・福田法律事務所に名称変更　代表社員（現職）
2018年６月 | 日本グランデ株式会社社外取締役（現職）
2023年６月 | 当行取締役（現職）
| 2024年 ６月 から １年 | －
取締役 監査等委員 （常勤） | 押野　均 | 1962年８月４日生 |
1985年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2008年８月 | 同　監査部検査役
2012年11月 | 同　融資第一部審査役
2014年６月 | 同　監査役室長
2016年４月 | 同　法務コンプライアンス部長
2017年４月 | 同　執行役員監査部長
2018年10月 | 同　常務執行役員監査部長
2021年６月 | 同　常勤監査役
2024年６月 | 同　取締役常勤監査等委員（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | 29,700

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 （株）
取締役 監査等委員 | 西田　直樹 | 1959年４月21日生 |
1982年４月 | 大蔵省東海財務局入局
2001年７月 | 金融庁監督局総務課協同組織金融調整官
2003年７月 | 同　監督局総務課監督企画官
2006年７月 | 同　監督局総務課信用機構対応室長
2008年７月 | 同　監督局銀行第二課長
2012年７月 | 同　監督局総務課長
2014年７月 | 同　総務企画局審議官
2018年７月 | 財務省北陸財務局長
2020年６月 | 当行取締役
2022年６月 | 株式会社東日本大震災事業者再生支援機構取締役（現職）
2024年６月 | 当行取締役監査等委員（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | －
取締役 監査等委員 | 谷口　雅子 | 1960年12月11日生 |
1990年10月 | 中央新光監査法人入所
1994年３月 | 公認会計士登録
2007年８月 | 新日本有限責任監査法人入所
2010年７月 | 札幌国税不服審判所国税審判官
2013年７月 | 谷口雅子公認会計士事務所開設（現職）
2013年８月 | 税理士登録
2013年12月 | 監査法人銀河入所
2016年４月 | 北見工業大学監事
2016年４月 | 札幌市立大学監事（現職）
2017年８月 | 監査法人銀河代表社員（現職）
2020年６月 | 当行取締役
2024年６月 | 同　取締役監査等委員（現職）
2024年６月 | 室蘭工業大学監事（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | 24,800
取締役 監査等委員 | 田原　咲世 | 1968年６月21日生 |
1994年４月 | 旧労働省入省
1998年４月 | 厚生労働省北海道労働局女性労働者福祉専門官
2006年４月 | 同　職業安定部需給調整指導官
2008年４月 | 社会保険労務士登録　北桜労働法務事務所開設（現職）
2012年８月 | 北広島市都市計画審議会委員
2023年６月 | 当行取締役
2024年６月 | 同　取締役監査等委員（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | －
計 | 283,600

（注）１．取締役神戸俊昭氏、西田直樹氏、谷口雅子氏及び田原咲世氏は、会社法第２条第15号に定める社外取締役であります。

２．取締役田原咲世氏は旧姓かつ職業上使用している氏名を上記のとおり表記しておりますが、戸籍上の氏名は池田咲世であります。

３．役職名の略称については、以下のとおりです。

ＣＥＯ | （Chief Executive Officer） | ： 最高経営責任者
ＣＢＰＯ | （Chief Business Promotion Officer） | ： 最高営業推進責任者
ＣＳＯ | （Chief Strategy Officer） | ： 最高企画責任者
ＣＦＯ | （Chief Financial Officer） | ： 最高財務責任者
ＣＨＲＯ | （Chief Human Resources Officer） | ： 最高人事責任者
ＣＲＯ | （Chief Risk Officer） | ： 最高リスク責任者
ＣＩＯ | （Chief Information Officer） | ： 最高情報責任者

４．当行は執行役員制度を導入しております。2025年６月19日（有価証券報告書提出日）時点の執行役員は、以下のとおりであります。

役名 | 担当業務等 | 氏名
専務執行役員 | 本店営業部本店長委嘱 | 水本　健一
常務執行役員 | 人事部審議役委嘱 | 小林　良輔
常務執行役員 | 経営企画部長委嘱 | 野際　斉
常務執行役員 | 監査部長委嘱 | 栗尾　史郎
常務執行役員 | 人事部長委嘱 | 宮原　正宏
常務執行役員 | 事業戦略部長委嘱 | 野際　卓司
常務執行役員 | 経営企画部統括審議役委嘱 | 小玉　俊宏
執行役員 | 苫小牧中央支店長兼苫小牧北支店長委嘱 | 林　和則
執行役員 | 旭川中央支店長兼神楽支店長兼大雪通支店長兼豊岡支店長委嘱 | 吉野　弘隆
執行役員 | 東京支店長委嘱 | 河瀬　和也
執行役員 | 釧路中央支店長兼鳥取支店長委嘱 | 牧田　知也
執行役員 | 小樽中央支店長兼手宮支店長兼小樽駅前支店長委嘱 | 三宅　大輔
執行役員 | 北見中央支店長兼留辺蘂支店長委嘱 | 中地　大介
執行役員 | 函館中央支店長兼末広町支店長兼桔梗支店長委嘱 | 今木　賢人
執行役員 | 帯広中央支店長兼帯広西支店長兼帯広南支店長兼柏林台支店長兼清水支店長委嘱 | 佐藤　光輔
執行役員 | 人事部審議役委嘱 | 越田　雄三
執行役員 | システム部長委嘱 | 福地　清
執行役員 | リスク管理部長委嘱 | 野沢　竜二
執行役員 | リテール事業本部長兼リテール推進部長委嘱 | 川村　崇幸
執行役員 | 法人事業本部長兼法人推進部長委嘱 | 里中　俊之
執行役員 | 本店営業部副本店長委嘱 | 田中　元彦
執行役員 | 公金・地域産業支援部長委嘱 | 権平　宗中

Ｂ．2025年６月26日開催予定の定時株主総会の議案（決議事項）として、「取締役（監査等委員である取締役を除く。）６名選任の件」及び「監査等委員である取締役１名選任の件」を上程しており、当該決議が承認可決されますと、当社の役員の状況及びその任期は以下のとおりとなる予定であります。

男性9名　女性2名（役員のうち女性の比率 18.1％）

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数（株）
取締役会長 | 安田　光春 | 1959年10月５日生 |
1983年４月 | 株式会社北洋相互銀行（現当行）入行
2004年４月 | 同　経営管理部企画課長
2005年４月 | 同　宮の沢支店長
2007年８月 | 同　人事部調査役（石屋製菓株式会社出向）
2009年４月 | 同　融資第一部副部長
2011年６月 | 同　融資第一部担当部長兼与信企画室長
2013年６月 | 同　執行役員融資第一部長
2014年６月 | 同　取締役経営企画部長
2016年６月 | 同　常務取締役
2018年４月 | 同　代表取締役頭取
2021年６月 | 北海道旅客鉄道株式会社監査役（現職）
2024年４月 | 当行取締役会長（現職）
| 2025年 ６月 から １年 | 132,100
取締役頭取 兼ＣＥＯ兼ＣＨＲＯ （代表取締役） | 津山　博恒 | 1968年２月17日生 |
1991年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2012年10月 | 同　経営企画部管理役
2014年６月 | 同　新川中央支店長
2016年４月 | 同　経営企画部経営企画課長
2017年４月 | 同　経営企画部副部長
2018年４月 | 同　経営企画部担当部長
2019年４月 | 同　執行役員経営企画部長
2020年４月 | 同　執行役員本店営業部副本店長
2021年６月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長兼帯広西支店長兼帯広南支店長
2023年６月 | 同　常務取締役
2024年４月 | 同　代表取締役頭取
2024年６月 | 同　代表取締役頭取兼ＣＥＯ兼 ＣＨＲＯ（現職）
| 2025年 ６月 から １年 | 26,200
取締役副頭取 兼ＣＢＰＯ （代表取締役） | 増田　仁志 | 1964年10月30日生 |
1987年４月 | 株式会社北洋相互銀行（現当行）入行
2009年３月 | 同　苗穂支店長
2010年10月 | 同　人事部調査役（株式会社札幌北洋ホールディングス出向）
2011年６月 | 同　リテール部ローン課長
2014年６月 | 同　ローン推進部副部長兼コンシュマーファイナンス推進課長
2015年４月 | 同　豊平支店長
2017年４月 | 同　執行役員苫小牧中央支店長
2019年４月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長
2020年６月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長兼帯広南支店長
2021年３月 | 同　常務執行役員帯広中央支店長兼帯広西支店長兼帯広南支店長
2021年６月 | 同　常務取締役本店営業部本店長
2022年６月 | 同　専務取締役本店営業部本店長
2024年６月 | 同　代表取締役副頭取兼ＣＢＰＯ（現職）
2025年３月 | 中道リース株式会社監査役（現職）
| 2025年 ６月 から １年 | 35,400

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数（株）
常務取締役 兼ＣＲＯ | 山田　明 | 1966年７月２日生 |
1990年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2011年６月 | 同　沼ノ端支店長
2012年10月 | 同　融資第一部審査役
2013年11月 | 同　融資第一部経営改善支援室長
2016年10月 | 同　融資第一部副部長
2017年４月 | 同　融資第一部担当部長
2019年４月 | 同　執行役員本店営業部副本店長
2020年３月 | 同　執行役員本店営業部副本店長兼法人営業部長
2020年４月 | 同　常務執行役員函館中央支店長兼末広町支店長
2022年４月 | 同　常務執行役員法人推進部長兼ソリューション部長
2022年６月 | 同　取締役法人推進部長兼ソリューション部長
2024年６月 | 同　常務取締役兼ＣＲＯ（現職）
| 2025年 ６月 から １年 | 15,600
常務取締役 兼ＣＳＯ兼ＣＦＯ | 米田　和志 | 1965年３月27日生 |
1989年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2011年６月 | 同　経営管理部管理役
2012年10月 | 同　資金証券部運用課長
2017年４月 | 同　市場営業部副部長
2018年４月 | 同　ソリューション部担当部長
2018年７月 | 同　ソリューション部担当部長兼国際事業支援室長
2019年４月 | 同　ソリューション部長
2020年６月 | 同　執行役員ソリューション部長
2021年６月 | 同　常務執行役員ソリューション部長兼法人推進部長
2022年４月 | 同　常務執行役員函館中央支店長兼末広町支店長
2023年６月 | 同　取締役営業店サポート部長
2024年６月 | 同　常務取締役兼ＣＳＯ兼ＣＦＯ兼ＣＩＯ
2025年６月 | 同　常務取締役兼ＣＳＯ兼ＣＦＯ（現職）
| 2025年 ６月 から １年 | 19,800
取締役 | 神戸　俊昭 | 1964年１月９日生 |
1988年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1997年12月 | 同　退職
2002年10月 | 弁護士登録
2006年10月 | 神戸法律事務所開設
2009年１月 | 弁護士法人神戸法律事務所開設
2014年10月 | 弁護士法人神戸・万字・福田法律事務所に名称変更　代表社員（現職）
2018年６月 | 日本グランデ株式会社社外取締役（現職）
2023年６月 | 当行取締役（現職）
| 2025年 6月 から 1年 | －
取締役 監査等委員 （常勤） | 押野　均 | 1962年８月４日生 |
1985年４月 | 株式会社北海道拓殖銀行入行
1998年11月 | 当行入行
2008年８月 | 同　監査部検査役
2012年11月 | 同　融資第一部審査役
2014年６月 | 同　監査役室長
2016年４月 | 同　法務コンプライアンス部長
2017年４月 | 同　執行役員監査部長
2018年10月 | 同　常務執行役員監査部長
2021年６月 | 同　常勤監査役
2024年６月 | 同　取締役常勤監査等委員（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | 29,700

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数（株）
取締役 監査等委員 （常勤） | 栗尾　史郎 | 1963年４月５日生 |
1986年４月 | 株式会社北洋相互銀行（現当行）入行
2008年10月 | 同　融資第一部管理役
2009年６月 | 同　法人部管理役
2010年５月 | 同　釧路中央支店副支店長
2012年10月 | 同　白石本郷支店長
2014年４月 | 同　営業推進統括部営業推進統括課長
2014年６月 | 同　事業戦略部副部長兼戦略企画課長
2015年４月 | 同　融資第一部担当部長
2016年４月 | 同　融資企画部長
2017年４月 | 同　執行役員フィナンシャルマーケティング部長
2019年４月 | 同　執行役員人事部長
2021年６月 | 同　常務執行役員人事部長
2023年４月 | 同　常務執行役員監査部長
2025年６月 | 同　取締役監査等委員就任予定
| 2025年 ６月 から ２年 | 16,700
取締役 監査等委員 | 西田　直樹 | 1959年４月21日生 |
1982年４月 | 大蔵省東海財務局入局
2001年７月 | 金融庁監督局総務課協同組織金融調整官
2003年７月 | 同　監督局総務課監督企画官
2006年７月 | 同　監督局総務課信用機構対応室長
2008年７月 | 同　監督局銀行第二課長
2012年７月 | 同　監督局総務課長
2014年７月 | 同　総務企画局審議官
2018年７月 | 財務省北陸財務局長
2020年６月 | 当行取締役
2022年６月 | 株式会社東日本大震災事業者再生支援機構取締役（現職）
2024年６月 | 当行取締役監査等委員（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | －
取締役 監査等委員 | 谷口　雅子 | 1960年12月11日生 |
1990年10月 | 中央新光監査法人入所
1994年３月 | 公認会計士登録
2007年８月 | 新日本有限責任監査法人入所
2010年７月 | 札幌国税不服審判所国税審判官
2013年７月 | 谷口雅子公認会計士事務所開設（現職）
2013年８月 | 税理士登録
2013年12月 | 監査法人銀河入所
2016年４月 | 北見工業大学監事
2016年４月 | 札幌市立大学監事（現職）
2017年８月 | 監査法人銀河代表社員（現職）
2020年６月 | 当行取締役
2024年６月 | 同　取締役監査等委員（現職）
2024年６月 | 室蘭工業大学監事（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | 24,800
取締役 監査等委員 | 田原　咲世 | 1968年６月21日生 |
1994年４月 | 旧労働省入省
1998年４月 | 厚生労働省北海道労働局女性労働者福祉専門官
2006年４月 | 同　職業安定部需給調整指導官
2008年４月 | 社会保険労務士登録　北桜労働法務事務所開設（現職）
2012年８月 | 北広島市都市計画審議会委員
2023年６月 | 当行取締役
2024年６月 | 同　取締役監査等委員（現職）
| 2024年 ６月 から ２年 | －
計 | 300,300

（注）１．取締役神戸俊昭氏、西田直樹氏、谷口雅子氏及び田原咲世氏は、会社法第２条第15号に定める社外取締役であります。

２．取締役田原咲世氏は旧姓かつ職業上使用している氏名を上記のとおり表記しておりますが、戸籍上の氏名は池田咲世であります。

３．当行は2025年６月26日より、経営の意思決定・監督と業務執行を分離し、取締役会の機能強化ならびに業務運営の迅速化を図ることを目的に、新たに委任型執行役員制度を導入予定であります。

なお2025年６月26日開催予定の定時株主総会終結後の委任型執行役員及び雇用型執行役員は、以下のとおりとなる予定であります。

＜委任型執行役員＞

役名 | 担当業務等 | 氏名
専務執行役員 | 本店営業部本店長委嘱 | 水本　健一
常務執行役員 | 人事部長委嘱 | 宮原　正宏
常務執行役員 | 経営企画部長委嘱 | 野際　卓司
常務執行役員 | 事業戦略部長委嘱 | 里中　俊之
常務執行役員 | 監査部長委嘱 | 中保　廷
執行役員 | 旭川中央支店長兼神楽支店長兼大雪通支店長兼豊岡支店長委嘱 | 吉野　弘隆
執行役員 | システム部長兼ＣＩＯ委嘱 | 福地　清
執行役員 | リテール事業本部長兼リテール推進部長委嘱 | 川村　崇幸
執行役員 | 帯広中央支店長兼帯広西支店長兼帯広南支店長兼柏林台支店長兼清水支店長委嘱 | 背戸田　能章
執行役員 | 釧路中央支店長兼鳥取支店長兼釧路十条支店長委嘱 | 本間　剛
執行役員 | 函館中央支店長兼末広町支店長兼桔梗支店長委嘱 | 福島　大介
執行役員 | 法人事業本部長兼法人推進部長委嘱 | 岡本　亮

＜雇用型執行役員＞

役名 | 担当業務等 | 氏名
上席執行理事 | 人事部審議役委嘱 | 小林　良輔
上席執行理事 | 経営企画部統括審議役委嘱 | 小玉　俊宏
執行理事 | 東京支店長委嘱 | 河瀬　和也
執行理事 | 事業戦略部審議役委嘱 | 牧田　知也
執行理事 | 北見中央支店長兼留辺蘂支店長委嘱 | 中地　大介
執行理事 | 人事部審議役委嘱 | 今木　賢人
執行理事 | 監査等委員会室長委嘱 | 佐藤　光輔
執行理事 | 人事部審議役委嘱 | 越田　雄三
執行理事 | リスク管理部長委嘱 | 野沢　竜二
執行理事 | 本店営業部副本店長委嘱 | 田中　元彦
執行理事 | 公金・地域産業支援部長委嘱 | 権平　宗中
執行理事 | 小樽中央支店長兼手宮支店長兼小樽駅前支店長委嘱 | 高原　竜治
執行理事 | 苫小牧中央支店長兼苫小牧北支店長委嘱 | 岸波　光弘

② 社外役員の状況

イ　社外取締役（監査等委員である取締役を除く）

・　当行は、経営の透明性を高めるため、社外取締役１名を選任しております。社外取締役（監査等委員である取締役を除く）は、企業経営や専門的分野における高い知見と豊富な経験に基づき、経営陣から独立した立場で、取締役会等における建設的な議論や経営の監督に貢献することを主要な役割とします。

・　社外取締役（監査等委員である取締役を除く）は、取締役会のほか、「指名・報酬等経営諮問委員会」「部店長会議」「経営戦略に関する意見交換会」等に出席し、当行の重要な意思決定に関して適切な助言を行っております。また、取締役会において監査等委員会、開示委員会、リスク・コンプライアンス委員会の報告を受け、当行の内部統制の状況を確認するとともに、監査等委員会や内部監査部門・会計監査人など他の機関とも連携し、取締役の業務執行をモニタリングする体制を構築しております。

・　社外取締役神戸俊昭氏につきましては、当行との間に人的関係、資本的関係、その他特段の利害関係はありません。また、一般預金者としての通常の取引がありますが、取引の規模、性質に照らして、株主・投資者の判断に影響を及ぼすおそれはないと判断します。

・　社外取締役神戸俊昭氏が現在代表社員を務める弁護士法人神戸・万字・福田法律事務所及び同氏が社外取締役を務める日本グランデ株式会社と当行の間には通常の営業取引がありますが、後掲の当行独立性判断基準に定める「主要な取引先」等には該当せず、社外取締役の独立性に影響を及ぼす関係ではありません。

ロ　社外取締役監査等委員

・　当行は、監査の実効性を高めるため、社外取締役監査等委員３名を選任しております。社外取締役監査等委員は、企業経営や専門的分野における高い知見と豊富な経験に基づく、客観的視点に立った実効性の高い監査の遂行により、経営の健全性確保に貢献することをその役割とします。

・　社外取締役監査等委員は、取締役会及び監査等委員会のほか、「指名・報酬等経営諮問委員会」への出席、代表取締役との意見交換及び社外取締役（監査等委員である取締役を除く）や内部監査部門・会計監査人など他の機関との連携により、監査の実効性を高める体制を構築しております。

・　社外取締役監査等委員西田直樹氏、谷口雅子氏、田原咲世氏につきましては、当行との間に人的関係、資本的関係、その他特段の利害関係はありません。また、いずれも一般預金者としての通常の取引がありますが、取引の規模、性質に照らして、株主・投資者の判断に影響を及ぼすおそれはないと判断します。

・　社外取締役監査等委員谷口雅子氏が現在代表社員を務める監査法人銀河と当行の間には通常の営業取引がありますが、後掲の当行独立性判断基準に定める「主要な取引先」等には該当せず、社外役員の独立性に影響を及ぼす関係ではありません。

③　社外取締役を選任するための独立性に関する基準又は方針の内容

・　当行は、証券取引所規則等によって確保が義務付けられる「独立役員」の該当性に関し、具体的に数値基準等を規定した判断基準（以下、「独立性判断基準」といいます。）を次のとおり定めております。

＜独立性判断基準＞ 当行では、社外取締役が現在又は過去１年以内において以下の要件のいずれにも該当しない場合に、当該社外取締役は独立性を有すると判断する。 1．当行を主要な取引先（※1）とする者、又はその業務執行者（業務執行取締役、執行役その他の法人等の業務を執行する役員、又は使用人をいう。以下同じ） 2．当行の主要な取引先（※1）、又はその業務執行者 3．当行から役員報酬以外に、多額（※2）の金銭その他の財産を得ているコンサルタント、会計専門家又は法律専門家（当該財産を得ている者が法人、組合等の団体である場合は、当該団体に所属する者をいう。） 4．当行の主要株主（※3）、又はその業務執行者 5．当行が多額（※2）の寄付を行っている先、又はその業務執行者 6．次に掲げるいずれかの者（重要（※4）な者に限る。）の近親者（※5） (1）上記1～5に該当する者 (2）当行又はその子会社の業務執行者 (3）当行又はその子会社の業務執行者でない取締役（監査等委員である社外取締役の独立性を判断する場合に限る。） ※1．「主要な取引先」の定義（以下のいずれかに該当する先） ａ．直近事業年度における当行の連結業務粗利益又は取引先の連結総売上高の2％以上を占める取引がある先（但し、地方公共団体を除く。） ｂ．当行が当該取引先の最上位の借入先であり、かつ当行以外の金融機関からの調達が困難であると考えられる先 ※2．「多額」の定義 過去３年平均で、年間10百万円以上 ※3．「主要株主」の定義 当行の総議決権の10％以上の議決権を保有する株主 ※4．「重要」である者の例 ・会社の役員・部長クラスの者 ・上記3の会計専門家・法律専門家については公認会計士・弁護士等の専門的な資格を有する者 ※5．「近親者」の定義 配偶者又は二親等以内の親族

・　上記の独立性判断基準に照らし、社外取締役（監査等委員である取締役を除く）神戸俊昭氏ならびに社外取締役監査等委員西田直樹氏、谷口雅子氏、田原咲世氏は、当行からの独立性を有していると考えられることから、当行は、東京証券取引所及び札幌証券取引所に対し、全員を独立役員として届出ております。

・　社外取締役（監査等委員である取締役を除く）１名及び社外取締役監査等委員３名は経営陣から独立した立場で、取締役会等における建設的な議論や経営の監督への貢献を期待できると判断しており、現在の社外取締役の選任状況は適切であると考えております。

④　社外取締役（監査等委員である取締役を除く）又は社外取締役監査等委員による監督又は監査と内部監査、監査等委員会監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係

・　監査等委員会と社外取締役（監査等委員である取締役を除く）は、監査等委員会監査に係る意見交換を行うなど、相互に連携いたします。また、社外取締役（監査等委員である取締役を除く）と社外取締役監査等委員は、内部監査部門より定期的に内部監査の結果について報告を受けるとともに、内部監査部門との意見交換を行うなど、適切に連携し、監督、監査の実効性向上を図ります。さらに監査等委員会と内部監査部門は会計監査人と決算に関する意見交換会を実施し、社外取締役（監査等委員である取締役を除く）は別途会計監査人から会計監査に係る説明を受けるなど、関係機関が適切に連携し、監督、監査の実効性向上を図ります。

#### （３）【監査の状況】

①　監査等委員会監査の状況

当行は、2024年６月26日開催の定時株主総会において定款変更の決議を受けて、監査等委員会設置会社へ移行しました。当該移行後の監査等委員会監査の状況は、以下のとおりです。

・　監査等委員会は、2025年６月26日開催の第169期定時株主総会終結時点で社外監査等委員３名を含む５名の監査等委員で組織され、専任の監査等委員会室スタッフ２名とともに監査等委員会監査に従事しております。

・　社外監査等委員谷口雅子氏は、公認会計士・税理士業務に長年従事しており、財務及び会計に関する専門的な知見を有しております。

・　監査等委員会のサポート専担部署として監査等委員会室を設置し、業務を検証できる能力と知識を有する専任スタッフを監査等委員会室長として配置するとともに、監査等委員会から要請があった場合は、監査等委員会室に職員を配置することとしております。また、当該スタッフの異動・人事考課・賞与評定・懲戒等については、その独立性を確保するために監査等委員会の同意を必要としております。

・　監査等委員は、内部監査部門との連携を通じて内部管理態勢を検証するとともに、重要会議への出席等により取締役の職務執行の適法性と妥当性に関する監査を行っております。

②　監査等委員会の活動状況

・　当行の監査等委員会は毎月１回開催し、その他必要に応じ随時開催しております。

・　当事業年度における監査等委員会における具体的な検討内容（決議事項等）は、以下のとおりであります。

検討内容 | ①監査方針及び監査計画の策定に関する事項 ②監査報告書の作成に関する事項 ③会計監査人の監査の方法及び結果の相当性に関する事項 ④会計監査人の選解任又は不再任に関する事項 ⑤監査上の主要な検討事項（KAM）に関する会計監査人との打合せ事項

・　当事業年度において監査等委員会設置会社移行前、監査役会を６回開催、移行後、監査等委員会を10回開催しており、個々の監査役、監査等委員の出席状況は以下のとおりであります。

監査役会への出席状況

区分 | 氏名 | 出席状況 | 区分 | 氏名 | 出席状況
常勤監査役 | 押野　　均 | ６回／６回 | 社外監査役 | 和田　健夫 | ６回／６回
竹内　　巌 | ６回／６回 | 石井　吉春 | ６回／６回
社外常勤監査役 | 窪田　　毅 | ６回／６回 |  |  |

（注）１　常勤監査役押野均氏は、2024年６月26日監査等委員会設置会社移行に伴う株主総会決議により常勤監査等委員に選任されております。

２　常勤監査役竹内巌氏、社外常勤監査役窪田毅氏、社外監査役和田健夫氏及び石井吉春氏は、2024年６月26日に退任しました。

監査等委員会への出席状況

区分 | 氏名 | 出席状況 | 区分 | 氏名 | 出席状況
常勤監査等委員 | 押野　　均 | 10回／10回 | 社外監査等委員 | 谷口　雅子 | 10回／10回
社外監査等委員 | 西田　直樹 | 10回／10回 | 田原　咲世 | 10回／10回

（注）押野均氏、西田直樹氏、谷口雅子氏、田原咲世氏は、2024年６月26日付で就任しております。

・　監査等委員の主な活動内容は以下の通りで常勤・非常勤（社外）別に実施した主な活動に○を付しております。

活動内容 | 常勤 | 非常勤 （社外）
取締役会へ出席 | ○ | ○
指名・報酬等経営諮問委員会への出席 |  | ○
重要会議への出席（経営会議、業務運営会議、リスク・コンプライアンス委員会、ALM委員会、サステナビリティ委員会等） | ○ | ▲（注）
代表者との意見交換 | ○ | ○
取締役・部長及び子会社社長へのヒアリング等 | ○ | ▲（注）
営業店往査立会 | ○ | ▲（注）
営業店ブロック会議出席 | ○ |
会計監査人連絡会出席 | ○ | ○

(注)状況に応じ参加

（監査等委員会監査の実効性確保及び監査等委員への報告に関する取組み）

・　常勤監査等委員は、取締役会のほか、業務運営会議・ALM委員会等の重要会議に出席するとともに、「重要な決裁書類」を全て閲覧することにより、監査の実効性を高めております。また、グループ経営会議に出席し、子会社の役員から重要事項の報告を受けております。

・　社外監査等委員は、代表取締役との意見交換会（当事業年度は４回開催）への出席や営業店往査における支店長ヒアリング、取締役・部長及び子会社社長へのヒアリングの参加等により、監査の実効性を高めております。

・　会計監査人との連絡会（当事業年度は８回開催）、監査等委員を除く社外取締役との情報交換など、他の機関との緊密な連携を図っております。

・　監査等委員会室の専任スタッフである監査等委員会室長が、監査等委員会及び監査等委員の職務を適切に補助しております。

・　取締役会で定めた内部通報規程により、通報を受けた法務コンプライアンス部が速やかに監査等委員会にその内容を報告する体制及び社外受付機関を含む通報窓口から監査等委員会に直接報告できる体制を構築しております。リスク・コンプライアンス委員会は、内部通報に係る調査結果が公正かつ公平な調査であったことを確認し、その調査結果が重大な場合には、速やかに取締役会及び監査等委員会へ報告しております。

③　内部監査の状況

・　当行は、業務執行部門から独立した内部監査部門として、監査等委員会が直轄する監査部（当事業年度末現在32名）を設置し、監査等委員会で承認する監査方針・実施基本計画に基づき、本部、営業店、子会社の内部監査を実施しております。

④　内部監査の実効性を確保するためのデュアルレポーティングラインの構築

・　内部監査の結果は、業務執行ライン上のレポーティングラインとして、常勤監査等委員も出席し原則毎月開催される監査報告会で報告され、かつ取締役会の場で取締役頭取にも定期的に報告されております。加えて、監査等委員会に対しても監査部長が毎月報告を行うことによって、デュアルレポーティングラインを構築しております。

⑤　内部監査、監査等委員会監査及び会計監査の相互連携状況等

・　監査の実効性を確保するため、監査等委員は、取締役頭取と定期的に会合を設けて意見交換を実施、会計監査人と２ヵ月に１回程度の頻度で会合し情報交換及び意見交換を実施しております。また、監査部は、必要に応じて監査等委員会に出席し、情報交換及び意見交換を実施しております。

・　なお、会計監査において、当期の会計上の主要な検討事項（KAM）として認識された事項については、会計監査人より詳細な説明を受け、監査等委員から質疑を行っております。

・　常勤監査等委員は、監査報告会、開示委員会、リスク・コンプライアンス委員会等の重要な委員会・会議に出席することにより、当行の内部統制の状況を確認しております。

⑥　会計監査の状況

イ　監査法人の名称

有限責任 あずさ監査法人

ロ　継続監査期間

36年

（注）有限責任 あずさ監査法人の前身である、監査法人朝日新和会計社が札幌中央監査法人を吸収合併した1989年10月から起算しております。

ハ　業務を執行した公認会計士

指定有限責任社員 業務執行社員　森本　洋平

指定有限責任社員 業務執行社員　新村　　久

ニ　監査業務に係る補助者の構成

公認会計士　10名

その他　22名（公認会計士試験合格者を含む）

ホ　監査法人の選定理由・方針等に関する事項

当行は、監査等委員会にて定めた「会計監査人の評価および選定基準」ならびに「会計監査人の解任または不再任の決定の方針」に基づき、会計監査人の再任可否等を判断しております。

・　「会計監査人の評価および選定基準」において、監査法人の品質管理・監査チーム・監査報酬等・監査等委員とのコミュニケーション・経営者等との関係・グループ監査・不正リスクの各項目について評価基準を定めるとともに、新たに選定する場合の基準として、監査法人の概要・監査の実施体制等・監査報酬見積額の各項目について留意すべき事項を定めております。

・　「会計監査人の解任または不再任の決定の方針」は、以下のとおりであります。

ⅰ）監査等委員会は、会計監査人が会社法第340条第１項各号のいずれかに該当すると認められる場合には、監査等委員全員の同意に基づき会計監査人を解任いたします。

この場合、監査等委員会が選定した監査等委員が、解任後最初に招集される株主総会において、解任の旨及びその理由を報告いたします。

ⅱ）上記のほか、会計監査人の監査能力、独立性、品質管理等を総合的に勘案し、会計監査人の解任または不再任が必要と判断された場合、監査等委員会は、会計監査人の解任または不再任に関する株主総会の議案の内容を決定します。

また、当行監査等委員会は、会計監査人の解任または不再任に際しては、できるだけ早期に新たな会計監査人候補者に関する情報収集及び審議を行うものとし、会社法第340条第１項に基づき会計監査人を解任した場合には解任後最初に招集される株主総会までに、会計監査人の解任または不再任の議案が株主総会に提出される場合には当該株主総会までに、会社法第399条の２第３項第２号の定めに従い、新たな会計監査人の選任に関する議案の内容を決定いたします。

なお、本年度における会計監査人の再任については、2025年４月28日の監査等委員会で協議し、決算を取りまとめしている経営企画部の意見を確認したうえで2025年５月12日の監査等委員会で決議しております。

⑦　監査報酬等の内容等

イ　監査公認会計士等に対する報酬

区分 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度
監査証明業務に基づく 報酬（百万円） | 非監査業務に基づく 報酬（百万円） | 監査証明業務に基づく 報酬（百万円） | 非監査業務に基づく 報酬（百万円）
提出会社 | 76 | 1 | 76 | 1
連結子会社 | 20 | 1 | 20 | 1
計 | 97 | 2 | 96 | 2

当行が監査公認会計士等に支払っている非監査業務の内容は、米国外国口座税務コンプライアンス法及び非居住者に係る金融口座情報の自動的交換のための報告制度に係るアドバイザリー業務等であります。

また、連結子会社が監査公認会計士等に支払っている非監査業務の内容は、顧客資産の分別管理の法令遵守に係る保証業務等であります。

ロ　監査公認会計士等と同一のネットワーク（KPMGネットワーク・ファーム）に属する者に対する報酬（イを除く。）

該当事項はありません。

ハ　その他の重要な監査証明業務に基づく報酬の内容

該当事項はありません。

ニ　監査報酬の決定方針

該当事項はありません。

ホ　監査等委員会が会計監査人の報酬等に同意した理由

監査等委員会は、会計監査人の監査計画の内容、会計監査の職務執行状況及び報酬見積の算定根拠などを確認し、検討した結果、会計監査人の報酬等の額につき、会社法第399条第１項の同意を行っております。

#### （４）【役員の報酬等】

① 役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針に係る事項

１．取締役（監査等委員である取締役を除く。以下同じ。）の報酬について

当行では、取締役会にて「取締役（監査等委員である取締役を除く）報酬規程（以下、取締役報酬規程と表記）」「役員報酬ＢＩＰ信託に関する株式交付規程」「指名・報酬等経営諮問委員会規程」等を定め、当該方針を決定しており、「取締役報酬規程」において、取締役の報酬は、取締役に相応しい人材の確保・維持並びに、短期及び中長期的な業績と企業価値の向上への貢献意欲や士気を高めるインセンティブとして有効に機能するものとし、報酬の水準は、役割・責任・業績に報いるに相応しいものとすることを基本方針としております。

取締役の個人別の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針の決定権限は、指名・報酬等経営諮問委員会が有しており、取締役会が決定した「取締役報酬規程」に基づいて、これらの権限行使を取締役会から委任されています。また、指名・報酬等経営諮問委員会の構成員の過半数を独立社外取締役とし、その委員長も独立社外取締役とするなど、これらの権限が適切に行使されるための態勢を採っており、取締役会としても同委員会の決定を尊重し、その内容が決定方針に沿うものであると判断しております。加えて、これらの権限を同委員会に委任した理由は、独立社外取締役の適切な関与・助言の機会を確保し、取締役の個人別の報酬額等の決定における透明性・公正性を高めるためであります。

なお、当事業年度は、2024年５月21日に指名・報酬等経営諮問委員会を開催し、取締役の個別の報酬支給額等を決定しており、その時点における委員の氏名及び地位・担当は以下のとおりであります。

谷口　雅子（委員長、社外取締役） | 津山　博恒（取締役頭取） | 長野　　実（取締役副頭取）
西田　直樹（社外取締役） | 神戸　俊昭（社外取締役） | 田原　咲世（社外取締役）
窪田　　毅（社外監査役） | 和田　健夫（社外監査役） | 石井　吉春（社外監査役）

取締役の報酬は、固定報酬としての「基本報酬」と、業績向上へのインセンティブとしての「賞与」及び「業績連動型株式報酬」で構成します。なお、社外取締役（監査等委員である社外取締役を除く。以下同じ。）の報酬は、独立性及び中立性を担保するため、「基本報酬」のみとします。報酬区分ごとの方針等の概要は以下のとおりであります。

(1)「基本報酬」

・役位に応じた業務執行の役割と責任に対する「基本給」及び「その他加算部分」により構成し、個別の支給額は、「取締役報酬規程」に基づいて、指名・報酬等経営諮問委員会において決定します。

・基本報酬は毎月支給することとし、その支給日は「取締役報酬規程」に定めております。

(2)「賞与」

・株主に対する配当を実施した場合に限り、株主総会の承認を得て支給することとしております。

・株主総会に提案する支給総額は、指名・報酬等経営諮問委員会の決定案に基づき、取締役会において決定します。

・個別の支給額は、「取締役報酬規程」に基づいて、指名・報酬等経営諮問委員会において決定します。

・株主総会にて承認を頂いた場合、その年の７月に支給することとしております。

(3)「業績連動型株式報酬」

・当行では、業績連動報酬及び非金銭報酬として取締役（社外取締役を除く。以下、本(3)項において同じ。）に対する業績連動型株式報酬制度を導入しており、その内容は以下のとおりであります。

ａ 取締役の報酬と当行の業績及び株主価値との連動性をより明確にし、当行の中長期的な業績向上と企業価値の増大への貢献意識を高めることを目的としております。

ｂ 当行が拠出する取締役の報酬額を原資として当行株式が信託を通じて取得され、取締役に当行株式及び当行株式換価処分金相当額の金銭（以下、「当行株式等」という）の交付及び給付（以下、「交付等」という）が行われる制度です。

ｃ 当行は、取締役に対し、「役員報酬ＢＩＰ信託に関する株式交付規程」に定める、役位に応じた株式報酬基準額・業績連動指標・業績連動係数に基づき算定された「固定ポイント」と「業績連動ポイント」を毎年原則６月に個人別に付与します。ただし、取締役に付与する１事業年度あたりのポイントの総数は600,000ポイントを上限としております。

ｄ １ポイントは当行株式１株とし、取締役は原則退任時に、累積ポイントに応じた当行株式等の交付等を受けます。その受益権確定日・交付時期等については「役員報酬ＢＩＰ信託に関する株式交付規程」に定めております。

ｅ 株式報酬基準額は、役位や基本報酬、全体に占める金銭報酬と株式報酬の割合、業績連動割合等を考慮して決定することとしており、これら全体を考慮した取締役の報酬の水準については、指名・報酬等経営諮問委員会において、経営環境の変化や外部の客観的データ等を勘案しながら、その妥当性や見直しの必要性を常に検証することとしております。

ｆ 業績連動指標は、親会社株主に帰属する当期純利益（ウェイト50%）と当行単体の経常利益（ウェイト50%）であります。また、親会社株主に帰属する当期純利益を選択した理由は、当行の業績指標の中で最も重要な指標と判断したためであり、当行単体の経常利益を選択した理由は、税制面など外部環境による業績への影響を受けない指標による補完が適切と判断したためであります。

なお、当事業年度における業績連動指標の目標と実績は以下のとおりであります。

（単位：百万円）

業績連動指標 | 目　標 | 実　績
親会社株主に帰属する当期純利益 | 15,500 | 20,608
経常利益（当行単体） | 22,400 | 26,627

g　なお、2025年５月13日に開催した取締役会において、業績連動指標に以下のとおり非財務指標を追加し、評価ウェイトを見直しすることを決議しております。当該非財務指標を選択した理由は、当行の持続的な成長と中長期的な企業価値の向上に向けた取組みを取締役の報酬に反映させ、道内企業や個人のお客さま、地域社会のサステナビリティの実現を推進するために最も重要な指標と判断したためであります。翌事業年度における業績連動指標の構成は以下のとおりであります。

評価軸 | 評価ウェイト | 連動幅
財務指標 | 親会社株主に帰属する当期純利益 | 45％ | 0～150％
当行単体の経常利益 | 45％
非財務指標 | お客さまのサステナビリティ支援件数 当行グループのScope１.２削減 | ５％
従業員エンゲージメントスコア | ５％

２．監査等委員である取締役（以下、監査等委員と表記）の報酬について

監査等委員の報酬は、独立性及び中立性を担保するため、固定報酬としての「基本報酬」のみとしております。

個別の支給額は、監査等委員会の協議により決定します。

＜役員の報酬等に関する株主総会決議の内容＞

株主総会で定められた当行取締役の報酬限度額等は以下のとおりです。

(1) 2024年６月26日開催の第168期定時株主総会において、取締役の報酬限度額は年額310百万円以内（うち社外取締役分は年額30百万円以内。）、監査等委員の報酬は年額100百万円以内と決議いただいております。当該定時株主総会終結時点の取締役の員数は６名（うち社外取締役は１名。）、監査等委員の員数は４名です。

(2) 2024年６月26日開催の第168期定時株主総会において、上記(1)とは別枠にて、取締役（社外取締役を除く。）を対象に業績連動型株式報酬制度に係る報酬等の限度額について、連続する３事業年度からなる対象期間ごとに300百万円と決議いただいております。当該定時株主総会終結時点の本制度の対象となる取締役の員数は５名です。

(3) 2015年６月25日開催の第159期定時株主総会において、報酬枠（上記(1)とは別枠にて年額100百万円以内）を決議いただいていた株式報酬型ストック・オプション制度につきましては、既に割り当てられているものを除いて廃止しており、2018年度以降、新規に新株予約権の付与は行っておりません。

② 役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員数

当事業年度（自 2024年４月1日　至 2025年３月31日）

役員区分 | 員数 | 報酬等の総額 （百万円） | 報酬等の種類別の総額（百万円）
固定報酬 | 業績連動報酬 | （左記のうち、非金銭報酬等）
基本報酬 | 賞与 | 業績連動型 株式報酬
取締役（監査等委員及び社外取締役を除く） | 6 | 241 | 192 | － | 49 | 49
取締役（監査等委員）（社外取締役を除く） | 1 | 16 | 16 | － | － | －
監査役 （社外監査役を除く） | 2 | 8 | 8 | － | － | －
社外役員 | 10 | 48 | 48 | － | － | －

（注）取締役（社外取締役を除く）に対する報酬等の種類別の総額のうち、業績連動型株式報酬の総額には、当該制度に基づき当事業年度に付与されたポイントに関して費用計上した額を記載しております。なお、当行は2024年６月26日付で監査役会設置会社から監査等委員会設置会社に移行しております。本表の監査役の支給人数は当該移行前の期間に係るものであり、監査等委員である取締役の支給人数は当該移行後の期間に係るものであります。また、社外役員の人数には、当該移行に伴い、社外取締役から取締役（監査等委員）に就任した取締役３名について、社外取締役と取締役（監査等委員）としての員数をそれぞれ別に算定しております。

③ 役員ごとの連結報酬等の総額等

当行には、連結報酬等の総額が１億円以上である個別の報酬額の開示が義務付けられる役員は存在しないため、記載しておりません。

#### （５）【株式の保有状況】

①　投資株式の区分の基準及び考え方

当行では、保有目的が純投資目的である投資株式については、専ら株式の価値の変動又は株式に係る配当によって利益を得ることを目的とする株式とし、保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式（「政策保有株式」）については、下記②a.の基準による合理的な保有目的が認められる株式としております。当行の収益に直接的に貢献する投資株式をもって保有目的が純投資目的である投資株式とし、間接的に貢献する投資株式をもって政策保有株式とするとの考え方によるものであります。

なお、政策保有株式について、合理的な保有目的が認められる場合であっても発行先との対話を重ね縮減を図っております。縮減に際しましては売却制限がないことを確認できた場合には、売却もしくは純投資株式へ保有目的の変更を実施しております。

純投資株式へ保有目的を変更した株式は市場運用部門において、株式市況や当行の収益状況等を鑑みながら、あらかじめ個別に売却の目途とする期間を定め、売却を進めてまいります。

②　保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式（政策保有株式）

a.保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有適否に関する取締役会等における検証の内容

当行は、次に掲げる合理的な保有目的が認められる場合を除き、政策保有株式を保有しません。

合理的な保有目的とは「ａ　北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること」　「ｂ　地域企業の支援（再生支援を含む）・育成に資すること」　「ｃ　取引先の将来性・成長性」　「ｄ　取引関係の維持・強化」「ｅ　資本・業務提携」を言い、これらを当行及び北洋銀行グループの経営理念に基づき、総合的かつ中長期的な視点から評価し、合理的な保有目的の有無を判断します。

政策保有株式のうち上場株式については、個別銘柄毎に定期的に、保有目的が適切か、保有に伴う便益やリスクが資本コストに見合っているか等を踏まえ、その保有適否を取締役会で検証します。

当行は、上記の方針に則り、2024年８月23日に開催した取締役会において保有適否の検証を行っており、その概要は以下のとおりです。

(1）個別銘柄毎に合理的な保有目的の有無の検証を行っております。

(2）合理的な保有目的を有する銘柄については、さらに、当該株式を保有することに伴うリスクの検証、ならびに投下資本（株式保有に伴うリスク量と与信に伴う信用リスク量の合算）に対する収益（総合取引採算と受取配当金の合算）の割合が当行の目標ROEを上回っているかの検証（※）を行っております。

※（総合取引採算＋受取配当金）÷（株式保有に伴うリスク量＋信用リスク量）≧目標ROE

(3）上記検証結果等を総合的に判断し、保有に適さないと判定された政策保有株式を売却する方針としております。

当行は、政策保有株式の縮減を進める観点から、政策保有株式を2026年３月末までに簿価で2023年３月末対比50億円縮減する計画を定め、2023年11月に公表しております。なお、2025年３月末時点における政策保有株式は、2023年３月末対比、簿価で46億円の縮減を実施し、2026年度早期での計画達成を見込んでおります。

これまで道外本社の銘柄を中心に縮減を進めてまいりましたが、今後については、道内本社の銘柄を含む上場株式発行者全先との対話を実施し、更なる縮減に向けた計画を検討していきます。また、売却益はROE・PBR向上に資する成長投資や株主還元等に充当してまいります。

b.議決権行使基準

政策保有先との間において、緊張感ある関係を維持するよう努めるとともに、その議決権行使にあたっては、当行の政策保有目的との関係の検証及び政策保有先との対話等に基づき、総合的に判断し決定します。

特に、企業価値や株主利益に影響を与える可能性のある以下のような重要な議案については、中長期的な企業価値の向上や株主利益の維持・向上に資するものであるかどうかを総合的に判断し賛否を決定します。

(1）買収防衛策、(2）M＆A、(3）重要な組織変更、(4）定款変更、(5）第三者割当増資、(6）無配、(7）社外取締役の選任、(8）その他重要な議案等

c.銘柄数及び貸借対照表計上額

| 銘柄数 （銘柄） | 貸借対照表計上額の 合計額（百万円）
上場株式 | 50 | 120,811
非上場株式 | 201 | 9,853

（当事業年度において株式数が増加した銘柄）

| 銘柄数 （銘柄） | 株式数の増加に係る取得 価額の合計額（百万円） | 株式数の増加の理由
上場株式 | － | － | －
非上場株式 | 2 | 19 | 地域中小企業の事業支援等を目的とした取得

（当事業年度において株式数が減少した銘柄）

| 銘柄数 （銘柄） | 株式数の減少に係る売却 価額の合計額（百万円）
上場株式 | 14 | 4,953
非上場株式 | 3 | 81

d.特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報

（特定投資株式）

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、 定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株式の 保有の有無
株式数（株） | 株式数（株）
貸借対照表計上額 （百万円） | 貸借対照表計上額 （百万円）
株式会社ニトリホールディングス | 3,860,568 | 3,860,568 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
57,252 | 91,109
株式会社アインホールディングス | 1,743,500 | 1,743,700 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
8,785 | 9,635
エア・ウォーター株式会社 | 4,574,473 | 4,574,473 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
8,636 | 10,955
北海道電力株式会社 | 10,214,795 | 10,214,795 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
7,775 | 8,582
東京海上ホールディングス株式会社 | 868,823 | 1,042,623 | 取引関係の維持・強化 確定拠出年金に関する業務提携、保険代理店業務の受託 | 無（注２）
4,983 | 4,903

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、 定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株式の 保有の有無
株式数（株） | 株式数（株）
貸借対照表計上額 （百万円） | 貸借対照表計上額 （百万円）
株式会社アークス | 1,415,844 | 1,415,844 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無（注２）
4,117 | 4,431
株式会社ナガワ | 683,400 | 683,400 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
4,100 | 5,412
株式会社カナモト | 763,008 | 763,008 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
2,472 | 2,054
株式会社日本製鋼所 | 430,900 | 430,900 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
2,256 | 1,459
住友不動産株式会社 | 400,000 | 400,000 | 取引関係の維持・強化 | 有
2,237 | 2,318
王子ホールディングス株式会社 | 3,514,559 | 3,514,559 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
2,204 | 2,241
サッポロホールディングス株式会社 | 265,311 | 265,311 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
2,023 | 1,600
北海道瓦斯株式会社 | 3,427,495 | 685,499 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 2024年9月30日を効力発生日とした株式分割により保有株式数増加 | 有
1,734 | 1,732
大和ハウス工業株式会社 | 331,000 | 331,000 | 取引関係の維持・強化 | 無
1,634 | 1,498
日本ハム株式会社 | 250,000 | 250,000 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
1,253 | 1,272
株式会社ロジネットジャパン | 261,548 | 261,548 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
817 | 777
オエノンホールディングス株式会社 | 1,750,000 | 1,750,000 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
773 | 633
株式会社ほくやく・竹山ホールディングス | 808,858 | 808,858 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無（注２）
717 | 703
三菱地所株式会社 | 269,892 | 337,392 | 取引関係の維持・強化 | 無
656 | 939

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、 定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株式の 保有の有無
株式数（株） | 株式数（株）
貸借対照表計上額 （百万円） | 貸借対照表計上額 （百万円）
北海道中央バス株式会社 | 144,000 | 144,000 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
561 | 470
株式会社トーモク | 200,000 | 200,000 | 取引関係の維持・強化 | 無
480 | 529
出光興産株式会社 | 456,000 | 456,000 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
480 | 475
正栄食品工業株式会社 | 101,141 | 119,041 | 取引関係の維持・強化 | 有
417 | 560
ナラサキ産業株式会社 | 143,575 | 143,575 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
411 | 430
日本甜菜製糖株式会社 | 172,200 | 172,200 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
393 | 357
SOMPOホールディングス株式会社 | 85,606 | 98,406 | 取引関係の維持・強化 保険代理店業務の受託 | 無（注２）
387 | 313
ホッカンホールディングス株式会社 | 200,000 | 200,000 | 取引関係の維持・強化 | 無
332 | 375
電源開発株式会社 | 126,120 | 126,120 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
319 | 314
株式会社土屋ホールディングス | 1,227,455 | 1,227,455 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
283 | 297
株式会社ダイイチ | 186,000 | 186,000 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
252 | 242
日糧製パン株式会社 | 103,842 | 103,842 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
229 | 290
中道リース株式会社 | 410,728 | 410,728 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
229 | 275
ウェルネット株式会社 | 298,400 | 298,400 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
221 | 169

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、 定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株式の 保有の有無
株式数（株） | 株式数（株）
貸借対照表計上額 （百万円） | 貸借対照表計上額 （百万円）
北雄ラッキー株式会社 | 62,000 | 62,000 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
186 | 196
株式会社ホクリヨウ | 132,000 | 132,000 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
183 | 139
株式会社キムラ | 386,100 | 386,100 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
180 | 214
クワザワホールディングス株式会社 | 310,382 | 310,382 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
176 | 287
株式会社CEホールディングス | 225,200 | 225,200 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
143 | 124
札幌臨床検査センター株式会社 | 113,200 | 113,200 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
110 | 122
日本製紙株式会社 | 100,023 | 100,023 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
100 | 118
マルハニチロ株式会社 | 27,100 | 90,500 | 取引関係の維持・強化 | 無
88 | 269
株式会社メディカルシステムネットワーク | 200,000 | 200,000 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
78 | 133
太平洋興発株式会社 | 60,000 | 60,000 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
41 | 49
キャリアバンク株式会社 | 24,000 | 24,000 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
30 | 29
総合商研株式会社 | 20,000 | 20,000 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
18 | 19
北海道歯科産業株式会社 | 144,000 | 144,000 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
15 | 15
株式会社インサイト | 30,000 | 30,000 | 地域企業の支援・育成に資すること | 無
11 | 11
株式会社北海電工 | 11,235 | 11,235 | 北海道経済の活性化・振興、地域貢献に資すること 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 有
9 | 11

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、 定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株式の 保有の有無
株式数（株） | 株式数（株）
貸借対照表計上額 （百万円） | 貸借対照表計上額 （百万円）
株式会社エコミック | 8,000 | 8,000 | 地域企業の支援・育成に資すること 取引関係の維持・強化 | 無
3 | 3
株式会社ほくほくフィナンシャルグループ | 100 | 100 | 取引関係の維持・強化 | 無（注２）
0 | 0
野村ホールディングス株式会社 | － | 2,338,200 | － | 有
－ | 2,285
株式会社大和証券グループ本社 | － | 1,523,000 | － | 有
－ | 1,752
コムシスホールディングス株式会社 | － | 404,000 | － | 無
－ | 1,433
株式会社ジャックス | － | 204,082 | － | 有
－ | 1,138
三井不動産株式会社 | － | 518,100 | － | 無
－ | 853
MS&ADインシュアランスグループホールディングス株式会社 | － | 229,218 | － | 無（注２）
－ | 621
北海道コカ・コーラボトリング株式会社 | － | 111,620 | － | 無
－ | 288
東急株式会社 | － | 100,107 | － | 無（注２）
－ | 184
日本製鉄株式会社 | － | 47,640 | － | 無
－ | 174
株式会社北弘電社 | － | 14,500 | － | 無
－ | 9

（注）１．定量的な保有効果は、上記②a.(2)のとおり個別に検証しており、各銘柄において基準を上回っていることを確認しております。なお、個別の定量的な保有効果についてはお客さまとの取引内容に関する事項であり、守秘義務に抵触する恐れがあること、又、業務上の提携関係等の効果は多岐にわたることから、記載が困難です。

２．保有先企業は当行の株式を保有していませんが、同社子会社等が当行の株式を保有しています。

３．「－」は当該銘柄を保有していないか、保有しているとしても全株式を純投資目的で保有していることを示しております。

（みなし保有株式）

該当事項はありません。

③　保有目的が純投資目的である投資株式

区分 | 当事業年度 | 前事業年度
銘柄数 （銘柄） | 貸借対照表計上額の 合計額（百万円） | 銘柄数 （銘柄） | 貸借対照表計上額の 合計額（百万円）
上場株式 | 8 | 4,504 | 1 | 992
非上場株式 | － | － | － | －

区分 | 当事業年度
受取配当金の 合計額（百万円） | 売却損益の 合計額（百万円） | 評価損益の 合計額（百万円）
上場株式 | 34 | △118 | 2,455
非上場株式 | － | － | －

④　当事業年度に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

該当事項はありません。

⑤　当事業年度の前４事業年度及び当事業年度に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

銘柄 | 株式数（株） | 貸借対照表計上額（百万円） | 変更した 事業年度 | 変更の理由及び変更後の保有 又は売却に関する方針
野村ホールディングス株式会社 | 2,338,200 | 2,123 | 2025年３月期 | 変更理由：当行の政策保有株式縮減計画に基づく対話を通して発行者から株式売却の理解を得られたこと、かつ純投資としての保有が当行における経済的利益の最大化に繋がると判断したこと 売却方針：１年以内に売却
株式会社大和証券グループ本社 | 1,523,000 | 1,513 | 2025年３月期 | 変更理由：当行の政策保有株式縮減計画に基づく対話を通して発行者から株式売却の理解を得られたこと、かつ純投資としての保有が当行における経済的利益の最大化に繋がると判断したこと 売却方針：１年以内に売却
株式会社ジャックス | 102,082 | 398 | 2025年３月期 | 変更理由：当行の政策保有株式縮減計画に基づく対話を通して発行者から株式売却の理解を得られたこと、かつ純投資としての保有が当行における経済的利益の最大化に繋がると判断したこと 売却方針：１年以内に売却
MS&ADインシュアランスグループホールディングス株式会社 | 57,318 | 184 | 2025年３月期 | 変更理由：当行の政策保有株式縮減計画に基づく対話を通して発行者から株式売却の理解を得られたこと、かつ純投資としての保有が当行における経済的利益の最大化に繋がると判断したこと 売却方針：１年以内に売却
日本製鉄株式会社 | 23,840 | 76 | 2025年３月期 | 変更理由：当行の政策保有株式縮減計画に基づく対話を通して発行者から株式売却の理解を得られたこと、かつ純投資としての保有が当行における経済的利益の最大化に繋がると判断したこと 売却方針：１年以内に売却